Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

#4438 

Gracias por la respuesta así como la celeridad en darla me ha quedado claro...mucha liquidez

rf euro ?  rf global? corto plazo, medio plazo?
Danos mas pistas

 

Buenas tardes a todos,
 
A continuación os expongo la cartera que estoy preparando de un 60/40. Tengo 41 años y mi perfil es dinámico, con liquidez y colchón de seguridad y voy a largo plazo y mi intención es ir haciendo aportaciones mensuales al conjunto de la cartera.
Es una cartera para largo plazo
Agradecería cualquier comentario o análisis de Moclano, Ervigio, Evangelista y demás compañero del foro, será bien recibido para poder ajustarla lo mejor posible.
| LU0690375182  | Fundsmith Equity Fund Sicav T EUR Acc  | 10%
| IE0031724234  | Seilern World Growth EUR H R  | 10%
| IE00BD5HXK71  | Comgest Growth World EUR R Acc  | 10%
| BE0946564383  | DPAM INVEST B - Equities NewGems Sustainable B Cap  | 5%
| ES0180792006  | True Value  | 2,50%
| LU0594300096  | Fidelity Funds - China Consumer Fund A-Acc-EUR  | 5%
| LU0202403266  | Fidelity Active Strategy - FAST - Europe Fund A-ACC-EUR  | 5%
| LU0187079347  | Robeco Global Consumer Trends D Eur  | 5%
| LU1378879248  | Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund AH (EUR) | 2,50%
| LU1861216510  | BGF Next Generation Technology Fund A2 EUR Hedged  | 5%
| LU0853555380  | Jupiter Dynamic Bond L Eur Acc  | 10%
| LU1481583711  | Flossbach von Storch - Bond Opportunities RT  | 10%
| LU0267388220  | Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund A-Acc-EUR  | 10%
| LU1694212348  | Nordea 1 - Low Duration European Covered Bond Fund BP EUR  | 10%

Gracias y saludos 

Lo he señalado en el mensaje 4488.

Gracias Moclano, ¿se te ocurre algún otro fuera de la renta fija pura?.

Se me ocurren muchos, aunque cada uno con características que lo diferencian: 

MFS Meridian Prudent Wealth A1 Eur [LU0583242994]
Nordea 1 - Balanced Income Bp Eur [LU0634509953]
DWS Concept Dje Alpha Renten Global Lc [LU0087412390]
Candriam Index Arbitrage Classique Eur [FR0010016477]
Pictet Tr - Atlas P Eur [LU1433232854]
Dunas Valor Prudente R FI [ES0175437005]
G Fund Alpha Fixed Income Nc Eur  [LU0571102010]
Pictet TR - Agora P EUR [LU1071462615]
Janus Henderson Gb Eq Mk Netl Reurh Acc [LU1807487761]
Bmo Real Estate Eq Mkt Netrl A Acc Eur [IE00B7V30396]

Algunos de estos alternativos ya estaban mencionados en este hilo.

Mixto Moderado puedes mirar este , durante la caida de 2020 no lo hizo muy bien pero la recuperación a final de año ha sido buena.
LU0119195963 - NN (L) Patrimonial Balanced - P Cap EUR

Hicieron un cambio a mitad del año creo en sus inversiones , es un fondo de fondos, 50% rv y 50% rv prácticamente. Yo lo llevo desde hace varios años aunque ahora estoy quitándole peso hacia otros mas agresivos.

Tambien tienes un mixto agresivo que se recomiendo mucho aqui el MFS Meridian Prudent Wealth, con volatibilidad baja y un buen ratio sharpe.

Expongo la cartera que he preparado para mi hijo con tiempo por delante hasta que pueda necesitar el dinero para sufragar sus estudios (18 años):

RV GLobal 51%
-  T. Rowe Price Funds SICAV - Global Focused Growth Equity Fund  12%
-  Seilern World Growth  11%
-  Fundsmith Equity Fund  11%
-  Robeco Global Consumer Trends  10%
-  Baillie Gifford Positive Change Fund  7%

Small Caps 11%
-  JPMorgan Funds - US Small Cap Growth Fund 5%
-  Comgest Growth Europe Smaller Companies 3%
-  Matthews Asia Funds - China Small Companies Fund  3%

Sectoriales 15%
-  BlackRock Global Funds -Next Generation Technology  7%
-  Schroder International Selection Fund Global Energy Transition 4%
-  Bellevue Funds (Lux) BB Adamant Medtech & Services  4%
* En el sector salud es donde tengo dudas si escoger biotecnología (Polar Capital Funds PLC -     Biotechnology Fund) o digitalización que pienso que va a ser el futuro (CS Investment Funds     2 - Credit Suisse (Lux) Digital Health Equity Fund).

Asia 12%
-  Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund 9%
-  Comgest Growth Japan 3%

Europa 7%
-  Candriam Equities L Europe Innovation

USA 4%
-  Polen Capital Investment Funds plc - Polen Capital Focus U.S. Growth Fund 

Gracias por tu ayuda, como dices es un fondo de fondos interesante, pero este tipo de fondos que invierten en otros no terminan de convercerme. 

Gracias de nuevo por tu tiempo e inestimable ayuda, veo este muy interesante
MFS Meridian Prudent Wealth A1 Eur [LU0583242994]
Creo que podría ser una buena alternativa para reducir el peso del Amundi sin correr demasiados sobresaltos, me gusta su diversificación y creo que podría ser un firme candidato.

Hola. Tenía entendido que el MFS Prudent Wealth estaba en soft close, pero he hecho la simulación de contratarlo en R4 y parece que me dejaba. 
¿Alguien sabe si efectivamente se puede contratar en R4 si no lo tengo ya en cartera?
Gracias.

No es mucha liquidez, operativamente es necesaria. Todos los fondos disponen de un porcentaje similar que entre otras cosas nos facilitan las entradas y salidas a los inversores minoristas. 

Si se puede contratar por momento.

 El compañero Ervigio posteó este mensaje que copio hace unos meses.

El Prudent Wealth está en soft close desde agosto de 2016, por eso sacaron el Prudent Capital. Pero se puede contratar a través de viejos inversores. Esto es, se puede contratar a través de comercializadoras de fondos que ya fuesen inversores usando cuentas ómnibus. No hay que hacer nada, es una contratación normal desde el punto de vista del usuario.