Participaciones del usuario Joaquim - Fondos

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Joaquim 02/06/25 19:42

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

gracias por compartirlo. A disfrutar ;-)Salu2

Joaquim 01/06/25 17:22

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Eso era. Muchas gracias.Salu2

Joaquim 30/05/25 09:00

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Sobre los céntimos, he leído quejas por discrepancias según el número de decimales del valor líquida e importe de la transacción. Más relevante cuanto menor el importe del movimiento. No puedo opinar por experiencia propia.Sobre las penalizaciones, sí he leído acerca de algunos fondos que por saludas antes de determinado plazo aplican una penalización. Incluso las hay que cargan el coste de las operaciones a las salidas y lo repercuten en el fondo. Tiene un nombre, que ahora no recuerdo.Salu2

Joaquim 28/05/25 12:42

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

En realidad el truco es muy del almendruco. Por ejemplo, en el mismo fondo donde tengo participaciones con muy moderadas plusvalías, tengo las aportaciones iniciales (indiferente que haya sido a este fondo ya inicialmente o vía traspasos, aquí prima el FIFO) con muy elevadas plusvalías, con lo que fiscalmente sería muy ineficiente reembolsar.Traspaso a otro ISIN las participaciones anteriores a las que deseo reembolsar y reembolso las que interesen. Se puede repetir la operación, en función de cómo estén distribuidas las partidas. Siempre operando por número de participaciones.Hay que considerar que si el ISIN corresponde a otra clase del mismo fondo, puede ser que la ejecución sea más rápida y estemos menos tiempo fuera de mercado. Esto ya depende cada gestora y fondo.Obviamente, esto aplica solamente a FI, no a ETF, que funcionan como las acciones.Espero que sea de utilidad.Salu2Edito: he dado por supuesto que se sobreentiende que una vez ejecutados los reembolsos deseados, vuelvo a traspasar al fondo origen, si deseo mantener esa inversión.+Salu2

Joaquim 28/05/25 08:16

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Respecto al componente fiscal, solamente recordar que siempre pueden ordenarse las posiciones a reembolsar según nuestro interés. Ahora mismo, por una necesidad que me ha surgido, he listado las posiciones fiscales de mi cartera, seleccionado las que me interesa reembolsar minimizando el impacto fiscal y con los movimientos necesarios, hacerlo efectivo. Lo comento porque esto es independiente del método que hayas utilizado para aportar a una u otra cartera. Y en mi caso, con tantos años de aportaciones y algunos traspasos, siempre tendré que realizar esta tarea si no quiero regalar dinero al fisco.Como voy algo liado y retardado en lecturas, te agradeceré si puedes compartir el hilo al que haces referencia. Valentín nunca da puntada sin hilo.Salu2

Joaquim 26/05/25 06:42

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Inversis Andbank. Intuyo que las entidades que utilizan Inversis como depositario pueden ofrecer el servicio de pignoración (pienso en Mapfre Patrimonial y similares).En 2014 los clientes de Inversis pasamos a serlo de Andbank. Salu2

Joaquim 22/05/25 00:54

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Espero por tu bien que lo hayas escrito en modo irónico/jocoso. Lo de 2022 fue un amago comparado con 2000 o 2007. 1987 lo viví desde la barrera, que no estaba invertido. Años se tardó en recuperar esas caídas.Salu2

Joaquim 22/05/25 00:22

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Los fondos los tengo en IronIA, con clases netas y una cuota fija de 100€, independiente del patrimonio.Para pignorar, además de Myinvestor, Inversis. Dicen que en mejores condiciones. Intuyo que las entidades que utilizan Inversis como depositario pueden ofrecer el servicio de pignoración (pienso en Mapfre Patrimonial y similares).Salu2

Joaquim 02/05/25 19:27

Ha respondido al tema Seguimiento del Seilern Stryx World Growth

Lo que no evita periodos por debajo de índices y competencia. Y es que calidad no siempre implica el mejor rendimiento. A menos, no a corto plazo.Por otra parte, para lo bueno y lo no tan bueno, sus reglas son muy rígidas. Para quien guste de la filosofía Seilern con miras algo más ámplias al mundo, sus ex, en Guardcap.Salu2

Joaquim 02/05/25 04:07

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

De un tiempo a esta parte me aplico a menudo aquello de que lo óptimo es enemigo de lo bueno. Vamos, que hay un punto a partir del cual el pus de optimización no compensa el coste en tiempo, esuerzo, complejidad...Salu2