Por si ayuda, quiero compartir mi experiencia ING - Raisin con importe superior a 10K€, y cómo lo he solucionado.
Una vez vencido el depósito de 1 año de Banco Sistema, he realizado la transferencia a la cuenta vinculada ING. Dudé si hacer 2 menores de 10K o hacerla completa, decidí completa, me gustó el riesgo. En mi caso cobro la nómina de una cuenta alemana, pensé tal vez pase sin problemas al ser Raisin alemana también.
Tal cuál se ha indicado aquí varias veces, me llega Mail por la tarde de ING diciéndome que he de explicar los datos:
"Nos ha llegado una transferencia y queremos abonártela
De acuerdo con la normativa bancaria, y de conformidad con el apartado 5.6 del Contrato de Prestación de Servicios, es necesario que recibamos la documentación que justifica el origen de los fondos recibidos.
Por este motivo, necesitamos que nos envíes copia de los documentos correspondientes. A continuación, listamos los casos más habituales:
|
Inversiones en el extranjero realizadas con rendimientos del trabajo generados en España: contrato de trabajo/nómina, modelo 100 IRPF (trabajadores por cuenta ajena) y modelo 130 IRPF, 303 IVA (trabajadores por cuenta propia) así como movimientos de la cuenta ordenante de los fondos del último año.
|
|
Rendimientos del trabajo generados en el extranjero: contrato de trabajo o 3 últimas nóminas y movimientos de la cuenta ordenante de los fondos del último año.
|
|
Compraventa de inmueble: copia simple de la escritura de compraventa.
|
|
Donación: contrato de donación (privado o público) firmado por todas las partes, DNI de los interesados y copia de la presentación del modelo 651 AEAT.
|
|
Venta de acciones: copia simple de la escritura.
|
|
Herencia: escritura de aceptación de la herencia y modelo 650 AEAT.
|
|
Préstamos: contrato de préstamo firmado por todas las partes, DNI de los interesados y modelo 600 AEAT.
|
|
Criptomonedas: extracto de movimientos del último año de la cartera correspondiente, así como justificante del origen de los fondos que se han invertido.
Los documentos que no estén redactados en castellano, en lenguas cooficiales o en inglés, deberán acompañarse de una traducción jurada.
La dirección de email a la que puedes enviar esta documentación es
[email protected], indicando en el asunto tu DNI o NIE.
El plazo máximo para enviar la documentación es de
22 días hábiles antes de las 15 h desde el envío de esta comunicación. Una vez recibida la documentación,
la revisaremos y, si todo está correcto, haremos el abono en tu cuenta.
En el caso de que no recibamos la documentación en el plazo indicado o que la documentación sea incorrecta o incompleta,
devolveremos a origen la transferencia."Yo únicamente cogí y envié los siguientes PDF:
- Transferencia de Salida
- Fiscal 2023 ÚNICAMENTE de Raisin
- Contrato de Banca Sistema Inicial
- Contrato de Banca Sistema Final
En el mail indiqué la Transferencia de dónde venía y el importe.
En menos de 48horas estaba ya el ingreso.
Por si puede servir a alguien.
