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Contenidos recomendados por Mehok

Mehok 03/09/24 00:29
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
En Openbank existe la clase D del fondo (Robeco QI Global Developed Enhanced Index Equities) , que tiene un poco más de comisión que las clases que decís, 0,71%.Los últimos 5 años la rentabilidad anualizada ha sido según Morningstar: -Clase I: (la que decís que está en Ironía con comisión 0,38%):  13,44%-Clase F: (la de comisión 0,46%): 13,35%-Clase D: (la de comisión 0,71% que está en Openbank):13,06%-Por comparar, el Vanguard Global Stock (IE00B03HCZ6) ha obtenido:  12,92%Yo no conocía este fondo hasta que no me habló de él @mormont , pero sí que invierto hace tiempo (porque di con él por casualidad y hablé de él en foro en el post de Fondos activos) de su versión para mercados emergentes, el Robeco QI EM Enhanced Index Equities.  En Openbank invierto en la clase D, (LU1648457452), que al igual que en el caso de RV desarrollada aquí también ha conseguido batir al fondo indexado de Vanguard de Emergentes, en este caso por más diferencia. Me parece que funciona muy bien el pequeño sesgo value, quality y momentum que tiene respecto al índice. Mi único pequeño miedo al respecto es que tiene menos acciones que el indexado puro y me da miedo si alguna de esas acciones que no incluye pudiera tener un gran desempeño y no repercutiera en el fondo de Robeco y sí en el indexado puro. Pero los últimos 5 años ha funcionado muy bien. 
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Mehok 01/09/24 13:11
Ha respondido al tema Traspaso o reembolso de fondos en Openbank
Hola @lacuba ,Además de lo que perfectamente te responde @Mormont te aclararía que para hacer traspasos entre un fondo de RV y otro de RF (o entre dos cualesquiera) no es necesario que sean de la misma gestora como pareces creer. Puedes tener un Amundi indexado de RV y un fondo de RF de cualquier otra gestora y traspasar entre ellos sin necesidad de reembolsar ni pagar a hacienda. El único caso de traspaso que conozco que tiene alguna ventaja por ser de la misma gestora es la gestora Vanguard, ya que si haces un traspaso entre 2 fondos Vanguard sí que aplican una cosa que se llama traspaso tipo switch y es más ágil y tu dinero no pasa tiempo fuera del mercado. Pero eso es la excepción,  lo habitual es lo que te dice Mormont, ya sean de la misma gestora o de diferentes da igual. 
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Mehok 01/09/24 02:33
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hola Jacpat,Yo no soy el más experto del foro ni el que tiene más experiencia pero trato de darte mi opinión también por si ayuda. Mi opinión también es que para alguien recién comenzando en la inversión la cartera permanente no suele lo más conveniente por 2 motivos: (a ti te aplica sobre todo el 1)1- La CP se compone como sabrás de 4 elementos siendo la idea que en cada momento del ciclo económico haya al menos uno de ellos que tenga un comportamiento bueno. Sin embargo, el reverso de la moneda es que también en cada ciclo alguno de esos 4 elementos va a sufrir  (por ejemplo si los tipos suben la RF va a sufrir, si la bolsa sube mucho es difícil mantener un 25% en liquidez sin sentirse tonto, etc). Y como inversor novato (y sin mucho conocimiento y experiencia) creo es sería difícil mantener los 4 elementos contra viento y marea y resistir con los 4 viendo delante de tus ojos que alguno de ellos está haciéndolo fatal. 2-Normalmente cuando se empieza a invertir (esto no es tu caso) se suele empezar sin capital acumulado. Entonces para mi gusto la CP es demasiado defensiva para hacer crecer el capital, para mi gusto haría falta más % de RV. La CP la veo más para fases de conservar capital. En cuanto a los fondos mixtos, mi corta experiencia es que es verdad que la mayoría de ellos no funciona bien y acaba decepcionando, pero sobre todo creo eso ocurre en los fondos en los que el gestor intenta hacer market timing. Dicho eso, a mí las ideas de las carteras todoterreno de Rafael Ortega y gente así (estrategias sistemáticas que no dependen de apuestas del gestor) sí me gustan para gente con ya un cierto capital acumulado. Creo que en tu caso que ya tienes un cierto capital no sería descabellado destinar una parte a una estrategia de ese