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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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#20911

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Cual es vuestra opinión sobre los ETF que llevan la RF a madurez, por ejemplo:
 Xtrackers II Target Maturity Sept 2029 EUR Corporate Bond UCITS ETF 
https://api.fundinfo.com/document/74658439043ca5ed8e73cb285919b398_258329/MR_ES_es_LU2673523309_YES_2024-03-28.pdf

Me parece que su rentabilidad a maduración es un tanto escasa (3,59%) para tener 20% Baa1 16% Baa2 y 10% Baa3 

#20912

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

No tengo fondos en MyInvestor, pero el grupo Inversis siempre (que recuerde) ha cobrado en los traspasos. No es lo habitual, aunque nada como revisar el libro de tarifas.

Salu2 

Edito: indico grupo Inversis porque inicialmente abrimos cuenta con Inversis y posteriormente pasamos a ser clientes de Andbank. Ya he leído los comentarios sobre que MyInvestor no cobra.

Salu2
#20913

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

#20914

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

 

Solo un 29% de los fondos de renta fija flexible se encuentra en positivo en el año

  
Si alguien albergaba todavía dudas sobre la imposibilidad de dictaminar el comportamiento de los mercados financieros, este año vuelve a ser una muestra perfecta. El que parecía iba a ser el ejercicio en el que los bancos centrales comenzarían el proceso de rebaja de tipos de interés puede ser incluso todo lo contrario, a tenor de los rumores que comienzan a circular sobre lo que podría hacer la Reserva Federal, que sería incluso realizar alguna subida adicional, ante la resiliencia de la economía de EEUU.

En Europa, parece que sí se mantiene la tesis de que junio marcará un punto de inflexión para la política monetaria del BCE, que se desacoplaría de esta manera de su homólogo norteamericano, pero con la incertidumbre de no cometer errores del pasado.

En este contexto, muchos inversores, ante la perspectiva de que más pronto que tarde la rebaja de tipos sería una realidad, empezaron a plantearse ir alargando paulatinamente la duración de sus carteras de renta fija, al igual que numerosos gestores de fondos a lo largo del primer trimestre .
Solo un 29% de los fondos de renta fija flexible se encuentra en positivo en el año (eleconomista.es) 
#20915

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Y eso que 2023 y 2024 la renta fija iba a volar en rendimiento decían los gestores.....todo mentira,solo quieren su comision.
#20916

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

 

Los fondos monetarios y de renta fija a corto plazo no encuentran rival: atraen el 60% del dinero nuevo este año

  
Los fondos conservadores vuelven a ser a ser la opción que más demandan los inversores este año, como ya ocurrió en 2023 a pesar del buen comportamiento de las bolsas. Pero dentro de ese menú poco arriesgado, los platos que más se consumen son el de los fondos monetarios y de renta fija a corto plazo. Sobre el papel, los dos dejaron de tener sentido hace meses. A finales del año pasado, el escenario que descontaba el mercado es que los bancos centrales empezarían a recortar los tipos en el primer trimestre de este año. Si esto iba a ocurrir, el siguiente paso era salir del efectivo y alargar la duración. Pero esas bajadas no se han producido y, aunque se presume que cada vez están más cerca, no existe ninguna certeza sobre cuándo serán. Ante esto, el dinero ha vuelto con fuerza hacia los fondos monetarios y de renta fija a corto plazo, que en marzo han captado más de 1.000 millones de euros en cada caso -ninguna otra categoría iguala esta cifra-. Pero la fotografía es aún más llamativa en el año. En estos tres meses atraen el 60% del dinero nuevo que ha captado la industria.

Los fondos de inversión se clasifican en más de una veintena de categorías, en función de la estrategia que siguen. Es la forma de comparar unos con otros. Pero este año sólo entra dinero en ocho de ellas, y suman suscripciones superiores a los 12.900 millones de euros. El grueso de esa cantidad se ha canalizado hacia los fondos de renta fija a corto plazo, que acumulan entradas próximas a los 4.200 millones de euros en 2024, y cerca de otros 4.000 millones han ido a parar a los fondos monetarios.
Los fondos monetarios y de renta fija a corto plazo no encuentran rival: atraen el 60% del dinero nuevo este año (eleconomista.es) 
#20917

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola. Nunca he invertido en ETFs y estaba considerando incorporar alguno en la cartera. Sin embargo, quería confirmar con los que si tenéis experiencia en ello algo que me han dicho hoy en el banco. Me han afirmado que si se invierte en un ETF este puede dejar de existir sin aviso (pueden avisar o no), o parar su actividad en bolsa temporalmente también sin aviso. Si esto ocurre, me dicen que no es posible recuperar la inversión y beneficios obtenidos (si alguno) a menos que vuelva a reactivarse el ETF más tarde. Me ha sonado muy tremendo. ¿Me podéis dar por favor vuestra opinión? ¿Es esto así? Gracias por vuestros comentarios.
#20918

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Y seguro que te habrán dicho, que les compres sus fondos de inversión. ¿Correcto?.

Saludos,
Valentin

"Be great at what you do"...Talmud www.rankia.com/6128763 http://bit.ly/2wDbccQ

#20919

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Muy bien explicado me queda claro. Exactamente cuando dices que todo funciona a largo plazo en años cuanto es. Saludos 
#20920

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

No, la verdad que no porque también tienen ETF. Me avisaban de esto al hacerles unas preguntas sobre los costes de los mismos.
#20921

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Pues ciertamente, no entiendo que preguntándoles por costes, te respondan sobre otros temas para meterte miedo.

