ING me RETIENE una transferencia de TREPUBLIC de alto importe

Bueno tu sigue dando latigazos si quieres al aire para desahogarte..

Lo único cierto es que toda transferencia superior a 10,000 euros proceda de donde proceda debe ser notificada a HACIENDA, aunque sea entre cuentas del mismo titular...y no solo eso sino ingresos en ventanilla o en cajeros superiores a 3000 euros... si tu vas a un banco en ventanilla e intentas ingresar 3000 o 10,000 euros en metálico no te los aceptarán sino vas con un justificante del origen de ese dinero.

Si llevas un billete de 500 euros, te hacen una FICHA....y anotan que has ingresado un billete de 500 euros...

Los bancos TRABAJAN GRATUITAMENTE para hacienda y deben INFORMAR y o suspender/o paralizar cualquier operación sujeta a sospecha en base a las directrices marcadas por la agencia tributaria.

Si encima los fondos proceden de cuentas extranjeras y el emisor de la transferencia no es el receptor mas aún.

Los bancos no hacen esas cosas POR GUSTO, lo hacen por que son amenazados con multas y sanciones TRABAJAN DE POLICIAS para la agencia tributaria, que les puede multar con grandes cantidades de dinero sino informa o rechaza operaciones en las cuales no este claro el origen de los fondos, no es que ING te tenga manía a tí.

Pero esto te pasa con ING o cualquier otro banco normal, en openbank por ejemplo no puedes hacer transferencias por mas de 10,000 euros, salvo por TELEFONO, por operativa web no se puede te niegan la transferencia,  tienes que llamar por teléfono y el operador lo primero te pregunta es para que es esa transferencia....

Pero bueno entendemos que estés molesto y necesites sacar tu malestar.

Un saludo.

Molestos deberíamos estar todos porque nos puede tocar a cualquiera.

A mi hasta ahora, no me han retenido ninguna cantidad.

Lo demás de tu comentario, es que ni has leído los míos ni sabes de lo que hablas porque empiezas a mencionar situaciones que no vienen al caso (temas de los 3.000 euros y de los billetes de 500 euros). Estamos hablando de transferencias, no de efectivo y a mí que ING informe de mis ingresos en efectivo (o de cualquier otra operación) me importa una higa.

Yo he hecho transferencias importantes desde ING  al extranjero (el máximo de 50.000 que permite la cuanta nómina), y ni me han llamado ni me han puesto ningún impedimento.

El problema aquí es cuando vuelves a traer el dinero a la cuenta de ING, que no sé por qué razón te la retienen "a su voluntad" apelando al tema de blanqueo de capitales.

Si defiendes como correcta la operativa de ING, explícame entonces qué debería de ocurrir si yo hago una transferencia desde ING a un banco alemán. Con tu lógica, este último debería pedirme explicaciones del origen de los fondos. ¿Por qué no lo hace? ¿Por qué entonces si yo vuelvo, pasados unos meses, a transferir del banco alemán a ING, éste último si que me la retiene?

Y que quede claro que en mi caso a mi ING no me ha retenido ninguna cantidad (segunda vez que te lo digo por si no ha quedado suficientemente claro).

Lo que sí ha hecho ha sido pedirme datos de varias transferencias que había realizado en meses anteriores. Vamos que les envié hasta el certificado de bautismo, porque no tengo nada que esconder.

Y por este motivo, he desistido de utilizar ING para la recepción de dinero del extranjero ya que no quiero  correr riesgos. A mi la molestia me dura poco, ya que hay otros bancos. Pero reconozco que las transferencias de ING funcionan (exceptuando lo comentado), muy bien. 

El que está molesto, y en mi opinión con razón, es el creador del hilo.

Un saludo.

Quien era el receptor de ese dinero? era una cuenta "vinculada" la receptora?...  es el banco receptor del dinero quien debe dar explicaciones si la normativa del país receptor les obliga..

Pero que no es su voluntad, es la legislación del país que recibe ese dinero..a ellos que mas les da que traigas dinero, mejor para ellos!!! que crees que ellos te quieren "putear"...

Y en cuanto a los ejemplos del dinero en efectivo es para que veas que limitaciones existen pero no por parte de los bancos sino del país...

En España no se permiten pagos en metálico por mas de 1000 euros, en muchos países europeos no existe limite alguno, cada país pone sus normas....

Un saludo.

 

Gracias por tus respuestas.

Pero yo sigo con la duda que considero FUNDAMENTAL en este caso y suponiendo que somos personas físicas  que no cometemos ni pretendemos cometer ninguna ilegalidad y usamos los bancos para nuestros ahorros/inversiones.

¿Cuándo y en qué circunstancias ING puede retenernos y/o devolver una transferencia recibida?

