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W. Petersen 30/12/23 11:54
Ha respondido al tema Caixabank me ha cambiado de fondo "Bankia Gestión Experta Tranquila" a "Caixabank Cartera Master Tranquila"
En nuestro caso no fue así, cuando la CNMV les trasladó la reclamación contactar para ofrecer aproximadamente el 50% de lo que se reclamaba, indicando que el regulador podría informar a su favor, no aceptamos y ofrecieron el total, pero no los intereses de demora, cuyo importe eran unos 170 euros. En el asunto de intereses no quisimos correr el riesgo de un informe desfavorable y vernos obligados a acudir a tribunales, ya que sería más caro.
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W. Petersen 29/08/23 12:30
Ha respondido al tema Caixabank me ha cambiado de fondo "Bankia Gestión Experta Tranquila" a "Caixabank Cartera Master Tranquila"
Tuve un caso similar (familiar), el SAC dijo que ni de coña ... pero al llegar el tema a la CNMV y con los argumentos y pruebas correctos, el asunto se empezó a mover y se llegó a un  acuerdo sin tener que ir a tribunales.Ahora bien, en dicho caso se demostraron varias cosas, que creo con la base argumental y las posibilidades de éxito:1 - Se solicitó a "educación" el expediente académico para demostrar la escolaridad de la persona. Pero tiene que pedirlo la interesada.2 - Se solicitó a la Seguridad Social la vida laboral.Como ambos historiales no coincidían con lo indicado en la documentación del banco de supuesta experiencia y conocimientos, el argumentario estaba servido y más con las advertencias de la circular que te enlazo seguidamente: https://www.cnmv.es/portal/verDoc.axd?t={21225a09-bb11-49c7-aa0d-e4d7a3ec8238}Veo que en este caso la CNMV no considera acreditado que los cuestionarios fueran incorrectos, entiendo que aquí está el problema, por el planteamiento.  Por la respuesta de la CNMV, al no aportar nada (documental) que indique que la capacidad de comprensión del producto por parte del cliente era insuficiente y, como sea que segun el reglamento de la CNMV (que es parecido al del Banco de España), no pueden evaluar declaraciones, manifrestaciones, etc. que no figuren por escrito, porque esto está reservado a los tribunales, parece que no pueden determinar si efectivamente la señora comprendió el producto o no lo hizo. Aunque pueda parecer que no tenia formación suficiente o las explicaciones no lo fueron, la CNMV solo pude valorar lo que se demuestrta no otra cosa, el tema funciona así. Antes de las elecciones estaba preparada la aprobación de un nuevo sistema de reclamaciones, creo que la Autoridad de Defensa del Cliente Financiero (o algo así), pero la disolución de las cortes, lo dejo sin aprobar, por tanto, seguimos con el viejo sistema y sus defectos. 
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W. Petersen 09/03/23 16:45
Ha respondido al tema Caixabank Deuda Publica España Italia 2024 FI
https://www.rankia.com/blog/economia-domestica/5653253-fondos-inversion-deuda-publica-espanola-italiana-309Es una simple opinión desde el punto de vista de la prima de riesgo y del endeudamiento del estado transalpino. 
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W. Petersen 21/12/22 17:08
Ha respondido al tema Fondos de inversión de deuda española e italiana
https://www.rankia.com/blog/economia-domestica/5653253-fondos-inversion-deuda-publica-espanola-italiana-309Tardé menos de 20 minutos en confeccionar el pots de blog, pero muy probablemente muchos "inversores" no tardan ni eso en decidir, y se sigue pensando que es una cuenta a plazo fijo. 
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W. Petersen 13/07/22 12:59
Ha respondido al tema Puedo cobrar jubilación mínima contributiva y poner un negocio? - Pensiones
De tema pensiones conozco mas bien poco, creo que se puede cotizar algo de la jubilación activa, es decir, uno se jubila pero no de forma total, sino que parcialmente seguirá tributando y con ello va a conseguir incrementos en la pensión, pero la verdad es que no sé como funciona realmente.Lo que si he detectado es que no pocos autónomos hacen eso, siguen pagando una pequeña parte de cotización, están jubilados y hacen algún que otro trabajo de forma totalmente legal. No obstante, en esto de la pensiones no hay garantías, las irán "reformando", porque los pagos a pensionistas y los ingresos que se reciben, apunta a no sostenible, con lo cual tu puedes tomar una determinación y que en unos meses o en unos pocos años, cambien las forma de cálculo y, en todo caso si ya estás jubilada y te faltan muchos años, entiendo que solo cotizaste 15 años, lo de bar te puede mejorar algo a estos efectos, los problemas de gestión de negocio que pudieras tener es otro asunto, dudo que si la mínima son 38,5 años, cotizar 3, 4 o 5 años más de pudiera cambiar radicalmente la pensión a recibir. No lo digo por conocer bien como va eso, es por simple sentido común. De todos modos este es el foro de Fondos de Inversión, aquí difícilmente vas a obtener una respuesta. En tu caso yo pondría la consulta en el foro de fiscalidad.
