Staging ::: VER CORREOS
Acceder

Cartera medio-largo plazo.

32 respuestas
Cartera medio-largo plazo.
Cartera medio-largo plazo.
Página
1 / 3
#1

Cartera medio-largo plazo.

Tengo pensado hacer un cartera para 6-10 años. Soy estudiante y trabajo esporádicamente por la tanto no podría hacer DCA mensual. Quiero una sencilla y tengo
 pensado en Dunas valor equilibrado, fundsmith equity funds, Fidelity sustainable healthcare, small caps( rotando a emergente markets), Numantia multigestio y sp500/Maci world. 
He pensado en poner 20% a cada bloque Lo dos temáticos (healthcare y small caps/emergentes) harían un bloque. Es buena distribución o qual porcentaje usarías vosotros? 
#2

Re: Cartera medio-largo plazo.

A mi no me gustan los fondos de gestion activa, porque te frien a comisiones. Yo lo metería todo en un indexado, por ejemplo al MSCI World. Pero cada uno tiene sus preferencias, haz tu propio analisis y lo que te parezca mejor.
#3

Re: Cartera medio-largo plazo.

Lo de los fondos distinto es para diversificar. No me gusta tener todos los huevos en la misma cesta. Lo del mixto para reducir volatilidad. 
#4

Re: Cartera medio-largo plazo.

Olvídate de los fondos de gestión activa, está más que demostrado que es una estrategia perdedora. Fondos indexados Vanguard, no hay opción mejor.
#5

Re: Cartera medio-largo plazo.

Tienes montones de fondos de gestión pasiva para diversificar, y no digamos ya ETF. Yo prefiero no concentrar demasiado en el MSCI World porque tiene un 74 % de EE.UU. y de ahí son unas pocas empresas las que determinan el índice, empresas muy sobrevaloradas. 
#6

Re: Cartera medio-largo plazo.

Piensa que un fondo que replica al MSCI World lleva 1500 empresas. Es bastante diversificacion! Otra cosa es que la empresa que gestiona el fondo sea una estafa piramidal y pierdas todo tu dinero... Es para lo único que serviría diversificar en fondos. Poco probable que ocurra con empresas grandes como Vanguard o iShares, pero bueno, puede tener sentido hacerlo.
Si te encientras cómodo con los fondos que has escogido, solo te puedo decir que adelante. Seguro que es mejor que tener el dinero parado en el banco.
#7

Re: Cartera medio-largo plazo.


¿Puedes añadir los ISIN y te doy mi opinión?
#8

Re: Cartera medio-largo plazo.

Dunas N5242
Fundsmith equity LU0690374615
Numantia patrimonio global ES0173311103
Sp500 IE0032126645
Small caps ES0141116014
Healthcare LU0261952419
#9

Re: Cartera medio-largo plazo.

Me quedo con lo de 6 años. Y en 6 años esa cartera puede hacerte perder casi todo lo ahorrado con esfuerzo. No voy a llamarla suicida, pero sí me atrevo a diagnosticarla como cartera con tendencias autodestructivas.

Veamos.

En 6 años puede pasar cualquier cosa en el mercado de acciones global. Y cuando digo cualquier cosa, digo cualquier cosa. Pero, unas son más probables que otras. Y ahora mismo las circunstancias más probables son que los mercados de RV renten en negativo.

¿Por qué? Porque los indicadores adelantados de actividad económica que están dando las empresas, proyecciones de beneficios, están siendo a la baja. Y no hablo de empresas de lujo, que también, hablo de Nestlé o McDonald's. Esto implica una reducción del consumo. Si añadimos a esto que China sigue desinflándose, la reinversión de la curva de tipos en Estados Unidos (que suele ocurrir justo antes de las recesiones y cuando la Fed empieza a bajar tipos porque se cae el chiringuito), las valoraciones estratosféricas de algunas empresas (por no hablar del Russell 2000, en el que la mayoría de las empresas pierden dinero)*  y los riesgos geopolíticos crecientes (China sigue incrementando stocks de commodities a pesar de un bajón de consumo como si se preparase para una guerra, Turquía dice que va a intervenir en Israel, donde Hizbolá anda lanzando misiles iraníes, Trump podría darle el golpe de gracia a Ucrania, al-Qaeda acumulando poderl en el Sahel con los franceses en retirada), las bolsas de valores tienen el viento en contra.

