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Participaciones del usuario docetrece - Fondos

docetrece 02/09/24 19:56
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes. Actualizo la evolución de mi cartera: +0,3% en agosto; +9,9% en el año; +8,3% en el acumulado 2022-2024.  Composición: 62% en RV, 17,5% en oro y 20,5% en monetarios € y RF CP €. Sin cambios, excepto por la propia evolución de los activos.  En agosto, los small-cap value han restado (particularmente el Magallanes Microcaps: -2,6%), los quality growth han sumado y los indexados muy poquito. En el conjunto del año están todos en positivo, con clara ventaja de los indexados (ya lo dice @topolucas ).  El oro ha sumado una vez más (+1,2%). LLeva un 21% en el año, aunque hay que decir que lo hizo todo en dos meses, de mediados de febrero a mediados de abril, y desde entonces baja y sube en un estrecho rango de ~5%.  En la cartera móvil destacan en el mes inmobiliarias (+2,8%) y EuroStoxx 50 (+1,9%), mientras que el S&P 500 quedó prácticamente igual en euros (+0,1%) y los emergentes perdieron (-1,9%). En conjunto, la apreciación del euro en el mes (o, si se prefiere, la bajada del dólar) ha mermado la rentabilidad de la cartera.  A mediados de mes, como comenté aquí, traspasé una de las posiciones que tengo en el S&P 500 de la versión sin cubrir a la versión cubierta. El traspaso se hizo en modo switch con fecha de VL 19/08/2024. Ahora hago lo mismo con la otra posición.  No tengo ninguna postura ni opinión sobre la evolución de los mercados en los próximos meses. Ni hago ningún esfuerzo por tenerla. Lo que sea sonará y, como siempre, reaccionaré en consecuencia. Ciertamente, mis señales de alerta siguen activas, pero si las cosas siguen como hasta ahora y no hay desarrollos negativos, en breve plazo habré acumulado un colchón suficiente de ganancias como para ir incrementando paulatinamente mi nivel de inversión en renta variable.  Y con esto me despido temporalmente. Esta semana salgo de viaje de segundas vacaciones.  Salud y éxitos con vuestras inversiones. 
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docetrece 30/08/24 14:23
Ha respondido al tema My investor beneficios a efectos fiscales siempre negativos.
Y, como complemento a lo que te dice @ojolince, suscribir siempre que te sea posible la clase de participaciones del fondo cuyo valor liquidativo venga expresado en euros. Aparte de evitarte confusiones, te ahorras el coste del cambio de divisa (no lo verás explícito en los datos de la operación - no lo pone como tal - pero está ímplícito en el tipo de cambio que te hayan aplicado, que incluirá ese diferencial).
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docetrece 28/08/24 18:50
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
La fecha de liquidación es cuándo puedes disponer de él, por ejemplo para reembolso o traspaso. Para saber la fecha de suscripción (o entrada en caso de traspaso) tienes que mirar fecha valor liquidativo en el detalle de la operación (pinchando en el concepto).La fecha de transacción, en la plataforma de Inversis, es la que menor importancia tiene. Es la fecha en la que se ha comunicado a la comercializadora que la operación está ejecutada.
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docetrece 28/08/24 13:46
Ha respondido al tema [Guía] inversión indexada
En un excel que tengo en un pendrive y que nunca enchufo cuando estoy conectado a internet.Bastante obseso de la privacidad de mis datos, lo reconozco. Nunca los pondría en un servicio de esos online o "en la nube".
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docetrece 28/08/24 10:06
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
 ¿Se hace todo el proceso desde Myinvestor? Sí. ¿Tengo que hacer algo desde selfbank o informar a estos de algo? No. Aunque es posible que te llamen de Selfbank para preguntarte el motivo del traspaso a otra entidad y quizás intentar hacerte cambiar de opinión. Tienen permitido por la norma un plazo de un par de días para hacerlo antes de ejecutar el traspaso solicitado.  ¿El fondo monetario se constituye automáticamente al hacer el traspaso?Sí. Por último, abusando de preguntón,¿algún monetario interesante en selfbank, similar a los de famosos de Myinvestor? De los comentados aquí últimamente, el Axa Trésor CT no lo tienen. Tienen La Françcaise Trésorerie ISR R (FR0000991390), Groupama Trésorerie NC (FR0013314234) y Abrdn Liquidity € A-2 (LU0090865873), es decir, las clases retail. 
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