Participaciones del usuario Mehok

Mehok 19/07/24 14:29

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Pues la verdad es que yo veo (sin ser experto) bien el plan para tu situación. La única pega que veo que te puede requerir algo de tiempo la gestión de las 3 carteras independientes (bueno sobre todo la Cartera momentum y la activa) , pero si tienes tiempo disponible como parece y te gusta hacerlo veo que tenerlo en estas 3 partes igual también te permite estar más tranquilo con tu patrimonio. Si quieres simplificar un poco los rebalanceos creo que por cargarte el fondo de small caps en la cartera fija y en la momentum tampoco te perderías mucho (sobre todo en la momentum que es más rollo el evaluarlo). Los fondos activos no los controlo tanto, pero si has llegado a la conclusión de que tu asignación óptima es 70/30 yo intentaría mantener también esa proporción en la cartera activa. Y luego, para hacerlo algo más simple no sé si ya puestos dividiría las 3 carteras con un 33% de peso en cada una. Porque ahora mismo según parece te quedaría 42% en la cartera 1 (la fija), 18% en la cartera 2 (momentum) y 40% en la cartera 3 (activa), no?

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Mehok 17/07/24 17:55

Ha respondido al tema Ayuda creación Cartera Indexada Propia

OK, si ya tienes otras inversiones en Europa entonces puede tener una justificación lo de no dedicarle un fondo indexado, pero entenderás que omitiendo esa información pues no nos dabas la información completa para opinar sobre la cartera.

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Mehok 17/07/24 17:51

Ha respondido al tema Ayuda creación Cartera Indexada Propia

Me refería a que si te ves animado para crearte y gestionar una cartera propia con los fondos esos de China, India y tecnología, también puedes plantearte sustituir el Roboadvisor por una cartera de fondos indexados que gestiones tu mismo, y así ahorrarte un poco de comisión.Mucha gente prefiere los Roboadvisor porque es más cómodo y da menos trabajo (te lo hacen todo). Pero si no te importa dedicar tiempo a hacerlo tú pues también puedes gestionar tú mismo tu propia cartera de fondos indexados. No conozco la cartera metal, pero probablemente si compras por tu cuenta el típico fondo Vanguard Global Stock y el Vanguard Emerging Markets y les vas aportando y haciendo rebalanceos el resultado será el mismo que con el roboadvisor solo que con menos comisiones. A eso me refería, que si no te importa dedicarle tiempo igual te animas a hacerlo. Si fueras a hacerlo te recomiendo también leerte bien la guía que he puesto antes https://bogleheads.es/guia Si continuas con el Roboadvisor también es una opción bastante buena y cada cosa tiene sus ventajas también.

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Mehok 17/07/24 17:37

Ha respondido al tema Ayuda creación Cartera Indexada Propia

¿Por qué motivo sobreponderarías Japón (respecto a capitalización) dándole un peso del 20%? Y no darías peso a Europa? (si eres un inversor europeo creo que está bien tener peso en Europa)No sé, está claro que cada uno puede dar los pesos que decida a cada región, pero yo soy más partidario de cubrirlo todo con 2 fondos, uno de RV Global y otro de RV emergente según su capitalización. Pero puede haber diferentes criterios. Si eres nuevo con fondos indexados te recomendaría si no la conoces la guiá bogleheads que está muy bien y explica la teoría muy clara. A partir de conocer bien la teoría ya puedes tomar las decisiones que quieras por supuesto:https://bogleheads.es/guia

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Mehok 17/07/24 17:02

Ha respondido al tema Ayuda creación Cartera Indexada Propia

Hola,Mucho más determinante que usar un fondo u otro es asignar exposición a un segmento u otro. Así que se debería dedicar más tiempo a decidir eso que a pensar qué fondo usar en concreto para cada segmento (no sé si lo has hecho así o no). Invertir en la cartera metal (no la conozco en concreto pero entiendo que tiene asignación a RV Global) es algo muy diversificado. En cambio, tanto China como India son apuestas concretas y más arriesgadas. A mí me parece un poco desproporcionado aportar la misma cantidad mensual a la RV Global que a esa otra cartera de "apuestas" concretas. yo lo que haría sería destinar la mayor parte de las aportaciones a RV Global y si quieres apostar por fondos activos de China, india y Tecnología OK, pero en menor cantidad, ya que tienen mucho más riesgo de que las inversiones salgan mal. Es lo que yo haría, pero claro, no es ninguna recomendación de nada, cada uno tiene que decidirlo.Si estás dispuesto a gestionar una cartera propia, también ya que te pones consideraría sustituir el roboadvisor Metal por aportar directamente a un fondo RV global que tendrá menos comisiones.