Los que vamos de verdad a largo plazo (15+ años), invertimos en el MSCI World, y nos olvidamos de este ruido transitorio. Pero a 6 años este ruido transitorio es crítico. Apostar (ojo al verbo, apostar, como en los casinos) por la bolsa a ese plazo, en este momento, no parece lo más razonable. ¿Puede salir bien? Sí, pero no es probable.

¿Quieres gestión activa**?¿Quieres una cartera sencilla? Supera esto: solo el Dunas y un monetario.

Sé que lo anterior no te gustará escucharlo y que lo más normal es que no me hagas caso. Lo asumo. Pero  alguien tenía que decirlo

Notas:

* Los osados que siguen a los gurúes y que ignoran donde se meten buscan ahora indexados al Russell 2000, que es una acumulación de basura con algún diamante en bruto. Los osados con un mínimo de información buscan indexados al S&P600, en el que las empresas en pérdidas están excluidas y tiene los mismos diamantes en bruto.

** A 10 o más años lo mejor es indexarse al mercado tal cual al mínimo coste: MSCI World.


#10

Re: Cartera medio-largo plazo.

 Yo prefiero no concentrar demasiado en el MSCI World porque tiene un 74 % de EE.UU 
La gran mayoría de las empresas "de EEUU" cotizan ahí porque han de hacerlo en algún lado, pero dan servicio a nivel mundial. Apple, McDonalds, Microsoft, Nvidia, ..., sus resultados no solo dependen de lo que les ocurra localmente en EEUU, ya que te puedes comer un Big Mac en San Petersburgo o comprar un iPhone en Shanghai. Lo de la "concentración US" que hay en el MSCI World hay que cogerla con pinzas, tampoco me parece lo peor del mundo. Peor sería bolsa de Tayikistán
#11

Re: Cartera medio-largo plazo.

Mormont gracias por dedicarle el tiempo a un respuesta tan elaborada. Te lo agradezco mucho

Obviamente no metería allí todo mi patrimonio. Tendría pensado invertir solo el 40% de mi patrimonio. Teniendo un40% en Cuentaa remunerada/depositos y el 20% restante en otro inmersiones como dividendos, crypto, crowdfunding inmobiliario. 

También se que una caída de 10% sobre 100eur no es la misma que sobre 50eur. También que en julio hemos estado en ATH y hay varios indicadores que indican un mercado bajista. Hasta cuando? No lo sé. 
Si me dices un 12-15mesese mi idea sería empezar a hacer DCA een Julio año que viene en los apartados dichos anteriormente hasta 40% en fondos y un 20% en activos más volátiles. Lo manejaría todo desde una cuenta remunerada. Pd ahora mismo solo tengo invertido en ese 40+20 un 8%. El resto en cuenta remunerada 
#12

Re: Cartera medio-largo plazo.

#13

Re: Cartera medio-largo plazo.


No tengo una bola de cristal, pero se podría decir que esos fondos están en la cresta de la ola.
Comprar caro no suele ser un buen negocio.
Yo diversificaría mucho más.
6-10 años no es medio/largo plazo.
#14

Re: Cartera medio-largo plazo.


Va a haber una reducción del consumo en Europa; especialmente en la Unión Europea.
Es posible que también la haya en EE.UU. y Canada.
Probablemente en Japón igualmente.
Pero a nivel mundial y en Asia dudo mucho que se produzca esa reducción de consumo.

Si el bajón exprimentado por China se prolonga durante mucho tiempo, no quiero ni pensar como estaremos nosotros.
Creo que sólo es algo coyuntural.

Como dices es muy probable que la FED y el BCE bajen tipos; perfecto.
¿En es ese escenario las bolsas también van a bajar en paralelo?

 Si Trump gana las elecciones y da la puntilla a Ucrania, eso puede ser muy beneficiosos para Alemania y algunos otros; empresas quiero decir.

Resumiendo:

El futuro está en Asia y la impresión de dinero no va a parar.






#15

Re: Cartera medio-largo plazo.

Indicó mi horizonte a 6 años ya que a los 30 me gustaría tener entrada o gran parte para comprar un piso. 
Alguna opinión, no quiero diversificar más. Pero quizás para el small caps (hamco) al vanguard indexado al small caps. 

Puede que estén en la cresta de la ola pero ahora la gente vive más (healthcare) y los demáspor donde tirarlos. 
Llevar todo Msci/sp500 me parece demasiado riesgo aunque sea el 40% de mi patrimonio. 

Que pensáis 10%dunas equilibrado, 10%healtcare,   2 fondos al 5%  small caps y emerging markets 10 % Msci/sp500. % sobre total patrimonio. No quiero tener un colección de cromos por eso solo prefiero 5/6 fondos