Conste que yo esta pregunta se la he hecho al Banco telefónicamente y no me han dado una respuesta satisfactoria (para mi). Lo único que han hecho, ha sido remitirme al párrafo que he copiado en comentario 14. Deja claro el tema del efectivo, pero en cuanto a transferencias entre bancos, en mi opinión, lo deja todo a lo que decidan ellos.

Voy a pedir a ING mediante escrito aclaraciones al respecto a ver si consigo una respuesta que me sea convincente. Mientras tanto, ING vetado.

Un saludo.

El desconocimiento de la ley no te exime de cumplirla.

Yo estoy de acuerdo con @batiscafo. Estamos mezclando la ley contra el blanqueo de capitales con operaciones totalmente legítimas. Sobre los ingresos en ventanilla de cantidades elevadas, no se si han cambiado algo, pero yo recuerdo hace algunos años hacer alguno y el banco lo aceptaba, pero me pedían el DNI y me avisaban que iban a informar a hacienda. El dinero obviamente era legal y podía demostrarlo. Sin que tenga nada que ver con esto, hace días que no puedo poner punto y aparte en los mensajes ¿le pasa a alguien más?

¿Me puedes concretar qué ley es la que desconozco?  

Porque entre protocolos, leyes y las órdenes que vienen de arriba te estás liando. 

Quien al parecer no cumple (o no cumplía) la ley es ING que en 2018 tuvo que pagar una multa de 775 millones de euros.

Yo solamente quiero hacer transferencias que no me devuelvan y/o retengan. No creo que pida nada imposible y a pesar que todavía no he tenido ninguna incidencia.

Y si ING no me da este servicio, me abstendré de usarlo. 

Un saludo.

Todos vuestros comentarios pueden tener razón pero lo que debe hacer el banco es contactar con el cliente de inmediato, pedirle la información relativa al dinero y NO DEMORARLO en el limbo.

Me podrías indicar como se obtiene un extracto actual en Trade Republic?  a mi solo me sale una opción, es la de sacar los extractos del trimestre anterior que es hasta el 31 de diciembre pero no me deja sacar uno actual.

No habría todos estos problemas si ofreciesen un IBAN español.

ING es muy estricto, según se puede leer en los diferentes hilos del foro piden todo tipo de documentación para aceptar transferencias del extranjero, se amparan en la ley para evitar blanqueo de capitales. Otros bancos no son tan estrictos.

¿Tendría algún problema desde el BBVA?
Pensaba abrirme una cuenta en Trade Republic pero si hay complicaciones me lo pensaría dos veces.

BBVA desconozco si da problemas para estos casos. Puedes mirar los hilos del foro, a ver si hay alguna queja de otros usuarios.

hola he leido en varios sitios de internet y tambien en este mismo post sobre el tema del billete de 500 ingresado en el banco,ayer ingrese uno y les pregunte  si tenian que notificarlo a hacienda y dicen que no que lo unico que hacen es mandarlo al banco de españa y dejarlo fuera de circulacion,tampoco les interesaba saber el origen de ese billete,no se a alguien le ha pasado lo contrario,pero yo ningun problema,un saludo

a mí ING me ha retenido transferencias desde otros países de la UE en un par de ocasiones y he tenido que justificar el origen.
Curiosamente, era desde cuentas mías en el extranjero a las que en su momento envié el dinero desde ING. Y curiosamente, desde cuentas en España no he tenido nunca problemas, y con cantidades más elevadas. Viva el mercado único europeo.
¿qué indicios hace que en sus sistemas les salte una alerta?
pues sospecho al menos de dos datos:
-la cantidad de dinero transferida, obviamente.
-el recibir dos transferencias en poco tiempo. Esto me pasó en al menos una de las ocasiones; creo que uno de los mecanismos que usan los hackers que acceden a cuentas ajenas es precisamente ir vaciándolas poco a poco, bien porque haya límite diario de transferencias desde la cuenta robada, o por no despertar sospechas con una cantidad elevada de golpe; por lo que entiendo que los bancos ya tienen configurados sus sistemas para que este comportamiento genere una alerta. Así que si quiere transferir por ejemplo 20.000+20.000, mejor esperar y hacerlo en una sola transferencia o dejar pasar varias semanas entre transferencias. En otro caso, probablemente paren la 2ª transferencia.

Los pringadillos de atención al cliente no tienen ni idea de estos temas, esto lo configura el equipo que tengan de detección de fraude/blanqueo/etc o incluso hoy en día se supone que aplican la famosa "inteligencia artificial" que puede ir aprendiendo y aplicar sus criterios sobre lo que un humano no tiene ni p...a idea de por qué toma una decisión.