Hilos de interés sobre Fondos de inversión

Pero si lo tienes en RF te estás exponiendo al riesgo de que ese dinero pierda valor respecto a lo que vale a una vivienda. No solo es que sea un riesgo, es casi una garantía que vas a perder valor respecto a una vivienda. En cambio, con RV,  estás poniendo las probabilidades a tu favor, porque la bolsa suele subir a un 10% anual, y las caidas son infrecuentes y se recuperan.

Cierto, pero sólo para el largo plazo. (*)
Para 2-3 años tu propuesta me parece altamente arriesgada. Que las caídas sean infrecuentes, no significa que no existan. En un plazo tan corto, si te comes una medio gorda ya no recuperas.
Personalmente, creo que hay que ser más prudente a la hora de dar determinados mensajes, sobre todo si son para ser aplicados en carne ajena. Lo que haga cada una con su dinero ya es otra cosa.

(*) E incluso en el largo plazo, ese 10% anual es más que discutible, por no decir otra cosa...

Bueno si, la bolsa va bien si vas a largo plazo, es cierto.  A corto plazo es verdad que es más arriesgado, pero aun asi es una apuesta que suele salir bien la mayoría de veces. No siempre, eso si. No quiero que el inversor que sea novato me malinterprete y se piense que esto es dinero gratis.

El patrimonio de los fondos de inversión superó los 380.815 millones de euros en agosto tras registrar un incremento de 1.233 millones de euros en el mes, lo que supone un 0,3 % más respecto a julio.

Según los datos de Inverco publicados este viernes, en el conjunto del año, el crecimiento en el volumen de activos de los fondos de inversión alcanza el 9,4 % (32.716 millones de euros más).

El incremento en el patrimonio de los fondos de inversión en agosto se explica en gran parte por las suscripciones netas realizadas por sus partícipes, y en menor medida, por las rentabilidades ligeramente positivas registradas.

Además, más de la mitad de las categorías de inversión registraron incrementos en sus patrimonios. En términos absolutos, los fondos de renta fija fueron los que mayores incrementos registraron (1.364 millones de euros) debido tanto a las suscripciones netas registradas como a las rentabilidades positivas.

Por su parte, los fondos monetarios volvieron a liderar en términos porcentuales las alzas patrimoniales, un 3,3 %. En el conjunto del año, esta categoría registra un aumento de casi 9.500 millones de euros, lo que supone un alza del 89,8 %.

Según Inverco, en agosto se registraron nuevamente captaciones netas positivas superiores a los 1.100 millones de euros. En el conjunto del año, las entradas netas a fondos de inversión superan los 16.471 millones de euros. Respecto a la rentabilidad, Inverco explica que en agosto, los fondos de inversión registran un alza superior al 0,1 %. 

También se debe considerar la liquidez más allá del riesgo-rentabilidad. No suponen lo mismo activos de RV o RF que inmobiliarios, todo depende de las circunstancias de cada cual.

Eso de que es una apuesta que suele salir bien es cierto desde hace pocos años, y nadie puede saber cuánt  más durará esta racha. Si miramos con una perspectiva de muchos años, esa apuesta hay muchas veces que habría salido mal o muy mal, y no es posible predecir cuándo vendrá el próximo Marzo de 2020, o el próximo Enero de 2008 uno cubre de 2008, y como te pille con dinero que necesitas para, por ejemplo, la entrada de una casa, el daño puede ser enorme.

Es cierto. Pero yo creo que se está perdiendo muchísimo más dinero por no entrar a la bolsa por el miedo a las caidas, que por las propias caidas. Al final las caidas son muy poco frecuentes y siempre se recuperan (al menos hasta ahora siempre se han recuperado, malo será que en el futuro no lo hagan).

Poneros el caso de que vengan 20 años de bajadas...en bolsa suele pasar todo y hasta lo que nadie se imagina....

Si, por supuesto que está el riesgo. Solo digo que ese escenario es muy poco probable, y en cambio es muy probable que la bolsa siga subiendo. Por eso, lo más lógico es estar muy invertido.

Efectivamente, pero por eso los expertos recomiendan invertir en RV a largo plazo y siempre usando dinero que no vayas a necesitar nunca

Cuando obtener buenas rentabilidades parece fácil y el método infalible se vuelve popular, llegan las caídas. Y como hemos conseguido esas rentabilidades sin mediar un proceso personal inversor entonces no tenemos suficiente convicción y vendemos. En los mercados bajistas los activos vuelven a sus verdaderos propietarios.