tipo. Te recomendaría también los vídeos de Patrimonio prudente, que creo que tienen muy buenas ideas y se aprende mucho, luego ya verás si lo aplicas o no o cómo.La otra recomendación que te haría (y a cualquier principiante) es leer también sobre la estrategia bogle que se explica de maravilla en esta guía: https://bogleheads.es/guiaYo creo que lo primero que haría en tu caso es lo que te dice @rokurota de pasar el capital a fondos monetarios y detenerte un poco a aprender un poco y pensar qué estrategia vas a querer aplicar. Y siendo el capital grande igual hasta lo dividiría en dos partes, por ejemplo (no es una recomendación, es para que pienses) puedes destinar la mitad a una estrategia bogleheads y la otra mitad meterla en alguna estrategia más tipo cartera todoterreno. También todo depende del horizonte de tu inversión, que como te dicen no tiene forzosamente que ver con tu edad. Y en cuanto al momento de invertir, es cierto que la teoría dice que estadísticamente suele ser mejor invertir todo de una vez y cuanto antes mejor, pero cuando el capital es importante a muchos inversores yo creo que les/nos deja más tranquilos psicológicamente  repartir la inversión en varios momentos, eso sí sin demorarte tampoco años fuera del mercado. 
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Mehok 31/08/24 15:27
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Es muy explicativo el artículo, muchas gracias. Está claro que entre Vanguard, iShares y Fidelity solo les separan pequeños matices (que pueden convenir a uno u otro) y las 3 son buenas opciones. Amundi se queda más atrás, pero aún así si solo tienes acceso a esa (como en mi caso que de momento solo invierto en Openbank) puede servir bien. Lo que no sabía y he averiguado hoy que Openbank ofrece también un indexado a MSCI World de iShares desde el año pasado aunque sea con algo más de comisión pero buen rendimiento, le iré echando un ojo. 
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Mehok 31/08/24 13:59
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias por la observación, es cierto que no están valorados a la misma fecha. Aún así, en el 2023 que ya es año cerrado, también esta clase "cara" del iShares con gastos de 0,52%   (LU2504564761) obtuvo más rentabilidad 19,93% que el Amundi   (LU0996182563) con gastos de 0,3% que obtuvo 19,5%. EDITO: y esto sí que no hay quien lo entienda, en 2023 la clase barata de iShares IE00BD0NCM55 con 0,12% de comisión obtuvo solo 18,82%!! 
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Mehok 31/08/24 13:52
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Sobre tu duda, si tienes miedo de perderte una subida el día que hagas el traspaso, siempre puedes hacer el traspaso repartido en 3-4 días, lo que consideres. Así si te pierdes una subida del mercado solo te lo perderás para una parte del fondo, no para todo. Y si lo promedias en 3-4 días en alguno de ello puede que te pierdas una subida pero en algún otro puedes librarte de bajadas también. Si tienes un volumen importante en el fondo yo creo que no lo movería todo de una vez si no en varios días. Dicho eso, yo no acabo de ver lo de tener un indexado MSCI World y un indexado al SP500 a la vez cuando en un 70% tienen las mismas posiciones. Yo entre esos dos tendría o uno o el otro (yo prefiero el MSCI World). Y también creo que tampoco es tan importante darle vueltas a tener el MSCI World de fidelity , ishares o vanguard, los 3 son buenísimos y su pequeñas diferencias no van a hacer que cumplas tus objetivos de inversión o no, lo importante es diseñar una estrategia y mantenerse en ellos, eso es lo difícil. 
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Mehok 31/08/24 13:35
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Estoy dudando un poco con esa nueva clase de iShares porque la que sale en el listado de @dullinvestor se llama:  iShares Developed World Index Fund D Acc (IE00BD0NCM55), gastos corrientes 0,12 %y esta que has descubierto en OpenbankiShares World Equity Index (LU) A2 EUR  (LU2504564761), gastos corrientes 0,52%Aparentemente ambas son indexadas al MSCI World, la única diferencia que encuentro es la comisión, pero el cambio de nombre me hace dudar si es que puede haber alguna otra pequeña diferencia más. 
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