Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Es decir, si no se es partícipe, ¿no se puede aportar? Entiendo que no se puede hacer primera suscripción aunque el comercializador use cuenta ómnibus, ¿verdad?

Hola,
Tras algo menos de dos años invirtiendo a través de Carteras de Fondos en Indexa y Finizens, más Fondos de Inversión en MyInvestor, he decidido crear mi propia cartera de inversión.
Mi formación en el mundo de la inversión comenzó hace dos años y es autodidacta, combina la lectura de blogs, ebooks y libros, visionado de videos en YouTube y he realizado varios cursos de bajo coste y diferentes temáticas.
El último curso que realicé fue el de Invertir en Fondos de Inversión desde Cero de Rankia.
El horizonte temporal de mi inversión es a largo plazo.
Por favor, agradecería vuestra sincera opinión acerca de mi primera cartera de inversión.
Quiero realizar la inversión durante el mes de diciembre.
 A continuación os dejo el X-Ray de mi cartera:

Muchas gracias y un saludo!!!
José Luis

Gracias!! Por indexación me referia a un 70/30.

En cuanto a MFS PW, me da que esta hard closed en Bankinter, ya que no me deja traspsar, ni aportar, espero que la aportacion periodica si me deje ( sino buscare un fondo similar para hacer la aportacion periodica)

Gracias por tu tiempo, me alegra que te guste la cartera.

En bankinter está en Hard Close, ya que no deja hacer ni suscripción adicional ni aportaciones periódicas. Todo un problema para los que usamos este fondo para dar equilibrio a la cartera. Saludos.

Nos tocara buscar una alternativa y diversificar un poco mas esta parte de la cartera.

Creo que usare alguno de Dividendos.

En soft close los ya partícipes pueden seguir aportando. Con cuenta ómnibus el partícipe a efectos de la gestora es la comercializadora, así que ella sí puede, con lo que en realidad depende de la comercializadora que te deje o no hacer una primera suscripción. Es bastante común que sí te deje, pero también conozco algún caso en que no. En el caso concreto del Prudent Wealth no lo sé (no llevo mixtos en cartera). Por lo que dicen los compañeros, se ve que Bankinter no deja. O que, efectivamente, el fondo ha pasado a hard close.

Resultado de mis indagaciones: 

 

En la gestora sigue el mismo cartelito de siempre: “A partir del 1 de agosto de 2016, este fondo está cerrado a nuevos inversores, con escasas excepciones”. No dice nada de haber pasado a hard close. 

 

En Renta 4, Mapfre e IronIA sí que parece que dejan suscribirlo. Aparece, respectivamente, el carrito, el botón de comprar y la indicación de disponible, aunque no he completado el proceso de suscripción, claro. 

 

Un saludo. 

Yo también llevo estos dos fondos, pero aunque ambos tienen el apellido Dividend, no cubren la misma "casilla", sino que les asigno distinta función: el BL es mi posición de defensivo/baja volatilidad, mientras que el JPMorgan lo tengo actualmente ocupando el puesto de fondo Value en la cartera. En este caso, para la función que le pido, que sea también un fondo de dividendos me resulta anecdótico. 

No sé si interpreto bien el “también” de tu post, si se refiere a @sukiki20 o se refiere a mí, como parece. Por si acaso, aclaro que no llevo ninguno de los dos fondos que mencionas. En mi respuesta a @yatorii (#10587),  hablaba de los fondos por los que preguntaba el compañero, es decir, Fundsmith y Seilern (que por contexto debe entenderse que se refiere al Seilern World Growth). Que por supuesto no son del todo iguales entre sí, como bien señalaba  @joaquim (#10592),  aunque es indudable que tienen (o mejor habría que decir, han venido teniendo) una alta correlación. 

Lo de compartir o no “casilla” hay que entenderlo en el marco de la estructura de cada cartera en particular y de cuánto se abra o cierre el foco sobre la misma o sus partes, por lo que puede diferir de una cartera a otra sin que implique contradicción. ¿Un sevillano y un santanderino comparten “casilla geográfica”? Sí y no, dependiendo del marco que se tome como referencia. En mi caso, Fundsmith y Seilern comparten casilla por relación y contraposición con los otros componentes de mi cartera estable de renta variable, que son small-cap value e indexado global. 

Pues efectivamente yo lo había entendido mal, pensando que te referías al BL y al JPM de dividendos.
Estoy totalmente de acuerdo en que Fundsmith y Seilern tienen una alta correlación, aunque pienso que pueden coexistir por ser fondos relativamente concentrados con casi nula coincidencia de posiciones. Yo también los utilizo para la "casilla" quality/growth, ya sean los dos juntos o uno sólo de ellos (actualmente sólo el Seilern).

Correcto

A  todo esto, ya que estáis , como inversión a 5 años mínimo, los veis aptos? 
Jeje 😜 

Sobre Prudent Wealth, por si alguien no lo ha leído, lo hemos comentado en otro hilo. Básicamente, confirmar que desde Diaphanum IronIA se puede suscribir de nuevo e incrementar.

Salu2

De acuerdo en lo de alto solapamiento. No tanto en lo de casi nula coincidencia de valores... en mi última revisión veo 6 posiciones coincidentes, para una cartera de 30 valores en Fundsmith y 23 en Seilen World. Que encuentro muy asumible y por eso los tengo ambos en cartera, claro. 

Y sin duda, concentrados.

Salu2

Dudo si con el último informe de Seilern.