Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Buenas dias Carlota
¿y ya puedo comparar un fondo con un ETF?
gracias

Hola, @okaoka

¿Cúantas veces has escuchado en las conferencias o leído en los informes aquello de: el fondo ha batido a su índice de referencia o benchmark?

Esta expresión es especialmente peligrosa porque ... ¿cual es el índice de referencia?. El gestor  elige el índice de referencia contra el que comparar su fondo y, es de sobra conocido en esta comunidad forera, que en ocasiones el gestor hace trampas a la hora de seleccionar su benchmark.

Te pongo un ejemplo. Veo en el folleto que la política de inversión es "Al menos un 75% de la exposición total se invertirá en renta variable de cualquier capitalización y sector, de emisores/mercados principalmente de la OCDE (con un máximo del 10% de la exposición total en emisores/mercados españoles), pudiendo invertir hasta un 35% de la exposición total en emisores/mercados de países emergentes".

Es decir, es un fondo global que no está limitado por región, país o sector.

Después, veo como está distribuida su cartera:

Pues bien, ¿sabes cuál es su índice de referencia? El gestor dice que es el MSCI Europe Total Return Net que incluye más de 400 valores de cualquier capitalización representativos de las bolsas europeas (tanto zona euro como zona no euro).

Este fondo es el AZVALOR Internacional.

¿Por qué los gestores se comparan con el MSCI Europe y no con el MSCI World? Una imagen vale más que cualquier respuesta que pueda dar:

 

Buenas madruga encantado de leerte
si ya veo es como si digo que yo y mis colegas hemos ganado al RMadrid...y telo crees y luego resulta que es el RM benjamin :)
gracias

No opero con entidades de banca tradicional, pero sigo teniendo familiares que les da más seguridad. Os expongo la cartera que un "asesor" le propuso y contrató para la cartera de un familiar hace algo más de 1 año.
- 55% Caixabank Selección Tendencias
- 45% Schroder Asian Opportunities
Y no hablemos de las comisiones de custodia si te sales de los fondos de su catálogo de asesoramiento...

Buenas tardes.

Hablemos de la comisión de custodia por si a alguien le sirve de ayuda. En CaixaBank (si no ha cambiado) es del 0'75%.

En mi caso firmé el contrato de custodia un martes (o miércoles) y antes de terminar la semana, firmaba el traspaso de los fondos a Ironia.

Saludos

Sigue siendo de 0,75% + 21%IVA (o sea 0,91%) para cantidades menores de 300.000 €

En mi caso la cantidad era superior a 300.000€ y (por lo que pone el contrato ya que no llegué a comprobarlo/pagarlo) comisión de custodia del 0'75%. No recuerdo lo del IVA, sí recuerdo que, con ese 0'75%, me hubiese salido por alrededor de 2.800€ anuales.

Saludos

lo del iva no lo suelen mencionar(jeje)....actualmente 0,75%+iva (<300.000) y 0,6%+iva(>300.000)

Aquí os dejo un grafico entre el Growth/Value para que juzguéis vosotros mismos.
Se ve desde la crisis de la punto.com hasta hoy en día la evolución de ambos.

Joer, vaya sablazo!!!! Otras gestoras que tbn apliquen comisiones de custodia? No existe alguna tabla comparativa por ahí?

La comisión de custodia no la aplica la gestora.

La comisión de custodia se suele cobrar generalmente a algunos fondos específicos. En R4 observo que la suelen poner en muchos fondos cuya comisión de gestión es menor que uno o alrededor de esa cifra. En BBVA la llevan todos los fondos de gestoras internacionales. En My Investor hay menos fondos con esta comisión.

Por lo que observo en mis fondos contratados en R4, no cobran comisión de custodia excepto en aquellos que son indexados, en los que este tipo de comisión es del 0,19%

Ya lo citaba Mateo: "Por sus obras los conoceréis".

Salu2

Negativo. Por si acaso, he entrado en Renta 4 a consultar Fundsmith y la comisión de custodia sigue siendo del 0,25%. Recordaba que la aplicaron poco después de que lo contratara. Hay bastantes más, como comenta Dionisio. Es un tema de margen comercial.

Salu2