#10996
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Más bien complementarios. Yo lo veo así
Un saludo
Un saludo
#10997
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos dias y Feliz Año, querria saber vuestra opinion sobre el fondo Man AHL TargetRisk Fund Class D H EUR - IE00BRJT7613. @moclano y demás ¿Que concepto tenéis del mismo?
Lo veis adecuado para adaptarse a los vaivenes previsibles del 2022, parece ser que sus modelos cuantitativos y de gestion del riesgo es lo que "venden".
Aqui esta su ficha:
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000XOVG
Lo veis adecuado para adaptarse a los vaivenes previsibles del 2022, parece ser que sus modelos cuantitativos y de gestion del riesgo es lo que "venden".
Aqui esta su ficha:
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000XOVG
#10998
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Año nuevo, añado cartera nueva. 80% al S&P500 y 20% de liquidez con DCA mensual y rebalanceo anual.
#10999
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
#11000
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
He tenido la oportunidad de ver los videos, y en el que dicen que se gana más si se ve el vaso medio lleno me ha hecho hasta gracia y eso que estas cosas que hacen las gestoras hay que tomarlas TAMBIÉN por lo que son, información, sí, pero de parte.
Llevo el MSGO, tal vez lo cambie por este al largo del año piano piano, el MSGO parece que ha lanzado la tolla en China o, como mínimo, le gusta menos, puede que no acierten y estos que continúan más o menos allí sí....
Lo que no me gusta es estas biontech y moderna, estas acciones de "moda", muchas veces me lo parecen, a ver, que no es por dudar pero que no creo que lleven desde hace 5 o 6 años en eso........
Llevo el MSGO, tal vez lo cambie por este al largo del año piano piano, el MSGO parece que ha lanzado la tolla en China o, como mínimo, le gusta menos, puede que no acierten y estos que continúan más o menos allí sí....
Lo que no me gusta es estas biontech y moderna, estas acciones de "moda", muchas veces me lo parecen, a ver, que no es por dudar pero que no creo que lleven desde hace 5 o 6 años en eso........
#11001
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Aquí tienes información sobre este fondo por si te interesa.
https://fundspeople.com/es/man-ahl-targetrisk-filosofia-y-estrategia-de-este-buque-insignia-de-man-en-espana/
https://fundspeople.com/es/man-ahl-targetrisk-filosofia-y-estrategia-de-este-buque-insignia-de-man-en-espana/
#11002
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenos días y feliz año nuevo a todo el mundo!
Disculpa por la tardanza por contestar, pero es que estas fechas son complicadas.
El 30% sería parte de la RF.
La cartera ahora mismo la tengo así, a ver que te parece:
15% Seilern World Growth U Eur IE00B2NXKW18
15% T. Rowe Price Funds SICAV - Global Value Equity Fund A EUR LU1493953001
15% Robeco BP Global Premium Equities D EUR LU0203975437
10% BL-Equities Dividend B EUR Acc LU0309191657
5% Pictet-Global Megatrend Selection P EUR LU0386882277
5% Threadneedle (Lux) Global Smaller Companies AE LU0570870567
5% Nordea 1 - Emerging Stars Equity Fund BP EUR LU0602539867
Para un perfil como el mío que volatilidad te parece razonable tener en cartera? Yo estaba pensando en dejarla sobre 10 (está en 15,70 en la cartera expuesta arriba). Respecto al PER (de la parte de RV sólo), está en 21,23 y tengo un alfa de sólo 1,12.
Al incluir renta fija estaba pensando en algo así:
10% Nordea 1 - Low Duration European Covered Bond Fund BP EUR LU1694212348
10% iShares Euro Government Inflation-Linked Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EUR IE00B4WXT857
Y un mixto defensivo:
10% MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund A1 EUR LU0583242994
El X ray me queda así:
La volatilidad a 3 años se queda en 11,53, pero tengo un ratio de información de -0,36. No sé muy bien que renta fija coger, ya que pierdo 1 punto al incluir estos fondos de RF.
No sé si me estoy complicando mucho, ya que voy a empezar con poco capital y no estoy seguro de si vale la pena incluir tantos fondos.
Un saludo y muchas gracias!
#11003
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
#11004
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
RENTABILIDADES AÑO 2021
Feliz año nuevo a todos amigos Rankianos y Fondistas.
Lo prometido es deuda, así que aquí van mis rentabilidades obtenidas en 2021 (... y eso que dicen que el 2021 ha sido un buen año, pues menos mal....). Ahí van.
Cartera 1: Cartera Liquidez (MFS Prudent Wealth): 1,8%
Cartera 2: Cartera principal: 5,8%
Cartera 3: Cartera "picante": 5,21%
Eso son los datos objetivos.
Algunos comentarios/ideas PERSONALES al respecto:
1.- El famoso y superecomendado por todos los analistas MFS Prudent Wealth ha fracasado este año (repito: son solo mis impresiones personales, nada mas): con 1,8% ... pues cómo que no (y más teniendo en cuenta que la inflación está en el 6%)
2- Dos fondos me han destrozado una cartera: Morgan Stanley Assia Opportunity: -24% y el Baillie Gifford WW Discovery: -17% (mala elección personal)
3.- Los Emergente, mal en general, pero con comportamientos muy dispares: JPM Emerging Markets: -4% frente al Fidelity Emerging Markets: +8%.
- Fondos de Tecnologia: Bgf Next Generation: Comportamiento discrto: +9%
- Un fondo con un excelente comportamiento: Bsf European Opos Extension: +44%
En conclusión: No estoy nada contento con las rentabilidades (en un buen año para las inversiones): No he cubierto ni la inflación (con lo que he perdido poder adquisitivo)
Sin duda alguna NO HE SABIDO adaptarme y mover la cartera adecuadamente durante este años.
