#121
Cosas que no tienes que hacer si quieres sobrevivir a los mercados..
Nunca ha sido más fácil prestar atención a todo lo que sucede en los mercados, la economía, las empresas individuales o su propia cartera.
La gente solía recibir sus estados de cuenta impresos por correo mensualmente para saber qué estaba pasando con sus inversiones. Ahora podemos observar los cambios en los valores de mercado instantáneamente.
Por lo tanto, es más importante que nunca filtrar las cosas que no deberían importarte como inversor. Los analistas de Wealth of Common Sense han elaborado una lista con las 10 cosas a las que no deberías prestar atención si quieres sobrevivir en los mercados financieros.
1. Cómo de ricas se están volviendo otras personas. A John Pierpont Morgan se le atribuye la cita: "Nada socava tanto su juicio financiero como ver a su vecino hacerse rico".
Y JP no tuvo que lidiar con amigos, personas influyentes y celebridades que constantemente se jactaban de su estilo de vida y riqueza en las redes sociales durante todo el día. Siempre habrá personas con más éxito, prestigio, dinero y reconocimientos que tú.
Es más fácil decirlo que hacerlo, pero no preocuparse por cuánto dinero están ganando otras personas puede ahorrarle mucho estrés y angustia innecesaria.
2. Lo que pagó por una inversión. John Rekenthaler de Morningstar actualizó recientemente el trabajo de Hendrik Bessembinder para mostrar cuántas acciones superan al mercado de valores:
Aunque el mercado de valores en sí ha sido sólido, los resultados para las empresas individuales en su conjunto no son tan buenos como cabría esperar en un mercado alcista:
Aunque el índice bursátil estadounidense Morningstar disfrutó de una ganancia anualizada del 13,90% durante la década, solo el 42% de las acciones individuales terminaron en números negros. Casi la misma cantidad (36%) registró pérdidas en 10 años. El 22% final desapareció. Si bien no investigué el destino de los muertos, la investigación de Bessembinder sugiere que la mitad de las acciones vencidas se adquirieron, con resultados decentes, mientras que la otra mitad se eliminó de la lista, con terribles consecuencias.
Incluso durante una década marcada por un mercado alcista casi ininterrumpido, las acciones promedio no fueron muy buenas.
Elegir acciones es más difícil de lo que cree. Comprar y mantener es una estrategia excelente para algunas acciones. Para otros, es el equivalente a la sentencia de muerte de un inversor.
Solo esperaré hasta que el punto de equilibrio sea un lugar difícil para ser como inversionista porque algunas acciones no regresan ... nunca.
Existe una delgada línea entre ser disciplinado y obstinado cuando se trata de invertir.
3. La cantidad de tiempo y esfuerzo que invierte. En muchas áreas de la vida, esforzarse más conduce a mejores resultados. Ese no es el caso cuando se trata de invertir. De hecho, esforzarse más y prestar más atención a sus inversiones a menudo conducirá a peores resultados.
No hay puntos extra por grado de dificultad cuando se trata de mercados.
La mayoría de los inversores estarían mejor atendidos haciendo menos, no más.
4. Estadísticas de rentabilidad de un año. Los rendimientos de un año (o cualquier período de tiempo más corto para el caso) no le dicen nada sobre usted como inversionista. Todo inversor tendrá años buenos y malos.
La diversificación a menudo parece una tontería a corto plazo. La gestión de riesgos puede parecer inútil. La suerte puede triunfar sobre la habilidad.
Probablemente no sea tan bueno o tan malo como sugieren sus cifras de rendimiento a corto plazo. Los rendimientos a largo plazo son los únicos que importan.
5. Tu coeficiente intelectual. La inteligencia emocional es más importante que el coeficiente intelectual al invertir.
Sí, se requiere cierto nivel de inteligencia, pero como dijo una vez Warren Buffett: “Invertir no es un juego en el que el tipo con 160 CI vence al tipo con 130 CI. Una vez que tienes una inteligencia ordinaria, lo que necesitas es el temperamento para controlar los impulsos que hacen que otras personas se metan en problemas para invertir ".
