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Participaciones del usuario Roberto Galeno

Roberto Galeno 28/05/24 13:13
Ha respondido al tema FIFO negativo
Redondedo?, Yo no he ganado nunca que haya visto con un redondeo, hacen redondeo o truncamiento.Es decir si metes 100 euros y puedes comprar 1.239999 participaciones te asignan 1.23, truncan no redondean y luego ya dependiendo del banco o te devuelven la diferencia que no han asignado o se la quedan ellos como una comisión más.Has comprobado que realmente redondean? quien redondea ALLFUNDS, tu banco?
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Roberto Galeno 28/05/24 13:04
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Ya he dicho que cada uno haga sus cálculos, a mi si me salen las cuentas con el plan de pensiones:Me devuelve hacienda un 37% con lo cual de la pasta que tengo invertida un 37% es de hacienda sin coste alguno de financiación y ahí esta componiendo.Lo normal es que cuando te jubiles cobres menos que trabajando, con lo cual vas a tener que pagar en teoría menos.Pueden pasar cosas antes de que te jubiles, como que te quedes en paro, o te pidas una excedencia/licencia, momento en el que puedes sacar parte del plan pagando menos.No pienso rescatar el plan nunca, a no ser que pague menos que por los fondos, al final nunca consumes todo  el capital ahorrado por si acaso, y el plan forma parte de mi fondo de emergencia por si las moscas, que en teoría no voy a sacar, el plan de pensiones seguramente acabará siendo para mis herederos y ya que lo rescaten ellos como vean y cuando vean.Resumiendo en general cuanta más se pueda retrasar el pago de impuestos mejor, así los impuestos te general plusvalías, pero bueno cada uno que saque sus cuentas y mire sus circunstancias, un saludo.
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Roberto Galeno 28/05/24 11:41
Ha respondido al tema FIFO negativo
Mira cuanto dinero vendiste de un fondo A y cuanto tienes en tu fondo B y si coincide ya esta.Lo que te esta diciendo es que los fondos guardan información de cada aportación, cantidad y a que precio la compras para temas fiscales y cuando se hace un traspaso las primeras aportaciones en hacerse son las primeras en traspasarse, First In First Out.Entonces supongamos que tenias aportaciones en el fondo A de 1100 euros con 100 euros de perdidas (1000 euros de valor actual) si traspasas al fondo B y el valor liquidativo es de 1000 a día de hoy es mil, te compra una participación y te pone valor liquidativo 1100€. Sigues teniendo 1000€ reales que es la cantidad que traspasaste y a efectos fiscales sigues teniendo 100€ de perdidas. 
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Roberto Galeno 28/05/24 11:21
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola,En general parece razonable, simplemente comentar que ese fondo global no es el más barato, supongo que porque incluye mercados emergentes:IE00BYX5NX33 Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR este tiene 0.12%Y que yo miraría si te conviene aportar a un plan de pensiones si lo quieres para la jubilación ya que fiscalmente tiene deducciones y los hay que son como aportar a un fondo al MSCI world, hay planes de pensiones indexados al mundo, con comisiones un poco más altas (en torno al 0.5%) pero que creo compensa las deducciones que te haces en hacienda (un 35% de deducción aproximadamente), esto es cuestión de hacer cuentas y ver si interesa. Saludos.
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Roberto Galeno 14/09/21 13:35
Ha respondido al tema Problemillas con ratios para fondos
Hola,No tienes que restar nada, las comisiones de los fondos se restan de su valor liquidativo, por eso el valor liquidativo de cada clase para el mismo fondo es distinto y la rentabilidad de cada clase es distinta, siendo la diferencia entre clases la diferencia en la comisión que cobran.Si tienes renta4 puedes obtener todos los datos de todos los fondos en excel, con el mismo formato, lo cual simplifica mucho las cosas, cuando miras un fondo arriba a la derecha tienes un icono de excel para bajarte los datos. Si no recuerdo mal puedes ver los datos de los fondos que renta4 no comercializa tambien si pones el ISIN a mano en la dirección de la página web que usan para ver los fondos (los datos los proporciona morningstar).En cuanto al índice de referencia yo simplemente cojo los datos de un fondo indexado con baja comisión que son prácticamente los mismos que el índice, uno de vanguard o uno de amundi y me ahorro de complicaciones (así tengo todos los datos con el mismo formato). Tambien puedes coger las cotizaciones diarias de un ETF.Un saludo.
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Roberto Galeno 13/09/21 12:15
Ha respondido al tema Problemillas con ratios para fondos
Lo suyo sería calcular todas las alfas y betas con respecto a tu benchmark, el alfa y beta no es nada más que una regresión lineal, en excel hay una fórmula para hacer el cálculo, para ello necesitas las cotizaciones diarias del benchmark y el fondo del que quieres calcular el alfa y beta.Para el cálculo de la sigma primero tendrias que calcular la desviación estándar (excel tiene fórmula para ello) de las cotizaciones diarias y luego para normalizarla al anual, habría que multiplicar por sqrt(365) días si cotizara todo el año, pero normalmente se usan los días en que el mercado está abierto así que se multiplica por sqrt(252).No te será difícil encontrar ejemplos en excel de como calcular las alfas, betas, volatilidad e incluso la matriz de correlación y asi te ahorras hacerlo tú, un saludo.
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Roberto Galeno 13/09/21 11:56
Ha respondido al tema ¿Alternativas a los depósitos que no sea renta variable?
A día de hoy yo personalmente la única alternativa que veo a los Bonos es tener dinero a cuenta corriente perdiendo la inflación, pero mejor que tenerla en bonos con intereses negativos, perdiendo la inflación y encima arriesgando el principal.Un saludo.
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Roberto Galeno 17/11/20 00:01
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Me interesa el tema del switch, seria lo ideal, cambiar de comercializador la cartera y posteriormente hacer el switch entre clases, un par de preguntas me surgen:¿A groso modo que porcentaje de gestoras permiten esta opción?¿Esta disponible la opción de forma automática (desde la plataforma) o sera algo que se tendrá que gestionar manualmente por vuestro personal como cosa excepcional?Me parece una opción muy interesante lo que habéis planteado con esta iniciativa, espero que os vaya muy bien y que podamos ganar todos, los usuarios y vosotros.Un saludo.
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