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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

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Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
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#26896

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias por compartir tus experiencias con estos fondos.
Yo dentro de una cartera de fondos diversificada estoy en Cartesio desde hace más de 10 años , empecé con sus 2 fondos (sólo tiene 2 para centrar sus esfuerzos) Cartesio Y y Cartesio X , al jubilarme y reducir mi exposición a RV y riesgo me quedé únicamente con su fondo más conservador Cartesio X .(actualmente 10%RV , 77%RF ,12%liquidez).
     Es una gestora que a mi personalmente me gusta , sus socios ,que lo son desde el inicio hace más de 20 años me parecen serios , honestos ,fiables y transparentes y por estatutos están obligados a invertir todo su patrimonio financiero en sus fondos lo que alinea sus intereses con los de sus clientes. 
      El fondo que tengo ahora Cartesio X (el más conservador ) tiene actualmente un 10% RV que es su nivel más bajo desde que empezaron , habitualmente están cerca del 20%. Desde su inicio hace 21 años ha rentado +4,2% con una muy baja volatilidad (el peor año -3% el mejor +11%).. Buscan ganar dinero y dormir tranquilos.
      No es ninguna recomendación solo compartir mi experiencia personal que en mi caso es positiva como una pata tranquila de mis inversiones. 
      Buen fin de verano a todos y recordad que cuanto más brilla el sol (bolsa en máximos) necesitamos mayor factor de protección .
#26897

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

al final tu y @anton74 teneis mas o menos la misma opinión.....Es muy complejo tener fondos de RF, así que abogais por ultra-short o monetarios.

mirare los cartesio @guilleran - comparto la filosofia de ganar cierta rentabilidad pero sobre todo dormir tranquilo!
#26898

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Cualquier consulta que tengas, a tu disposición.
#26899

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Mi experiencia coincide plenamente con lo que expongo en el libro.
Tener compartimentos estancos en tu cartera cada uno de ellos destinado a un activo de inversión distinto, mirando que sean lo más descorrelacionados posibles entre ellos y aplicando un seguimiento de tendencia de largo plazo a cada uno de ellos, ... hace que la rentabilidad final se acerque mucho a la media de rentabilidades de los activos de inversión en los que estés invertidos, pero con mucha menos volatilidad y muchísimo menos drawdown.
En mi caso así lo he experimentado. No es una estrategia para hacerse rico, pero sí que me está dando (con gran consistencia) alrededor del 5% anual sobre la inflación de largo plazo (2%), sin prácticamente sustos.
Como parte mala, hay que reconocer que hay más tiempo que lo haces peor que "el mercado", por pecar de prudente, pero luego pasan cosas (2000, 2008, 2015, 2020 y 2022) que hacen que en meses toda la ventaja que te saca "el mercado" desaparece, porque "el mercado" cae a plomo y tu estás cómodamente viéndolo en tus fondos monetarios.

Adjunto tabla de un estudio en el que se ve que simplemente invirtiendo en Renta Variable Total y en Renta Fija Gubernamental Total, las diferencias entre ser Buy&Hold o ser seguidor de tendencias de largo plazo hacen que la rentabilidad total de ambas estrategias no sean muy diferentes a largo plazo, pero sin duda el camino es muchísimo más amigable.

Al final de lo que se trata es de seguir invirtiendo y que ninguna circunstancia de mercado te destroce psicológicamente hasta el punto de hacerte abandonar. 
 
#26900

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

No puedo leerlo, exige suscripción al pais u otro, 
#26901

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

no sé como le das a compartir y que es pocket
#26902

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Jaume, te agradezco mucho tu aporte de experiencia práctica y tu dedicación a divulgar tus conocimientos y estudios. Gracias por tus videos y libro que me han hecho descubrir otro camino muy interesante.
Por mis circunstancias particulares estoy en una fase en la q esta estrategia de prudencia me va fenomenal.
#26903

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Kacpat, 
Si buscas en internet la forma de desencriptar artículos publicados seguro que encuentras varias opciones. De todas formas, aquí hablaron de ello.
#26904

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Alguien ve la hora de etf doble inverso al Ibex 
#26905

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Pienso como tú, Guilleran, que cumple con su función en la cartera de revalorización discreta pero sin sobresaltos.
Tan solo quería también señalar que la visión depende mucho del periodo que cojamos. Si comparamos con otros referentes de los que han aguantado varios años...
 
Según Morningstar, los últimos 5 años, Cartesio destaca (al igual que otros mixtos defensivos españoles), pero si hubéramos estado invertidos los 5 años previos (2015-2020), la foto cambia.
Supongo (y solo supongo porque no soy un entendido), que la variación de tipos en España/Europa vs EEUU en los últimos años y la devaluación del dólar -por ejemplo- juegan a favor de los fondos españoles últimamente. Lo que no sé es si estos vientos seguirán favoreciendo o no vs otros fondos a partir de ahora.
¿Qué pensáis?
¿Quizá tener uno español (Cartesio, Dunas, Gamma,...) y completar con otro global (Kaldemorgen, Optimal Income, Prudent Wealth,..) a partir de ahora?

*Entiendo que el hecho de que no todos los comparados tengan el mismo balance RF/RV no influye en el fondo de la cuestión
#26906

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Tonior01  
     Totalmente de acuerdo contigo en que no hay que fijarse en periodos concretos sino una visión a largo plazo y la confianza que tengas en el equipo gestor que en el caso de los mixtos flexibles es especialmente importante ya que delegas en ellos la distribución estratégica de activos. (p.ej. cartesio x tuvo el valor/acierto  a finales del 2021 de poner un 60% en liquidez lo que le permitió sortear la crisis del 2022 de RV y RF)  Y la rentabilidad esperada siempre debe de valorarse en función del riesgo que asume el fondo. 

        Lo de completar con otro global ,por supuesto depende de los objetivos , riesgo , plazo temporal y resto de la cartera de cada uno. En mi caso concreto que busco unas inversiones prudentes y con control de riesgo lo complemento con  DWS CONCEPT KALDEMORGEN "TFC" (EUR) ACC | LU1663838545 que es un fondo que también ha manejado bien las épocas de caídas en el mercado y que tiene para mi el valor añadido de invertir en oro ya que no lo cubro directamente.
         un saludo y mucha suerte a todos con sus inversiones
#26907

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Que opináis de completar cartera con este mixto global 

R-co Valor C EUR FR0011253624

Está bien diversificado creo.
Muchas gracias 
#26908

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buena combinación.
Además, veo que tienes clases baratas.
Si no tienes problema, ¿puedes compartir a través de qué plataforma los contratas?
Gracias por tus comentarios, Guilleran
#26909

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Para mí, éste empieza a tener más RV de lo que busco en este tipo de fondos, pero indudablemente tiene un desempeño envidiable dentro de su categoría de mixtos flexibles
#26910

Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Lo llevo desde principios de año y hasta el momento cumple sobradamente las expectativas que tenía en él.
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