Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Ole el jovenzano !!! 
Alabo tu gusto.. lo primero vivir y...no complicarse la vida. Algo sencillo e históricamente rentable, sin necesidad de estar buscando el genio gestor.
Que lástima que nos hagamos sabios por la edad...
Un saludo cordial

Luego lo miro.S2

Aquí tienes un análisis-entrevista:

https://astralisfundsacademy.com/entrevista/avantage-fund-gestion-activa-y-flexibilidad/

A mi personalmente me encantan los analisis y entrevistas que se hacen en esa página   

Buen fondo, aunque en mi opinión toca ponerse un poco más largo en duraciones.

Podría construirse una estrategia de RF con parte más corto, y que este fuera una pata, y parte más largo, con otro fondo que te aporte bonos con más duración.

Pero es una opinión, lo de la RF es complicadísimo y nunca se sabe muy bien por dónde va a salir. En todo caso, mi convicción es que sí que van a seguir las bajadas en Europa y eso va a restar mucho interés a los monetarios y algo menos pero también a los tramos más cortos de la curva.

Estimado @corinojones,

Como bien indicas, el tiempo y el interés compuesto son fundamentales en esto de la inversión. Tu paciencia te ayuda a no hacer rotaciones y a mantener tu proceso de inversión, que te está funcionando bien. Felicidades por ello.

Disfruta ahora del golf y las pelis... y de los beneficios que te habrá dado ya el mencionado interés compuesto!

De mi patrimonio solo el 20% lo tengo en renta variable.

Luego tengo un 60% en cuentas remuneradas. Pero con las bajadas de tipos. La rentabilidad esta bajando bastante.  No quiero arriesgar con esta parte. Me gustaría invertir esta cantidad en algún fondo de renta fija. Un fondo que históricamente se comporte bien y que tenga un histórico grande. Que fondos de renta fija me recomendáis?

Es como indicas. Si en cualquiera de los tres apartados se superan los 50.000€. No en la suma. Aunque lo recuerdo de antiguo, la web de la Agencia Tributaria era muy clara en su explicación sobre 720.

Salu2

Siempre interesantes los comentarios de @daniel-perez-alegre

Salu2

Estaba repasando las aportaciones que he ido haciendo a mis indexados a lo largo de toda mi vida, y no hay ni una sola que no esté en positivo. Para que luego digan que no es verdad eso de que la bolsa siempre sube.

Yo igual las tengo todas en positivo y bastantes con rentabilidades de tres digitos

Es un perfil conservador 

Entre una buena cuenta remunerada y renta fija, yo me quedaria en la cuenta remunerada o el depósito 

En renta fija vas a correr mas riesgo y quizas por menos rentabilidad,.si quieres arriesgar algo podrias subir el porcentaje de renta variable pero eso depende de tu edad, circunstancias,.perfil de riesgo....

En cuanto a costes del fondo también sales ganando?

Por si os puede servir a alguno.
Fuente: Qualityfondos en X

Candriam Equities L Oncology Impact 🏥
Un fondo de renta variable especializado en empresas dedicadas al tratamiento y diagnóstico del cáncer.

🔹 Gestión y estrategia
Gestionado por Linden Thomson, CFA, gestiona estrategias en salud desde hace más de 15 años, liderando fondos de biotecnología y oncología en Candriam. Ha conseguido rentabilidades superiores al mercado en periodos de expansión del sector, aunque con mayor volatilidad. el fondo invierte en compañías innovadoras en oncología, desde grandes farmacéuticas hasta biotecnológicas emergentes. Su objetivo es generar impacto en la lucha contra el cáncer, invirtiendo en tratamientos avanzados, cirugía y radioterapia.

🔹 Composición y exposición
📊 Distribución sectorial: 100% Salud (oncología, biotecnología y diagnóstico).

🌍 Distribución geográfica:
🇺🇸 EE.UU. – 57,91%
🇨🇭 Suiza – 11,53%
🇩🇪 Alemania – 8,58%
🇩🇰 Dinamarca – 6,57%
🇬🇧 Reino Unido – 5,04%

📌 Principales posiciones:
Eli Lilly (6,99%) – Líder en oncología con tratamientos innovadores para cáncer de mama y pulmón.
Merck & Co. (5,35%) – Dueña de Keytruda, la inmunoterapia más vendida en el mundo.
Roche (4,78%) – Potencia global en diagnóstico y biotecnología oncológica.
Regeneron (4,35%) – Especialista en terapias contra el cáncer y enfermedades raras.
Thermo Fisher (4,33%) – Líder en equipos de laboratorio para diagnóstico y desarrollo de fármacos.

🔹 Resultados financieros
En 2024, el fondo ha obtenido un 4,12%, quedando por debajo del índice MSCI World (19,19%), al ser un fondo tan especializado no tiene mucho sentido que se compare con este benchmark. Su volatilidad es del 15,01%, reflejando un riesgo alto. A 5 años, ha acumulado un +27,6%.

🔹 Costes
Gastos corrientes: 1,95%

🔹 Conclusión
Un fondo de alto riesgo y especialización, ideal para inversores convencidos del crecimiento del sector oncológico. Su rentabilidad ha sido inferior al mercado, pero su impacto es significativo en la lucha contra el cáncer.

⚠️ Nota: Consulta con tu asesor financiero antes de invertir.

Saludos

Y digo yo,no es mejor comprar un ETF de salud que englobe todo,a menor coste?