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W. Petersen 21/07/20 18:49
Ha respondido al tema Préstamo tipo fijo del 0,94% para invertir en planes - myinvestor
A mi esto de los planes de pensiones bancarios,  ya de por si poco rentables, porque las comisiones son las que son y además endedudarse para ello ... no me acaba de gustar, pero dudo que exista una mejor oferta de financiación en el mercado, si es que uno desea desgravar si o si y no dispone del capital suficiente para ello. Los planes de pensiones son poco rentables en todas partes, pero en los bancos menos todavía. Tengo un plan, paralizado hace años, y en estos momentos de tanta incertidumbre en bolsa, lo tengo en un PPA, que no da casi nada, pero a mis 57 años, si me equivoco "no tengo años", para recuperar, con lo cual si la bolsa vuelve a estar algo más estable veremos. si tuviera 35 años, como ahora no está cara, ahí estaría, pero a los 57 un error no da tiempo !!!!Yo creo que el riesgo hay que valorarlo y en tal valoración uno debe poner la edad como una de las bases, no es lo mismo un plan vinculado a bolsa a 35 años, a que a casi 60. 
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W. Petersen 13/03/20 11:59
Ha respondido al tema Fondo de pensiones de CHF a EUR - planes de pensiones
Buffffff .... W. Petersen, corresponde a William Petersen, el actor que interpretaba a Gilbert Grissom en CSI Las Vegas !!!!! .... y no puse Grissom porque ya estaba "pillado" en Rankia ..... es decir mi nick no es L. Barcenas, JCprimero, Granados, El Bigotes, etc.   que estos si que saben de Suiza !!!! jejejejeje .................. Sin embargo y por simple sentido común, Suiza no es Unión Europea, y por lo que parece España no tiene acuerdo de doble imposición con Suiza (según indica el ponente).Seguro que hay una forma de trasladar este dinero a España, aunque es muy posible que el banco por el tema de blanqueo de capitales tome muchas precauciones, y mas en estados como Suiza, Andorra y ya ni me imagino el montón de Islas del Caribe a las que se supone poco colaboradoras con la Agencia Tributaria.Dicho ello, se me ocurre lo siguiente:1 - Abrir la cuenta en España, aportar toda la documentación que pidan en relación a blanqueo de capitales, de momento lo de Suiza a la espera.2 - Si el saldo de las cuentas en algún momento llegará a los 100.000 €, pedir cita con el lo la gestora de banca personal de la entidad elegida.3 - Una vez la cuenta abierta, sin ninguna transferencia de Suiza todavía, hacer por escrito una consulta (que no queja) al Servicio de Atención al Cliente del banco elegido, aquí podéis sacar los domicilios  http://app.bde.es/ecm_www/faces/ecm_wwwias/jsp/op/OPSACDECExterna/PantallaConsultaTitulares.jsp  hay bancos como BBVA o Sabadell que no aceptan por mail, salvo si tal mail viene firmado digitalmente, con certificado válido en España, en cuyo caso habría que mandarlo por correo tradicional (certificado con acuse de recibo). Santander si acepta mail, Caixa Bank, Bankia, Ibercaja, Liberbank y Cajamar, no lo sé. 4 - Hacer la misma consulta al Banco de España.Tanto en el punto 3, como el punto 4, la consulta serían instrucciones y documentación necesaria para transferir dinero de una cuenta suiza a España de acuerdo a la normativa bancaria aplicable y las normas de prevención de blanqueo de capitales.¿Todo esto como lo sé? Pues resulta que saber, saber, no sé absolutamente nada, sin embargo es lo por sentido común y lógica puede resultar efectivo, porque cuando se haga la transferencia, cumpliendo los informes del SAC del banco y del Banco de España, dudo que ninguna oficina bancaria ponga pega alguna !!! salvo pedir copia de todo ....  
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