Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Gracias por la información @moclano en Openbank no pone que tenga reembolso el Global Brands otra cosa es que lo cambien en el futuro, se esta poniendo R4 fino.

Hola, Moclano. ¿Cómo es eso que el MS Global Brands aplica comisión de reembolso? Yo lo llevo en cartera y no he oído nada de eso. Además, esa comisión, de existir, no suele aplicarse en las comercializadoras.
Me ha intrigado tu comentario y quería saber la fuente de donde has obtenido la información.
He visto en R4, donde lo llevo, y tampoco aparece ninguna comisión de reembolso:

Un saludo.

Hola @moclano, ¿Que opinas del fondo MFS European Value?. Teniendo como tengo el MFS Prudent Wealth y viendo que comparten algunas posiciones me estoy planteando traspasar el European a otro fondo similar, uno blend, que no sea tan growth pero no encuentro ninguno que me convenza, ¿alguna sugerencia? 

En R4 si aparece, comisión de reembolso 2%, si quieres contratarlo, no se si a los que están dentro se les aplica.

Hola. En la clase retail ha aparecido, no hace mucho, la comisión de reembolso del 2%. 

Yo estaba dentro, sin comisión de reembolso, y de repente no permitían suscribir participaciones del fondo. Tuve que cambiarlo por el Quality, ya que estaba formando posición y además realizo aportaciones periódicas. A los pocos días y tras no aclararme nada desde R4, volvió a aparecer como contratable, pero con la comisión de reembolso del 2%, y allí que volví. 

Tal vez en la clase que tienes suscrita no aplica.

Me parece un gran fondo, pero yo no calificaría como growth. La política de inversión de la casa MFS se caracteriza porque invierten en compañías que consideran infravaloradas. No esperes valoraciones del tipo PER<10, pero tiene marcado sesgo valor.

Si quieres un fondo europeo que no esté muy enfocado a crecimiento, echa un vistazo al Aberdeen Standard [LU0094541447] o al DPAM [BE0940002729].

Creo que aplican dicha comisión a la clase A en dólares.

La clase AH en euros no la aplica, según acabo de comprobar en la app de R4. Ahí ya habría que valorar si se quiere llevar con la cobertura de divisa.

La captura de pantalla es de R4, y a mí no me aparece. Qué raro...

Es cierto. He comprobado en R4 que aparece esa comisión de reembolso en la clase I y en la A, aunque no en sus versiones hedged. En la Z, que es la que llevo yo, no está. Puedo seguir aportando porque de momento respetan las condiciones de BNP a los que provenimos de allí.
Me parece un atraco que cobren comisión de reembolso. 

Me he explicado mal, quería decir que quiero un fondo blend, no tan growth...como los que suelen aparecer por este y otros foros, ni value patrio con PER ridículos.
Echaré un vistazo a los fondos que comentas.
Muchas gracias por la respuesta.

Hola, creo que se trata de un error en la plataforma. En mi caso, que lo llevo en la cartera más moderada, se lo transmití al asesor de renta 4 antes de contratar y lo cambio después de comprobarlo internamente. A mi en la plataforma ya no me aparece. 

Es cierto, parece que sólo figura en las clases I y A. Tal vez sea un error en la plataforma, como indica @Srtin 

He pasado la incidencia al gestor asignado, a ver qué me cuenta. En el Key Investor Information vienen recogidos los gastos máximos de salida, y figura un 0%, así que tiene pinta de ser un error.

Lo de aplicar este tipo de comisiones no tiene por qué ser un atraco. Suelen implementarla para evitar fugas de patrimonio y como forma de proteger al inversor que está dentro. Se pretende fidelizar al cliente y mantener la estabilidad patrimonial del fondo. Ahora bien, hay dos formas de implementar esta comisión: la que va a parar directamente a la gestora y las que van a favor del patrimonio del fondo. Lo ideal sería la segunda opción.

Otro fondo, con cierto sesgo valor:

M&G -Lux- Pan European Select A Eur Acc [LU1670716437]

Y otras opciones, más agnósticas en cuanto a filosofía value/growth:

Candriam Sri Equity Euro C Acc Eur [LU1313771856]
Nordea 1 - European Stars Equity Bp Eur [LU1706106447]
Invesco Pan Eurp Struct Rspnb Eq Aeuracc [LU0194779913]
Mainfirst Top European Ideas A [LU0308864023]

Gracias, again,

Eso quiere decir que apostarias por hacer el cambio?

 

Hola a todos,
Agradecería algún consejo de Moclano o de cualquier otro usuario, para valorar esta cartera. 

Mi principal objetivo es la rentabilidad a corto - medio plazo.

 

BGF Next Generation Technology Fund A2 EUR Hedged- LU1861216510  - 14,19% 

BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Capitalisation- LU0823414635 – 13,70% 

Polar Capital Global Technology Fund R EUR Hedged Accumulation- IE00BZ4D7648 – 13,35% 

Allianz Global Artificial Intelligence AT (H2-EUR)- LU1548497772 – 13,33% 

Robeco Global Consumer Trends D € - LU0187079347 – 13,12% 

 GAM Star Disruptive Growth Class EUR Accumulation - IE00B57PQG06 - 12,91% 

ERSTE WWF Stock Environment EUR R01 VT- AT0000A03N37 - 12,59% 

Morgan Stanley Investment Funds - US Growth Fund AH (EUR)- LU0266117414 - 6,81% 

Gracias por adelantado por la labor que haceis. 

Un saludo