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docetrece 02/01/26 13:41

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola.Puedes confirmar que el Palm Harbour es oficialmente traspasable consultando en la CNMV. Este es el enlace y este el documento (pdf) donde figura el número de partícipes. Como podrás ver, supera los 500, que es el requisito para que sea traspasable. De forma práctica, puedes verlo también en la entidad en la que operes, bien en la ficha del fondo, bien iniciando una suscripción, según la entidad de que se trate.Te agradezco el apunte, ya que small cap value es mi preferencia para complementar el MSCI World y veo que se va abriendo el abanico. En su momento me quedé (y sigo) con el Kempen Global small cap a falta de un fondo indexado al MSCI small cap value que es lo que realmente desearía (solamente lo hay en formato ETF, me parece).Al hilo de esto (aunque un poco off topic), he visto que se ha hecho aquí más de una referencia a la cartera Golden Butterfly, diciendo que se puede construir con Cartera Permanente + Vanguard Global Small Cap. Bueno, sería una aproximación "bastarda", porque la auténtica Golden Butterfly se construye con small cap value, no con small cap en general (donde predomina el growth).En cuanto al Ofi Precious Metals, por supuesto es una opción para la cartera como otra cualquiera. Lo que me parece es que no puede considerársele sustituto del oro (si es que es oro lo que se quiere) ya que su correlación con el mismo deja mucho que desear. Morningstar me está dando fallo con los gráficos, así que no puedo poner la comparación con, por ejemplo, el Invesco Physical Gold. Pero como muestra, en 2023 Invesco: +13,36% / Ofi: -8,98%. Y en 2024 Invesco: +26,23 / Ofi: +6,73%.Saludos

docetrece 31/12/25 20:59

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Feliz noche y feliz año.Compartiré también mi cartera, como habéis hecho ya algunos de vosotros, cuando tenga todos los valores liquidativos a 31 de diciembre (imagino que este fin de semana).@mehok En cuanto a tus dudas para la cartera "paralela":* Para el value, échale un vistazo al Heptagon Kopernik Global All-Cap que se ha venido comentando recientemente por aquí. Yo lo consideré hace unos años y me gustó, pero por entonces no era traspasable, así que lo descarté. Veo que ahora ya sí es traspasable (desde el año pasado, me parece).* En cuanto a monetario u oro, es lo que te dice @moe13 . A mí ya sabéis que me gusta el oro, que considero el mejor diversificador de la renta variable en períodos largos y lo incorporé a la cartera tan pronto como tuve disponible un ETC en buenas condiciones (año 2007). Es verdad que tiene mucha volatilidad, pero es en buena parte una "volatilidad contraria" (como yo la llamo) a la de la renta variable. Esa conjunción de volatilidades "contrarias" (renta variable, oro y bonos a largo plazo) es uno de los fundamentos de la cartera permanente de Harry Browne.@fran71 Coincido en todo con lo que te dice @topolucas .En cuanto al Nordea Low Duration Covered Bond, ya he comentado otras veces que me parece muy buen fondo como "ancla" de la cartera. Por ejemplo, en 2022 Neuberger Berman Short Duration -5,59%; Nordea Low Duration Covered Bond -1,24%.

docetrece 22/12/25 20:50

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Veo que tienes las ideas muy claras sobre lo que quieres y lo que puedes obtener con tu cartera, así que ningún cuestionamiento por mi parte al respecto.Únicamente una llamada de atención por si te ha pasado desapercibido. Dices que uno de los criterios para la selección de los mixtos es la confianza en el equipo gestor y estoy contigo en que es un criterio fundamental, particularmente en el caso de los mixtos flexibles o de retorno absoluto. Por eso me permito llamarte la atención sobre el hecho de que Klaus Kaldemorgen dejó el mes pasado la gestión del DWS Concept Kaldemorgen (puedes verlo aquí), hecho particularmente relevante puesto que incluso da su propio nombre al fondo. Aunque quizá ya estuvieras al tanto de ello ...Saludos y felices fiestas.

docetrece 21/12/25 11:38

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Nos conocemos de por aquí desde hace bastante tiempo (mapatal) y es verdad (ya te lo comenté alguna vez) que eres muy inquieto con las inversiones, no dándole tiempo a que maduren tus ideas y cambiando de rumbo (y estructura) demasiado a menudo en mi opinión. Y en algunos casos con pesos tan pequeños que, como dicen, "no mueven la aguja".Y ahora lo principal: enhorabuena por tu inminente paternidad, con el doble beneficio de disfrutar de la paternidad en sí misma y de quitarte tiempo para "comerte el coco" con las inversiones. Tú mismo has dicho más de una vez eso del jabón.Felices fiestas y mucho éxito en todo para el año 2026.