El patrimonio de los fondos de inversión subió hasta agosto un 10 % hasta los 382.578 millones de euros, y un 0,8 % respecto a julio, aportando una rentabilidad en este periodo del 4,9 %.

Según la estadística de datos de fondos de inversión de la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones (Inverco), las suscripciones netas hasta el pasado 31 de agosto ascendieron a 16.894 millones de euros.

En términos absolutos, los fondos de renta fija fueron los que más aumentaron, 1.741 millones de euros, mientras que en términos porcentuales, los fondos monetarios lideraron los incrementos patrimoniales (3,1%) al registrar un crecimiento de 606 millones de euros.

Los Fondos Mixtos también registraron una subida en sus patrimonios de 452 millones de euros.

Por el contrario, los fondos garantizados fueron los que mayores descensos registraron en sus patrimonios, con 87 millones de euros.

En cuanto al patrimonio de las instituciones de inversión colectiva (fondos y sociedades) se situó en 685.373 millones de euros, lo que supone un 8,8 % más que en diciembre de 2023.

Asimismo, según los datos de Inverco, el número de cuentas de partícipes se sitúo en 23,36 millones, lo que supone un incremento en el año del 1,2 %.

. Ibercaja Gestión ha lanzado el nuevo fondo Ibercaja RF Horizonte 2027. El nuevo fondo de inversión invertirá en activos de renta fija privada con vencimiento en marzo de 2027, lo que permitirá a sus participes aprovechar todas las oportunidades que la renta fija de compañías de alta-media calidad crediticia ofrecen a medio plazo.

En un entorno en el que los bancos centrales han iniciado ya las bajadas de tipos, y con las inflaciones a la baja, este fondo supone una oportunidad para aprovechar las rentabilidades que la curva de tipos todavía ofrece en sus tramos intermedios, permitiendo a los partícipes obtener una rentabilidad que consiga batir a la inflación, explica la entidad en un comunicado.

Criterios de sostenibilidad

El lanzamiento del Ibercaja RF Horizonte 2027 este 2024 coincide con la celebración de los 20 años del lanzamiento del término ESG (Ambiental, Social y de Gobernanza, por sus siglas en inglés) por parte del Pacto Mundial, la iniciativa de la ONU que lidera la sostenibilidad empresarial en el mundo.

La iniciativa del Pacto Mundial ha servido para fomentar la implantación del cuidado de los derechos humanos y la toma de medidas para limitar el aumento de temperatura global a menos de 2ºC, fijada en los Acuerdos de París.

En este sentido, el nuevo fondo nace con el objetivo aprovechar las sinergias entre las empresas con un mejor desempeño en materia de sostenibilidad y las buenas oportunidades que ofrece actualmente el mercado de renta fija privada.

En consecuencia, el equipo gestor de Ibercaja, asegura la entidad, realizará un análisis exhaustivo de los activos desde dos puntos de vista: el de la calidad crediticia y solvencia asociada a los activos, así como el de los factores de sostenibilidad asociados a las compañías.

Según explica Jorge Urriza, responsable de sostenibilidad en Ibercaja Gestión, "la sostenibilidad es ya una realidad de la estrategia empresarial en un buen número de empresas, lo que ha provocado una evolución en nuestra tarea de selección de activos, incorporando factores relacionados con ella".

En lo que se refiere al fondo en concreto, Urriza indica que "con este fondo queremos aprovechar las oportunidades que en el contexto actual presenta la renta fija en empresas con una clara promoción de los aspectos medioambientales, sociales y de gobernanza".

Ibercaja RF Horizonte 2027 se suma a los fondos de inversión de la gama Horizonte, categoría en la que Ibercaja Gestión ofrece a sus clientes con un perfil conservador soluciones que les permitan rentabilizar sus ahorros.

En este caso, además, el equipo gestor de Ibercaja incorporará en su análisis criterios medioambientales, sociales y de gobernanza, por lo que el fondo se suma a los otros diez fondos de Ibercaja Gestión que toman en consideración aspectos ESG.

El fondo Ibercaja RF Horizonte 2027 se comercializará hasta el 31 de enero de 2025, fecha a partir de la cual estará cerrado para nuevas aportaciones. Además, el fondo no tiene comisiones de reembolso, lo que permitirá a los partícipes contar con liquidez diaria a precios de mercado sin penalizaciones.

Por si a alguno le interesa la carta trimestral de Cinvest LONG RUN, un abrazo!

https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/5555325-seguimiento-cinvest-long-run-fi-es0174115024?page=7#respuesta_6544937

 Hola, ¿Qué opinión os merece este fondo AQR Apex UCITS Fund RAUFT USD Acc|LU1662495974 (morningstar.es)? Gracias.