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Joaquim 05/04/24 14:27
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
Hace una eternidad que no pasó por el foro de fiscalidad, pero se prodigaba gente muy válida. Por mi pésima memoria solamente recuerdo ahora a Lunático, pero había un par mas desde los inicios, incluso de sitios anteriores a Rankia. Igual se han jubilado. Dudo ahora si Chanquete además de controlar de seguros también estaba en fiscal.Salu2 
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Joaquim 05/04/24 14:10
Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
O te has explicado mal o te ha entendido mal. Al reembolsar el fondo se tributa por la diferencia entre valor de adquisición y valor de reembolso. En el bien entendido de que el valor de adquisición se refiere al valor original de la partida fiscal reembolsada, que en caso más simple corresponderá al mismo fondo, pero que de haber mediado traspasos, corresponderá a la primera suscripción. Pero no, porque medien cambios de moneda no se origina tributación adicional.Salu2
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Joaquim 03/04/24 00:12
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Diego. Me lo pones muy fácil. En lo que a mí respecta, las respuestas breves son NO y SI. Por eso, entre otros motivos, invierto en gestión activa en lugar de indexada. Y hago notar que en todo caso, soy más de seguir ACWI que SP500, aunque tus preguntas seguirían siendo válidas, por la ponderación de las empresas de EEUU. También hay que considerar que mi comentario es en respuesta al planteamiento de Mapatal. Para estar invirtiendo en productos muy focalizados, mejor un global, ya sea activo o indexado.Luego, los que mueven SP500 son una veintena de empresas. Cosas de la ponderación. No hace falta analizar las 500. Las burbujas, unos no las ven nunca y otros las ven siempre. Y aún viéndolas cuando lo son, falta saber cuándo van a pinchar. Recordemos la subprime lo que tardó. Y sobre el PER, opino que tiene innegable utilidad, pero más lo veo aplicado a empresas que a fondos y siempre en relación al sector en concreto. Lo de apuntarse a lo que funciona ya puede ir en función de lo tácticamente que uno tenga ganas de gestionar la cartera, que no es ahora mi caso. También reconozco que indexado me sentiría como un lemming, siguiendo una ruta fija e invariable sin cuestionarme si hay un mejor camino... sobre todo en las caídas, claro está :-DSalu2 
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Joaquim 01/04/24 23:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
A ver con un ejemplo numérico nada elaborado. Tengo 1000€ en un sectorial y sube un 30%, me proporciona una plusvalía de 300€. Me costó lo mío determinar primero el sector que lo iba a petar y luego el fondo. En el o los globales tengo 7000€ y subiendo un 10% me aporta 700€. Estoy suponiendo algo bastante exagerado, que es triplicar el rendimiento. Pues decidí dedicar mi tiempo a globales en lugar de sectoriales, temáticos, zonales, etc... que a pesar de que pudiese acertar, me consumían tiempo desproporcionadamente al retorno que obtenía. Por descontado que no siempre acerté con el mejor país o con el mejor sector o con el mejor tema. También es cierto que sin haber pasado esos años en productos de todo tipo, no habría estado tan convencido de la decisión tomada. Recordar una vez más aquello de que yo soy yo y mis circunstancias. Me olvidaba... indexados solamente tengo los dos planes de pensiones, uno  referenciado al S&P500 desde que el butanito desembarcó en España (alternando algún periodo con IBEX35), tras haber pasado por bastantes productos. Otro referenciado a World ACWI desde hace poco, tras dejar recientemente de procrastinar con un producto que fue referente pero dejó de serlo hace demasiado. Aquí me aplico lo de estar incómodo con un producto, lo haga como lo haga. Los planes son indexados por falta de convencimiento en las alternativas y por aprovechar el viento de cola mientras no los rescato, que preveo sea en breve por la norma de reembolso a los 10 años. Antes, los planes eran de gestión activa y los fondos de inversión siempre han sido de gestión activa. Preveo reinvertir los planes rescatados en fondos de inversión, probablemente activos.Los citados Seilern World y Fundsmith corresponden a la parte menos volátil de la cartera. Repito aquello del yo, las circunstancias y tal y tal.Muy probablemente, de haber estado disponibles fondos y planes indexados en mis inicios inversores, la realidad sería ahora otra, pero la historia es la que ha sido y no la que podría haber sido.Salu2 
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Joaquim 01/04/24 22:53
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Cuidado, que la teoría es buena de base, pero no necesariamente siempre cierta en la práctica. Un fondo puede caer menos y subir más o (lamentablemente) al contrario. Al final, estás útiles métricas están calculadas a determinados periodos. Son como fotos, mientras que el fondo "vive" una película. Las veo muy útiles para un filtrado inicial, pero luego hay que poner codos. Salu2 
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Joaquim 01/04/24 22:46
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Puedes verlo en páginas como Morningstar, Inversis o IronIA, sin necesidad de estar registrado. Buscas el fondo, seleccionas el gráfico y añades el benchmark que te interese, en tu caso el S&P500. Puede suceder que el fondo seleccionado no tenga la antigüedad que te interese, en cuyo caso puedes buscar en la web de la gestora cuáles son las clases más antiguas (p.ej.de acumulación y moneda no cubierta) y utilizarlas en el comparativo. Por ser distinto tipo de cliente no distorsionará apreciablemente el gráfico. Puedes jugar con el periodo de tiempo.Salu2 
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