Participaciones del usuario docetrece - Fondos

Foro:

Bolsa (1) | Fondos (1435) | Política (1) | Subsidios (1)

docetrece 21/03/26 19:18

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

De momento mantengo posiciones. No soy muy encimista con la cartera. Tengo establecidos dos puntos mensuales de decisión, uno general a fin de mes y otro a mediados para parte de la cartera móvil. Así que dentro de diez-once días veré lo que hago, si es que hago algo.En todo caso, puedo anticipar que en la cartera móvil cerraré posiciones si procede (por considerar que haya cambiado la tendencia), en el oro no haré nada (ya reduje posiciones en octubre y otra vez en enero para atender al reequilibrado) y muy probablemente tampoco en la cartera base.Un saludo

docetrece 16/03/26 21:28

Ha respondido al tema ¿Que os parece mi cartera? Novato necesita opinion

Enhorabuena por ponerte en marcha.Mi opinión:1) Indexarte es en general muy buena idea si (a) pretendes dedicarle poco o muy poco tiempo más allá del dedicado al diseño inicial y a las reglas de funcionamiento (que ahí sí es importante que se lo dediques, como parece que estás haciendo), (b) no te sientes con capacidad o con ganas de analizar fondos (estrategia, carteras, etc.) ni de hacerles luego seguimiento continuado (muy importante), (c) te conformas con lo que el mercado te dé sin pretender ser el más listo de la clase (lo cual acostumbra a dar mejores resultados).2) La composición que propones es la éstandar para una cartera indexada. Sobre tu aversión al riesgo (o más bien a las pérdidas) y, en consecuencia, tu distribución RV/RF, solo el tiempo y las malas épocas te lo irá diciendo, así que haces bien en empezar con cierta moderación. 70% RV no es exagerado si tenemos en cuenta que tus aportaciones periódicas van a representar por el momento un porcentaje muy alto sobre tu inversión inicial.3) Aunque la renta fija a medio-largo plazo (como propones) es teóricamente lo más ortodoxo, personalmente preferiría renta fija a corto plazo, particularmente con los tipos de interés en los niveles actuales. Te hará mejor la función de ancla de la cartera. En indexado sería el Vanguard Global Short-Term Index € hedged (IE00BH65QP47), pero coincido con el compañero @globalw en preferir gestión activa en este compartimento.4) Con los importes que manejas para empezar, quizá tres fondos de RV no sean de inicio necesarios y podría bastar simplemente con el MSCI World (más la renta fija). Sencillo y eficaz. Piensa que con 300 € de aportación, tendrías que repartir cada mes entre cuatro fondos y además atender a los reequilibrados. Si solamente tienes, por ejemplo, las bandas 65%-75% MSCI World / 25%-35% RF, la gestión mensual de tu cartera no te llevará más de unos pocos minutos.Un saludo y suerte con lo que decidas.

docetrece 16/03/26 20:30

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias sarce, aunque yo elegiría el LU1382644596, que está en euros (mismos OGC).El Robeco es un pelín más value, por lo que veo en Morningstar. En cuanto a sectores, las mayores diferencias que veo es que el T. Rowe tiene más tecnología (19,66% contra 9,33% el Robeco) y el Robeco tiene más consumo defensivo (6,53% contra 2,79% el T. Rowe).Pero sobre todo la mayor diferencia está en la distribución geográfica. El T. Rowe tiene un 56,71% en EEUU y un 18,94% en Europa (incluyendo Reino Unido), mientras que el Robeco tiene un 36,46% en EEUU y un 53,49% en Europa. Por lo que este último se aparta más de EEUU y del MSCI World, que era el motivo (equivocado o no) de mi traspaso. Me lo apunto de todos modos para el futuro.Un saludo

docetrece 07/03/26 13:28

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

El compañero @javier196 ya lo ha dicho todo y no me queda más que unirme a él y enviarte un fuerte abrazo.estoy un poco harto de este juego del gato y el ratón. No me extraña. Doble agradecimiento por ello porque no es la tuya una aportación de una sola vez, sino de atención y mantenimiento continuado que compartes con nosotros por pura generosidad.Y cuando se te acabe la paciencia o el ánimo, habremos de seguir estándote agradecidos por todo el tiempo que habremos disfrutado de tu ayuda, guía y herramientas.Feliz fin de semana.

docetrece 07/03/26 00:20

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Es curioso que, desde que apareció IronIA, hemos hecho una investigación que nunca he visto con ninguna otra entidad financiera. Es lo que deberíamos hacer con todas, pero yo solo la he visto con IronIA. Lo suscribo plenamente.

docetrece 03/03/26 11:23

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Un monetario es efectivamente lo más seguro. Pero, en mi opinión, el DWS Ultra Short o el DWS Floating Rate Notes pueden cumplirte también razonablemente esa función. En cambio, el Neuberger puede darte más disgustos (-5,59% en 2022).