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Mehok 12/07/24 11:40

Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE

Hola, Cada vez leo más opiniones de gente que dice que en la RF a diferencia de la RV sí que es más probable que con la gestión activa se bata a la indexación. Incluso algunos hablan de que la indexación en RF es "peligrosa" porque se pondera no por capitalización si no que se sobreponderan países o empresas con más deuda. Viendo que en estos últimos posts de este hilo habéis hablado mucho sobre que la indexación es claramente superior a la gestión activa en la RV (con lo que estoy de acuerdo), me gustaría saber que opinión (o datos) tenéis sobre estas afirmaciones que hace la gente sobre la RF. Saludos.

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Mehok 11/07/24 19:37

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

En mi modesta opinión creo que lo mejor efectivamente es fijar una estrategia con una asignaciones predefinidas y mantenerse. Por ejemplo, yo actualmente tengo 2/3 en un fondo de bonos soberanos globales y 1/3 en bonos ligados a la inflación Europeos (en mi caso tengo el iShares y no el Vanguard) y estoy bastante satisfecho así, me parece que es interesante que los bonos ligados a la inflación tengan una asignación en la RF junto con los bonos nominales (se lo leí una vez a @dullinvestor en el foro bogleheads y me gustó la idea). Pero, dicho eso, sí me parece muy relevante la información que ha dado @xuso71 y que yo desconocía, que Alemania va a dejar de emitir bonos ligados a la inflación. Eso es verdad que puede que haga que los fondos de bonos ligados a la inflación europeos tengan peor calidad crediticia, y además desconozco si puede ser una tendencia a seguir por Francia, Italia o España. Si alguien más experto se anima a dar su opinión en este tema se agradece.

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Mehok 09/07/24 23:03

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Eso es verdad. A ver desconozco qué % tienes ahora mismo en los fondos monetarios, si es solo el "colchón de emergencia" o también un % de lo que consideras inversión, y tampoco sé cuánto pesan tus aportaciones a la cartera. En mi modesta opinión si ves que sobre la parte de RV te dolería mucho tener pérdidas del 50% en algún momento y tardarías mucho en recuperarlas o crees que no serías capaz de resistirlas sin vender, lo suyo sería que aumentaras más la parte fuera de RV, bien con RF, monetarios, oro o algo. Porque me parece clave tener una cartera pensada no solo para los buenos tiempos, si no que si la cosa se pone fea creas que puedas resistir con ella (aunque es verdad que hasta vivirlo no lo podrás saber seguro, pero puedes intentar visualizarte en la situación).

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Mehok 09/07/24 22:18

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Me gusta bastante tu cartera para la primera fase de acumulación. Sencilla (sin meterte en líos de duración de RF) y el Horos Value creo que te puede funcionar bien para tener una fuente adicional de diversificación del fondo Vanguard Global. EL GQG Partners Emerging Markets no lo controlo tanto y por lo que se dijo en el foro hace poco es bastante divergente respecto a un fondo indexado de emergentes habitual, eso es lo único que tal vez no me gusta tanto porque en emergentes yo sí sería algo más partidario de tener algo parecido a la indexación (el típico indexado de emergentes o el Robeco que tengo yo en cartera que es un semi indexado con una pequeña ponderación extra en value y calidad). Pero es cosa de gustos, el gestor del GQG por lo que dijeron debe ser brillante.

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Mehok 09/07/24 14:12

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

A mí de esas carteras la que más me gustaba era la Pinwheel portfolio, lo único para mi gusto unificaría el Large Cap Blend, International Stocks y los REITs todo en un fondo de RV Global (manteniendo por separado la RV emergente y el small cap value). Pero me gustaba mucho que en la parte defensiva tuviera 15% de Intermediate bonds, 10% de cash y 10% de oro. Y los resultados que obtenía en el backtest esa cartera (en rentabilidad respecto a drawdawn) son muy buenos.

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