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docetrece 24/07/25 00:20

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Este es el S&P 500 visto con las "gafas euro" (utilizo el fondo de Fidelity como proxy).Salvo que estemos invertidos con divisa cubierta, no estamos disfrutando de esos nuevos máximos.

docetrece 24/07/25 00:15

Ha respondido al tema Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Creo que el compañero @vespasiano1 se refiere, no a que inviertan en dólares, sino a que los ETF están denominados en dólares, con el consiguiente coste por cambio de divisa al invertir euros.

docetrece 22/07/25 20:09

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Me quiero salir de SEILERN; ROBECO y NORDEA.Con lo cual te quedarías solamente con ... MSCI World :-)De todos modos, Seilern + Robeco es un ejemplo de la combinación growth+value que te mencionaba. Si hubiese fondos indexados (no ETF) MSCI World Growth y MSCI World Value (o aun mejor MSCI World Large Cap Growth y MSCI World Small Cap Value) podría ser interesante, con los oportunos reequilibrados (me hice algún estudio al respecto hace un tiempo), pero con fondos de gestión activa las mayores comisiones son un lastre anual difícil de remontar.

docetrece 22/07/25 18:29

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Para la renta variable (que parece que es lo que preguntas) el “patrón oro” es, a mi entender, el MSCI World. Cualquier fondo que no supere en plazos largos a un indexado al MSCI World o no tiene sitio en la cartera o habría que justificar muy bien su inclusión en la misma (por ejemplo, en términos de volatilidad o descorrelación). En el ciclo largo bursátil hay épocas en las que brillan los value, otras los growth o quality growth, o el sector tecnológico (como ahora o en la segunda mitad de los años noventa del siglo pasado), etc. Lo que se refleja, por ejemplo, en los fondos de los que hablamos aquí (y me incluyo yo mismo, naturalmente). Si te sientes capaz de identificar los que lo vayan a hacer mejor en los próximos años (y de ir rotando luego), adelante. O si sabes establecer un sistema efectivo de pesos y contrapesos (por ejemplo, combinando value y growth y reajustando). Por mi parte, “me estoy quitando”. Por comodidad (¿cuánto más podría “rascar”? ¿y merece la pena el tiempo y la dedicación?) y cuando comparo el comportamiento de mi cartera con el de las “lazy” que he diseñado para (y junto a) algunos familiares a base de MSCI World y oro, combinado según cada caso con más o menos (o nada) renta fija € a corto plazo y/o monetario en francos suizos.

docetrece 19/07/25 21:00

Ha respondido al tema Estadísticas Indexa Capital

Dado que te refieres acertadamente a la rentabilidad ponderada por tiempo para hacer la comparación, es ciertamente una diferencia muy grande. Creo que sería de gran interés no solamente para ti sino también para muchos de nosotros conocer la razón de la misma. Así que voy a mencionar a @fderbaix por si pudiera aclarárnosla. O si te la aclarase a ti particularmente, te agradecería que compartieses la explicación.

docetrece 17/07/25 17:39

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Te contesto en este post para no contaminar este hilo.

docetrece 17/07/25 17:38

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

@luispha Para los neófitos en informática, se podría explicar con detalle cómo elaborar esta nueva hoja de cálculo?Lo llevo intentando varios días y…..no llego a ninguna parte .Seguro que ser por mi falta de aptitudCuando te la descargas, la hoja viene acompañada por una guía de uso muy detallada. ¿En qué punto te atascas?Exponlo aquí y seguro que @halicate te responderá mucho mejor que yo.

docetrece 17/07/25 12:31

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

En este post Halicate nos comparte una solución que ha elaborado para sutituir a lo que era la cartera rápida de Morningstar (VL con su fecha y además rentabilidades), que creo que te servirá para lo que dices. Yo la vengo utilizando a mi entera satisfacción.

docetrece 14/07/25 17:49

Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor

Tienes toda la razón, son fondos no ETF. Supongo que se me fue el pensamiento al plan de pensiones.

docetrece 14/07/25 17:19

Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor

La cartera metal es 100% renta variable, compuesta por un conjunto de ETF regionales con los que trata de cubrir el mundo con unos porcentajes decididos por MyInvestor.Si tu familiar está decidido a ir 100% renta variable, mientras no sea un importe elevado (hablas de 100 €/mes) creo que iría muy bien servido con un fondo indexado al MSCI World y ya. Sencillo, efectivo y fácil de seguir y entender. Más adelante, cuando el patrimonio sea mayor, quizá pueda ser momento de plantearse añadir emergentes y small-caps. O no (yo no lo haría, no creo que compense la mayor complejida de las aportaciones y reequilibrados, pero eso es ya algo muy personal).Eso sí, una nota de cautela. Cinco años me parece un plazo quizá demasiado justito para ir 100% renta variable.