Los ETFs son fondos de inversión (cotizados en bolsa). 
¿Pretendes comprarlo con objeto de inversion a medio-largo plazo, o con objeto de hacer operaciones de especulación intradía.?

¿En que ETFs estás interesado?   No todos los ETFs son iguales.

Saludos,
Valentin

"Be great at what you do"...Talmud www.rankia.com/6128763 http://bit.ly/2wDbccQ

#20923

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Gracias Valentín. Fue sólo una conversación que derivó en varias cosas y entre ella esta. No le doy importancia al hecho de que haber hablado de eso sino de si es así o no el que se pueda cerrar un ETF sin avisar y quedarte sin la pasta sin avisar y sin poder vender lo que tienes. Lo que pasa que al ser productos cotizando en bolsa se me plantea la duda de si quizá es cierto.

Estoy mirando ETF en oro, sanidad, emergentes sin china e inversión en la india. Tengo vistas alternativas en fondos pero claro, son fondos de gestión activa y se paga más (aunque también rentan más):

Xetra-Gold (EUR) | 4GLD | DE000A0S9GB0
Franklin FTSE India UCITS ETF | IE00BHZRQZ17
Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C (EUR) | IE00BM67HK77
Franklin FTSE Asia ex China ex Japan UCITS ETF | IE00BFWXDV39

Los tengo muy mirados y analizados y tienen buena pinta.
Las alternativas, en fondos, a algunos de estos ETF serían:

Jupiter India Select Class L EUR Acc |  LU0251853072
AB SICAV I-International Health Care Portfolio Class A EUR Acc |  LU0251853072

Pero me quedan dos ETF que tendrán que ser tales al no haber alternativas en fondos.

Todos estos ETFs/fondos de arriba combinan muy bien con los que tengo de cartera indexados y de gestión activa y queda muy equilibrado todo en cuanto a diversidad geográfica, sector y el caracter de sensibilidad al ciclo, cíclico y defensivo.

¿Alguna opinión de estos ETF/Fondos foreros? ¿alguien se ha quedado sin su pasta al cerrar un ETF sin aviso?

Muchas gracias
#20925

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Vayamos por partes:

 ¿alguien se ha quedado sin su pasta al cerrar un ETF sin aviso? 
Un ETF, al igual que un fondo de inversión, si cierra, siempre mantendrás tu dinero.
Las situaciones que pueden presentarse, es que el ETF lo cierren y te reingresen tu dinero a tu cuenta. Pero antes de llegar a éste extremo, lo que suelen hacer es fusionar el ETF con otro ETF.

Recuerdo ETFs que han cerrado por no tener patrimonio un patrimonio bajo gestión muy bajo (inferior a 5 millones de USD). Fue el caso al inicio del lanzamiento de los ETFs RAFI mediante la gestora Invesco. Lanzaron un monton con expectativas de conseguir patrimonio suficiente en cada uno de los 12 o 15 ETFs RAFI que lanzaron a la vez, y a los 9 meses cerraron una gran parte (aquellos que no eran tan generalistas y eran más tácticos).

Luego el cierre de un fondo puede surgir por bajo parimonio bajo gestión porque no se le puede remunerar al gestor ni se pueden asumir otros costes que requiere el ETF). Me siento más seguro cuando un ETF tiene al menos 200 Millones de Patrimonio bajo Gestión. Ya sé que no siempre se dá el caso.
Por ejemplo el ETF que expones  de Asia ex China ex Japan tiene solo 11,4 Millones de USD. Aunque su patrimonio bajo gestión es relativamente bajo, lo puede comprar porque ya se ha consolidado en el mercado (su vida es de algo más de 5 años y no es un producto de nuevo lanzamiento).
En cualquier caso, como digo, la política de gestión puede cambiar, una vez al año se debería ver si la política de inversión es la misma que cuando compraste el producto.

En ningun caso se pierde el dinero (al igual que no lo pierdes en el caso de fondos de inversión tradicionales).

Sin embargo, uno mismo debe seguir el comportamiento/novedades del ETF y sus nuevas noticias; no lo hará el broker por ti.

Esto es la regla, lo normal. tratando de ETFs de réplica física completa y/o optimizada.


Como en todo, existen excepciones: Recuerdo que poco antes de iniciarse la guerra del bloque USA/Europa contra Rusia, los gobiernos prohibieron que las gestoras de fondos y ETFs invirtiesen en empresas rusas. Las bolsas rusas cerran la operativa (la cotización de sus empresas) al capital extranjero. Vamos que nuestro fondos y ETFs Rusia quedaron prácticamente anulados, sin poder venderse por no haber cotización de dichos valores rusos en el mercado.
En ésta situación atípica, en mi caso, dispongo de una anotación de mi broker con la cantidad de participaciones compradas y al precio que las compré, pero posiblemente no las pueda vender. En éste caso, he sido víctima del riesgo político; siempre a considerar especialmente cuando invertimos en mercados emergentes.

 ¿Alguna opinión de estos ETF/Fondos foreros? 
En cuanto a los ETFs: los ETFs mencionados puedes utilizarlos para su uso en cartera, no hay prácticamente nada que objetar. El ETF Asia ex China ex Japón ya lleva un 30% en India, por lo que llevas esa parte coincidente con el ETF India.
Todos los ETFs tienen ya una vida de más de 5 años y un patrimonio bajo gestión importante, excepto el ex china ex Japón como ya mencioné, pero soy optimista y no creo/espero que vaya a cerrar, más con los problemas geopolíticos que tenemos. 

Saludos y suerte en tus inversiones,
Valentin
_______________________________________________

Un saudo musical
 

Wonderful Tonight (Eric Clapton) - classical guitar - Yenne Lee

 

 

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