docetrece
29/09/24 19:15
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
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Te comento sobre las tres cosas que apuntas por si puede aportarte algo. (1) En la web de Inversis sí tienes desglosadas en cada fondo las plusvalís/minusvalías por partidas fiscales, cada una con su antigüedad y coste fiscales. (2) En el caso de trapasos internos, sí tienes en la web de Inversis información sobre su estado de tramitación (“en trámite de reembolso”, “en trámite de suscripción”, …) consultando el listado de órdenes. Pero para los traspasos externos me temo que es, como bien dices, una “caja negra”. Y no solamente en MyInvestor/Inversis, sino en todas las entidades, al menos con las que opero. Como sabes, la entidad origen dispone reglamentariamente de unos días que llaman de “acción comercial” para ponerse en contacto contigo y tratar de hacerte desistir. Creo que son tres días o algo así. Si se está demorando más, como dices, yo me pondría en contacto con MyInvestor, primero, y con la entidad origen, después, para tratar de informarme. De hecho, fue lo que tuve que hacer en una ocasión, precisamente con MyInvestor como entidad de destino. Hasta que no hablé con la entidad de origen no se resolvió el asunto. (3) En cuanto a la compensación de minusvalías, tu planificación fiscal es, obviamente, asunto tuyo. Pero me permito comentarte mi operativa por si pudiera serte de interés. Teniendo plusvalías latentes más que abundantes para cubrir varias veces las minusvalías, nunca tengo prisa en realizar la compensación. Disponemos de cuatro años más para hacerlo. Así que prefiero “dejarlas ahí” por si en ese plazo quisiera/necesitara reembolsar o vender alguna otra cosa que no tuviera en mente ahora. Como una “reserva de minusvalías” que me aporta flexibilidad y capacidad de maniobra (aparte de permitir al fondo con plusvalías seguir componiendo sin detraerle la retención). De hecho, cada vez que tengo minusvalías las materializo con ese fin; valoro mucho la flexibilidad. Este año. por ejemplo, compensaré las minusvalías que generé en 2020, ya que no he necesitado hacerlo durante este tiempo. Saludos