docetrece 02/03/26 21:22

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes. Actualizo los datos de mi cartera al cierre del mes de febrero. COMPOSICIÓN Cartera base – 46,8% 6,5% (14,0%) Indexados globales RV (Fidelity MSCI World e Indexa Acciones PP) 5,9% (12,5%) Guinness Global Equity Income 4,9% (10,4%) Robeco BP Global Premium 5,4% (11,6%) Kempen Global Small-cap 6,8% (14,6%) Magallanes Microcaps17,3% (36,9%) Renta fija (Caser Premier RF PP, Generali € Bonds 1-3Y y DNCA Alpha Bonds)Entre paréntesis los pesos dentro de esta (sub)cartera. Oro – 19,9% Cartera móvil – 33,3%12,3% Bolsa EEUU con divisa cubierta (Fidelity S&P 500 y Vanguard US 500)14,0% Bolsa Eurozona (Fidelity Euro 50 y Vanguard Eurozone) 7,0% Bolsas Emergentes (Amundi EM) Inversión total en fondos de renta variable: 62,8%. Los únicos cambios que he hecho en estos dos meses (ya compartidos aquí) fueron: (1) Una venta parcial de oro a finales de enero para reequilibrar su peso en la cartera, cuyo importe neto (una vez deducida la correspondiente “auto-retención” para IRPF, que retiré de la cartera y deposité en el DWS Euro Ultra Short en mi reserva para contingencias) destiné al DNCA Alpha Bonds en la “cartera base”, con vistas a una eventual futura inversión en renta variable. (2) El traspaso a mediados de febrero del Vanguard Global Stock Index al Robeco BP Global Premium, por el motivo que ya expuse aquí de reducir el peso en la cartera de EE.UU. y particularmente de las llamadas “siete magníficas” que representaban, en mi opinión, una excesiva concentración del riesgo. RENTABILIDAD+2,9% en febrero / +8% en lo que va de año.Un ritmo insostenible (ya me valdría con cerrar el año así). Pero no está mal empezar el año con margen para futuras caídas. Por secciones: Cartera base – +2,1% en el mes / +4,2% en el añoSatisfactoria, considerando que solamente está invertida en un 63,1% en renta variable. Destaca el Kempen Global Small-cap con +12,3% en el año (aunque ha aflojado algo últimamente). Mejor los fondos de gestión activa (entre +6,7% y +7,7% en el año los otros tres que llevo) que los indexados (+2,4% el Fidelity MSCI World y +4,5% el plan de pensiones Indexa Acciones, que lleva en torno a un 10% de emergentes). Oro – +5,7% en el mes / +21% en el añoSigue siendo el principal motor de rentabilidad de mi cartera. Más de la mitad (52%) de la rentabilidad del año se debe al oro. Cartera móvil – +2,3% en el mes / +5,5% en el añoMuy bien emergentes (+14,1% en el año), bien Eurozona (+6,4%) y átona la bolsa estadounidense (+0,3%). Mi visión de los mercados sigue siendo la misma que expuse aquí hace quince días. El ataque a Irán puede actuar como detonante de una caída bursátil o puede no hacerlo; solamente lo sabremos a posteriori (hoy las bolsas europeas han caído bastante, pero la estadounidense se mantiene prácticamente plana). Como de costumbre, no anticipo nada. No hago, por lo tanto, ningún movimiento en la cartera. Saludos

docetrece 25/02/26 19:40

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

He visto que el Kopernik no permite traspasos con diferimiento fiscal Sí que es traspasable.Para una verificación oficial puedes ver la comunicación a la CNMV del número de partícipes (8.747) aquí. Está en la página 10.Otra cosa es que entrará en soft close el 30 de abril (ver aquí). Es lo que tienen los fondos de gestión activa. Al contratarlo nosotros mediante cuentas ómnibus, puede que no obstante la entidad con la que operes te permita hacer aportaciones aunque aun no seas partícipe (a menudo es así). Mientras no entre en hard close ...

docetrece 24/02/26 23:19

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Enhorabuena por el buen comienzo de año.En cuanto a la cartera, a mí me costaría manejar tal multiplicidad de fondos, no para actualizar sus valores, que eso con las herramientas que hoy tenemos se puede hacer en un pispás, sino para hacer seguimiento de su gestión y eventuales incidencias (ya que son todos fondos de gestión activa) e incluso, más sencillamente, para tener en la cabeza una imagen clara de la misma. Pero esto son cosas mías; parece que para tí la tienes bien estructurada y además ya dices que te has marcado el objetivo de irla simplificando.Gracias por compartirla.

docetrece 22/02/26 21:12

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias. La clase que llevo es la que tengo disponible en la entidad (R4) en la que tengo "residenciada" esta parte (pequeña) de la cartera. También le doy importancia a diversificar entre comercializadoras. Y al ser poco lo invertido y no tener carácter permanente o de largo plazo sino un "apeadero" transitorio, asumo esa mayor comisión (no con alegría, naturalmente).