Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Leyendo los comentarios me gustaría recordar una cosa importante: una gran parte de las rentabilidades que obtengamos no van a venir determinadas por si incluimos un 10% más del S&P 500 o un 10% de Europa, sino por si definimos una cartera adecuada a nuestro perfil de riesgo y somos capaces de mantenerla en el tiempo.

Veo mucho más arriesgado asignar más peso a la RV del que se debería por perfil de riesgo que escoger mal los componentes dentro de la RV, partiendo de la base de que defiendo invertir por capitalización por simplicidad.

Me gusta mucho e último comentario de @himbersor-hintelijen que suscribo al 100% salvo las dos últimas frases que simplemente me abstendría sobre ellas pues pueden acabar haciendo que se posicione la cartera en una dirección u otra. (Con esto no quiero decir que sea cierto o no lo que comentas).

Ya te he dicho lo que yo pienso.
Si lo que quieres es encontrar alguien que te diga que es un buen sitio para depositar el patrimonio, yo no voy a ser ese.

Tengo claro que es una mala opción y que las hay mucho mejores.

Gracias Jacpat, te agradezco la información y la disposición a manifestar lo que conoces.
No he pretendido responderte con acritud. Perdona si te has sentido atacado de alguna forma.

Nada no te preocupes. Gracias a ti.

Que vaya todo muy bien.

💶 Fondos ultra corto plazo: más del 2,7% en los últimos 12 meses. Con liquidez en 24-48h.

Saludos 

Buenas. Parece que en los días de caídas e incertidumbre se deja de hablar de cosas tan importantes a largo plazo como switch o el nuevo fondo indexado 0.01% más barato.

Como ya dije mi cartera la he dejado en 6 fondos y he eliminado el de bonos corporativos (me duele bastante, ya veremos si forma parte de una segunda cartera) y el mixto, sin Barnaby Wiener no es lo mismo.

Corrección sana en la burbuja en la que se había convertido el oro y la plata, que arrastra a la bolsa. En mi opinión estamos cerca del fondo temporal. Los chinos se van de vacaciones del 15 al 20, cuando vuelvan puede que comencemos la segunda y última fase de la "everything bubble".

Saludos

Mientras no cambie la política de EEUU, yo seguiré cubriendo la divisa en la medida de lo posible. Prefiero pagar la prima del seguro antes que perder un 10% en otra devaluación, que las habrá. Así es como lo veo, es un seguro contra la devaluación del USD. Lo pagas y te despreocupas.

Saludos

puedes decir los seis fondos. Gracias

¿Qué tal veis el fondo Attitude Sherpa ES0111193001?

Yo lo llevo desde hace unos meses que lo descubrí.
Me gustaron: su baja beta y su buen alpha, así como su interesante rentabilidad historica, incluyendo un magnífico 2022, y su volatilidad bastante controlada.
Para un perfil prudente como el mío, me parece bastante interesante.
En cuanto al gestor, poco puedo decir, salvo lo que leí en un informe del fondo.
Parece que hace bastante uso de posiciones cortas, con el riesgo que eso conlleva, y que por otro lado parece que lo gestiona bien.

Según Morningstar...

Uff, hay que tener mucha fé en los gestores... Saludos

Buenas tardes. Ya que he hecho cambios, actualizo los datos de mi cartera al cierre del mes de enero.

 

Como compartí aquí, el pasado día 26 de enero vendí parcialmente oro debido a que su peso había excedido la banda que me obligaba a su reequilibrado. Una vez deducida la correspondiente “auto-retención” para IRPF (que he colocado en el fondo DWS Euro Ultra Short en mi cartera de ahorro o reserva para contingencias), he aparcado el importe neto resultante en el DNCA Alpha Bonds en la sección primera de la cartera de inversión (que paso a denominar “cartera base”). Aunque dicha sección está teóricamente destinada, en condiciones normales, a inversión en renta variable, en las condiciones actuales de mercado tengo limitada su inversión en RV a un máximo de aproximadamente dos tercios de su volumen total, como he comentado aquí anteriormente.

 

Con ello, la cartera ha quedado como sigue:

 

11,6% Indexados globales RV

  5,7% Guinness Global Equity Income

  5,3% Kempen Global Small-cap

  6,9% Magallanes Microcaps

17,7% Renta fija

 

 

12,8% Bolsa EEUU con divisa cubierta

13,8% Bolsa Eurozona

  6,8% Bolsas Emergentes (global)

Fondos indexados en los tres casos.

 

 

En cuanto a la rentabilidad, no ha ido mal en enero: +5,1%. Espero que me procure un “colchón” para mitigar caídas venideras. Todos los componentes han terminado en verde, destacando el oro con +14,4% (como ha venido siendo habitual desde hace ya tiempo, aunque parece que ahora se gira ¿transitoriamente? a la baja), los emergentes con +7,6% y (por fin) el Kempen Global Small-cap con +6,1%.

 

Un saludo y mis deseos de que también hayáis empezado bien el año. 

Hola, pensaba que llevabas algún fondo quality growth, me ha sorprendido no verlo en la lista...dado que soy de la misma opinión que la tuya al respecto. Al menos por lo que te he leído en alguna ocasión, creo que los valoras de forma muy positiva. O quizás tienes varias carteras y está en otra...
No he podido evitar comentar, pero no es para que des más datos si no deseas.
Yo podría llevar esa cartera con un poquito de fundsmith y t-rowe global focused growth, pero esa sería mi cartera...
Buenos fondos y buena cartera! Saludos!