Hay muchas personas inteligentes involucradas con los mercados, pero no tantas que tienen control sobre sus reacciones.
La inteligencia por sí sola no garantiza el éxito en los mercados.
6. Asesoramiento financiero de multimillonarios. Las personas de gran éxito suelen ofrecer algunos de los peores consejos financieros. Simplemente están demasiado desconectados de la gente normal como para brindar consejos útiles.
6. Asesoramiento financiero de multimillonarios. Las personas de gran éxito suelen ofrecer algunos de los peores consejos financieros. Simplemente están demasiado desconectados de la gente normal como para brindar consejos útiles.
También es importante recordar que estas personas dicen todo el tiempo cosas sobre las que en realidad no actúan. Tienes que estar atento a lo que hacen, no a lo que dicen. E incluso entonces, estas personas no conocen sus circunstancias financieras. ¿Cómo pueden ofrecerle consejos prácticos?
Y los multimillonarios tienen la capacidad de cometer grandes errores con su riqueza y aún así estarán bien. Si comete un gran error, le dolerá mucho más.
7. Cuánto podría haber ganado si solo hubiera invertido $ 10k en ... Odio estas comparaciones.
Sabes, si hubieras invertido $ 10k en [algo que aumenta un 10,000%], serías fabulosamente rico.
Oh de verdad, gracias por el consejo. Muy útil. Quizás la próxima vez me lo diga de antemano.
También es cierto que si pone $ 10k en acciones de Enron, tendría $ 0 en este momento.
Estas fantasías no tienen ningún propósito a menos que sepa cómo detectarlas con anticipación.
8. Éxito en otras áreas de su vida. Su mayor riesgo como inversor depende en gran medida de su personalidad, composición emocional y posición en la vida.
El mayor riesgo para la mayoría de los inversores jóvenes es el hecho de que no saben cómo reaccionarán en determinadas condiciones del mercado. A una edad temprana, no sabes cuánto no sabes todavía y eso puede volver a afectarte.
Para los inversores más experimentados, su experiencia puede funcionar en su contra si le permite confiar demasiado en sus propias habilidades. Esto también es cierto para las personas que han tenido éxito en otras áreas de su vida.
Los peores inversores son a menudo aquellos que asumen que el éxito en su carrera se traduce automáticamente en una inversión exitosa en los mercados. No funciona así.
9. Momento perfecto del mercado. Los inversores pierden demasiado tiempo tratando de encontrar el punto de entrada perfecto para sus inversiones. Ese punto de entrada perfecto solo se conoce con el beneficio de la retrospectiva. Es mucho mejor poner su dinero a trabajar cuando tiene algo de dinero para ponerlo a trabajar y dejar que el interés compuesto compense las compras inoportunas.
Este es mi recordatorio habitual de que un horizonte a largo plazo puede superar incluso a las inversiones en el peor momento:
Es divertido ver los rendimientos de los máximos y mínimos para ciertos mercados o acciones, pero nadie invierte de manera constante en los picos o mínimos.
10. Producir alfa en su cartera. Jason Zweig contó una vez una historia sobre entrevistar a docenas de residentes en Boca Raton, Florida, una de las comunidades de jubilados más ricas del país:
En medio de las elegantes casas de estuco, el césped bien cuidado, las palmeras que se balancean, el sol y la brisa del mar, les pregunté a estas personas, en su mayoría de setenta años, si habían superado al mercado en el transcurso de sus vidas de inversión. Algunos dijeron que sí, otros dijeron que no. Entonces un hombre dijo: “¿A quién le importa? Todo lo que sé es que mis inversiones ganaron lo suficiente como para terminar en Boca”.
El objetivo de invertir en primer lugar es lograr sus objetivos financieros, no vencer al mercado.
Carlos Montero.
Carlos Montero.
No importa lo fuerte que pegues, lo importante es mantenerse en pie.
