Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

En el momento de la defunción no se tributa por ninguna plusvalía latente que exista en aquel momento. A esto técnicamente se le conoce como "plusvalía del muerto" 

Hola Pvila314:
Totalmente de acuerdo con lo que dices en la 2ª parte: el riesgo de la divisa depende de la divisa que se use en los países en los que las empresas del FI vendan sus productos o presten sus servicios. Por ejemplo, Pepsico es yanqui, pero vende refrescos de cola en casi todo el mundo, de manera que su fuente de ingresos NO es solo eeuu y en dólares;  su fuente de ingresos procede de todo el mundo y en tropecientas monedas diferentes.
Pero no entiendo la 1era parte: "Esto no es así. Da igual que el fondo esté denominado en $ o en €". Si yo invierto 1000 ecus en un FI yanqui en $, con VL 10$ y el cambio 1€=1.05$, obtendré 105 participaciones. Si al cabo del tiempo decido reembolsar el dinero a mi cuenta bancaria en € o traspasarlo a un FI denominado en €, con VL de venta 11$ y cambio 1€=1.15$, el FI me ha rentado +10%, pero yo obtengo 1004 ecus (un magnífico 0.4%). Es por esto por lo que decía que mientras se mantenga ese FI en $ o se traspase a otro denominado en $, esa apreciación del € no se notaría.
Sinceramente no sé si lo que acabo de exponer se considera riesgo divisa, pero desde luego influye.
Salu2, P.

Gracias ya me lo han aclarado pero ya no puedo editar

Esclarecedores esos números.... muchas gracias Ojolince .... yo había ido simplemente al TER de la clase cubierta y la sin cubrir, que suelen diferir en 0.02-0.03%, pero ya veo que estaba muy equivocado.
¿El coste de cobertura se reduciría si aumentan los tipos en Europa pero no en ee.uu.?.

En cuanto a la 2a parte, es lo que yo pensaba, como ya he expuesto (2º párrafo).
www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2022-analisis-opiniones-consultas?page=894#respuesta_5399738
Y por cierto, también puede ocurrir que el € siga igual o que se deprecie más, con lo que la rentabilidad sería mayor.
Salu2, P.

O se me escapa algo o te estás haciendo trampas al solitario con esos números.
Si contratas la clase en euros de ese mismo fondo, en el momento del reembolso recibirías exactamente lo mismo, salvo que te lo ingresarían en euros en lugar de dólares.
Si tienes claro que el euro se va a apreciar frente al dólar, lo que habría que hacer es seleccionar las clase en euros cubierta. Haciendo eso, en tu ejemplo sí recibirías una rentabilidad del 10%.

Hola Jajobiano:
¿Qué políticas?, ¿aumentar los tipos de interés?. Precisamente ese es el método más poderoso para reducir la inflación (o por lo menos, evitar que siga subiendo), porque "encarece" el dinero, lo que tendría que "enfriar" la economía, porque la financiación es más cara. Pero ya te digo yo que le preguntas a la persona menos indicada.
Salu2, P.

Evidentemente, lo 2º. Soy yo el que no se entera. Por mi parte (creo que) aclarado.
La idea era en $ por si el € seguía depreciándose. Si no, como indicas, la cubierta.
Muchísimas gracias, Pvila314.
Salu2, P.

Si las inversiones pasan a un heredero no se tributa por la plusvalía.

La cobertura de divisa se considera una inversión, no un coste, y por eso no se incluye ni en el TER ni en los gastos corrientes.

Si los tipos USA son más altos que los de la zona Euro, la cobertura de dólares a euros es más cara.
Si los tipos USA son iguales a los de la zona Euro, la cobertura de dólares a euros es más barata.
Si los tipos USA son más bajos que los de la zona Euro, desconozco lo que ocurre.

En el ejemplo que pones, el FI te ha rentado un 10% en dólares y un 0,4% en euros.
A ti lo que te interesa es el rendimiento en euros, que es la moneda que vas a usar.
El que tenga en dólares, yuanes, coronas danesas o bitcoins te da lo mismo.
Salvo que tengas pensado cambiar de país.

Alguno aquí ha entrado en bucle.

Lo importante es no perder el tipo

Gracias a los que han contestado a la "encuesta".
@e-t82, @evangelista, @joraloca, @topolucas, @jagarhi, @joaquim y avant la lettre @josmalobla y @mar-a.

¿?

me parece que con los pp sí que se tributa conforme los venda el heredero

en el ter se incluyen las comisiones de trading?