Muy rápido has cambiado el planteamiento (objetivos y plazo temporal) para rediseñar tu cartera. Es algo que deberías tener muy claro antes de construir el porfolio.
Esta cartera, íntegramente RV es de un riesgo muy elevado. Ante caídas de cierto calado a lo largo de tu plazo de inversión, puede sufrir sobremanera, especialmente en tu posición que representa la mitad de la cartera.
Como idea de estudio para profundizar en ella, siguiendo una distribución concentrada (5 fondos) con una reducción de posición en bolsa a algo menos del 70%, con predominio en sectores defensivos sin menospreciar la tecnología, con una volatilidad a 5a de menos de 8 puntos, una beta de mercado en torno al medio punto, podría ser algo así:
25% Fundsmith Equity T Eur Acc [LU0690375182]
20% MS Invf Global Brands A Eur [LU2295319300]
15% BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund A2 [LU0171283459]
25% MFS Meridian Prudent Capital A1 Eur [LU1442549025]
15% Candriam Absolute Return Equity Market Neutral C EUR [LU1819523264]
Esta cartera presenta datos de rentabilidades YTD, 3a y 5a de doble dígito, pero cabe recalcar que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
En cualquier caso, la dispersión de comportamientos de los fondos que compondrían esta cartera pueden ser interesantes como elementos diversificadores y de reducción del riesgo.
Dos fondos de RV global concentrados, de corte más conservador pero que apuestan por la calidad, sin exposición directa a países emergentes; dos mixtos, un mutidisciplinar de larga trayectoria que ha reforzado su equipo macro y RF, ampliamente diversificado, en combinación con el fondo de MFS comentado ya ampliamente en el hilo (en este caso es su versión "large caps") para reducir correlaciones y como paraguas en este momento confuso; y el pico para un market neutral para aprovechar las dispersiones en los diferentes activos, con un comportamiento diferenciado con respecto al mercado y vocación de retorno absoluto. Ningún fondo de la cartera está exento de riesgo, pero estaría pensado que cuando unas partes caigan otras sostengan. A ese plazo, una cartera de este estilo podría ser una posibilidad a valorar de la mano de un asesor.
Si tu perfil lo admitiese, incluso podrías valorar prescindir del MSGB y dar entrada a otro fondo global de calidad que apostase por activos de mayor riesgo.
Disclaimer habitual: los fondos citados o la cartera expuesta a modo de idea ilustrativa no supone recomendación de compra. Se trata de una alternativa más para valorar con un asesor profesional o de manera individual para quien así lo desee.
