Aprovechando la aplicación “Mis Carteras” de Rankia y a raíz del gusanillo despertado por las jornadas de Gestión Indexada, se me ha ocurrido hacer una comparativa entre una cartera similar a mi cartera actual y otra con un fondo monetario + un fondo indexado al msci acwi.
He partido del supuesto que hubiera comprado todos los activos el 02/01/2018 y un efectivo inicial en ambas de 100000 €
No he contabilizado ninguna comisión puesto que he supuesto que ya vienen descontadas en el VL de cada fondo y tampoco he tenido en cuenta ninguna comisión de custodia.
Cartera 1
Monetario – 25%
RV Global – 25%
(Fundsmith + T. Row al 12,5% cada uno))
RV Regional - 20%
(Amundi index S&P (10%) + MS Europe Opportunity (5%) + MFS European Value (5%)
RV Sectorial – 10%
(Fidelity Technology + Fidelity Health al 5% cada uno)
Mixtos defensivos – 15%
Capital Group + Prudent Wealth al 7,5% cada uno)
Small Caps -5%
(Threadneedle – 5%)
Cartera 2
Monetario – 25%
RV Clobal – 75%
(Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World AE-C)
Comparando resultados (rentabilidades a dia de hoy), La sorpresa (o no tanto) ha sido que prácticamente no hay diferencia.
Valor cartera 1 a 2/12/21 ---- 150000 €
Valor cartera 2 a 2/12/21 ---- 149570 €
Analizando los resultados no se si interpretar si mi cartera:
- es “ineficiente”
- es “eficiente“ al no alejarse de un índice tan global
- está “mal construída”
- “no vale la pena romperse los sesos” construyendo carteras
- etc.
Me ha parecido interesante compartir este pequeño experimento con vosotros y me encantaría que compartierais vuestras opiniones.
Un saludo