docetrece 19/12/25 00:17

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

También se me viene ahora a la cabeza el Indexa Renta Variable Internacional (ES0148019005), un fondo lanzado recientemente (junio de este año) que tiene la misma estructura que el plan de pensiones Indexa Acciones: una cartera de ETF indexados que cubre el mundo, tanto desarrollado (90%) como emergentes (10%). Aquí tienes el enlace a la descripción del mismo en la web de la gestora.Tampoco lo llevo, pero sí el plan de pensiones.

docetrece 18/12/25 22:12

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Si en Openbank solamente dispones del Amundi World como único indexado y quieres tener ahí dos carteras con el mismo "patrón" (aunque distintos pesos), tal vez podrías considerar como sustituto del Amundi en la otra cartera uno de los fondos que se han comentado poco más arriba en este hilo en el intercambio entre @jac19 y @topolucas (más la aportación de @sarce ):LU1654173480 - Robeco QI Global Developed Enhanced Index DLU1261432659 - Fidelity World AAclaro que ni los llevo ni los tengo estudiados. Únicamente como sugerencia de estudio para evitarte abrir cuenta en otra comercializadora, ya que entiendo que no deseas hacerlo.Saludos

docetrece 16/12/25 13:14

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Yo no utilizo Portfolio Performance, pero quiero expresar mi admiración y gratitud a los que ayudáis y compartís tan generosamente, además con una respuesta tan trabajada como la tuya (un auténtico tutorial).Mi reconocimiento también a @victorvera por su apunte.Saludos a ambos.

docetrece 07/12/25 13:32

Ha respondido al tema Gestión de Riesgo

no estaría demás que cada inversor supiere a que grupo perteneceMe apunto al grupo de inversores particulares que no saben y saben que no saben. Que viene a ser una extensión de tu grupo 2 (digamos grupo 2 bis), ya que novato no soy (llevo unos treinta años en esto) y por eso mismo (la experiencia adquirida) he podido llegar a la segunda parte de la frase "los que no saben y saben que no saben".Un saludo

docetrece 27/11/25 12:28

Ha respondido al tema Cómo conseguir información de fondo y hacer cambiar de fondo a persona conservador de banco tradicional

En mi opinión, las acciones, cuyo traspaso requiere solicitar un cambio de comercializador, podrían dejarse de momento en BBVA y plantearse el cambio acaso más adelante, dependiendo de la diferencia de comisiones de mantenimiento en una y otra entidad.Por cuatro razones:* Las acciones son las mismas en un sitio que en otro, así que no mejoras en este sentido como sí lo puedes hacer con los fondos.* El cambio de comercializador lleva su tiempo, puede ser enojoso y es posible que BBVA cobre una comisión por el mismo (habría que verificar esto último, ya que otras entidades lo cobran).* En R4 la cuenta corriente no tiene comisión de mantenimiento si únicamente tienes fondos.* El cambio sería más paulatino (y, por lo tanto, digerible) para tu pariente, "rompería" menos con su entidad actual (BBVA), seguramente mantendría sus ventajas acuales en la cuenta y le sería más fácil volverse atrás si en el futuro no se encontrase a gusto en R4.En cuanto a los fondos, los cambiaría de entidad mediante traspaso externo (una vez abierta cuenta en R4) y no mediante cambio de comercializador, ya que en cualquier caso va a cambiarlos por otros fondos (esa es la razón, en definitiva, de hacer el cambio). Si fuesen fondos de renta variable, podría plantearse la cuestión de los días fuera de mercado, pero tratándose de monetarios o renta fija a corto plazo eso no es relevante.Un saludo y mucha suerte con lo que decidáis. Y en todo caso asegúrate muy bien de que tu familiar esté convencido del cambio.

docetrece 23/11/25 20:07

Ha respondido al tema Fecha de liquidación de la comisión de gestión del Fondo de inversión.

Todos y cada uno de los días de enero. Y de febrero y de marzo y de abril, etc.La comisión de gestión se descuenta diariamente (en su parte proporcional) del valor liquidativo del fondo.