Si le sirve a alguien para que no cometa los mismos errores, lo doy por bueno.
Saludos a todos.
P.D: Por cierto los fondos que mas han bajado son los que más peso tenían en mis carteras. Por el contrario los que más han subido eran los de menor peso..... ahora ya sabeis porque soy el Rankiano más pringado (no acierto una)
Feliz año nuevo a todos amigos Rankianos y Fondistas.
Lo prometido es deuda, así que aquí van mis rentabilidades obtenidas en 2021 (... y eso que dicen que el 2021 ha sido un buen año, pues menos mal....). Ahí van.
Cartera 1: Cartera Liquidez (MFS Prudent Wealth): 1,8%
Cartera 2: Cartera principal: 5,8%
Cartera 3: Cartera "picante": 5,21%
Eso son los datos objetivos.
Algunos comentarios/ideas PERSONALES al respecto:
1.- El famoso y superecomendado por todos los analistas MFS Prudent Wealth ha fracasado este año (repito: son solo mis impresiones personales, nada mas): con 1,8% ... pues cómo que no (y más teniendo en cuenta que la inflación está en el 6%)
2- Dos fondos me han destrozado una cartera: Morgan Stanley Assia Opportunity: -24% y el Baillie Gifford WW Discovery: -17% (mala elección personal)
3.- Los Emergente, mal en general, pero con comportamientos muy dispares: JPM Emerging Markets: -4% frente al Fidelity Emerging Markets: +8%.
- Fondos de Tecnologia: Bgf Next Generation: Comportamiento discrto: +9%
- Un fondo con un excelente comportamiento: Bsf European Opos Extension: +44%
En conclusión: No estoy nada contento con las rentabilidades (en un buen año para las inversiones): No he cubierto ni la inflación (con lo que he perdido poder adquisitivo)
Sin duda alguna NO HE SABIDO adaptarme y mover la cartera adecuadamente durante este años.
Si le sirve a alguien para que no cometa los mismos errores, lo doy por bueno.
Saludos a todos.
P.D: Por cierto los fondos que mas han bajado son los que más peso tenían en mis carteras. Por el contrario los que más han subido eran los de menor peso..... ahora ya sabeis porque soy el Rankiano más pringado (no acierto una)
#11005
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Perdón, edito el mensaje anterior, que había leído lo contrario de lo que pone. Estoy aún de Nochevieja...
¿Es tu única cartera o llevas otras con otros fondos? El dinero para el DCA al SP500, ¿viene de liquidez o de otros fondos?
¿Es tu única cartera o llevas otras con otros fondos? El dinero para el DCA al SP500, ¿viene de liquidez o de otros fondos?
#11006
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Hombre, es que, aun a falta de saber los porcentajes, llevabas una cartera bastante "nerviosa", por decir algo. Y eso que ha sido un año bueno en la RV global. En un año malo y bajista, esa cartera te hace un -30% y no te pide ni perdón.
#11007
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Sin entrar en muchos matices para los que hay foreros mucho más capacitados, a bote pronto te puedo decir que si vas a empezar con poco capital, con aportaciones periódicas significativas respecto a ese capital de entrada y a largo plazo, quizá la mejor opción para tal perfil sea indexarse.
Tu cartera, a simple vista, está bastante bien, al menos la parte de la RV, con buenos fondos y bastante equilibrada. No obstante, y a pesar de eso, y para las condiciones antes descritas, probablemente a medio-largo plazo sea una solución subóptima respecto a un Vanguard Global.
Tu cartera, a simple vista, está bastante bien, al menos la parte de la RV, con buenos fondos y bastante equilibrada. No obstante, y a pesar de eso, y para las condiciones antes descritas, probablemente a medio-largo plazo sea una solución subóptima respecto a un Vanguard Global.
#11008
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
En cuanto al MFS Pruden Wealth, el error ha sido coger al 100% la clase con moneda cubierta. Yendo a largo plazo se debe ir sin cubrir o mínimo 50% de cada clase (opinión personal). La clase sin cubrir ha subido 10%.
#11009
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Muchas gracias Josmalobla!
El tema es que ya llevo una cartera indexada y quería empezar a montar una con fondos de gestión activa. Tenía la idea de empezar con 3 - 5 mil e ir añadiendo periódicamente.
Entonces crees que lo mejor al ser poco capital sería destinar esas aportaciones a aumentar las de Indexa o para aportaciones extras cuando haya bajadas fuertes?
Espero a ver si algún forero más da su opinión.
Que tengáis un buen inicio de año y gracias por la ayuda.
El tema es que ya llevo una cartera indexada y quería empezar a montar una con fondos de gestión activa. Tenía la idea de empezar con 3 - 5 mil e ir añadiendo periódicamente.
Entonces crees que lo mejor al ser poco capital sería destinar esas aportaciones a aumentar las de Indexa o para aportaciones extras cuando haya bajadas fuertes?
Espero a ver si algún forero más da su opinión.
Que tengáis un buen inicio de año y gracias por la ayuda.
#11010
Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Feliz año a todos. Ojalá esté lleno de buena salud y aceptable rentabilidad en vuestras inversiones.
Quiero recoger a largo plazo "cierta parte" de la rentabilidad en bolsa, intentando "proteger algo" el patrimonio si llegasen caídas notables. He pensado incluir a partes iguales cuatro fondos y rebalancear si fuese necesario una vez a principios de año, aunque si no se desvían demasiado de ese porcentaje tal vez no lo hiciese hasta que alguno llegase a pesar el 30%.
Sería una inversión para el largo plazo (unos diez o quince años).
Parte del X-Ray de esa cartera señala lo siguiente:
Impassive Wealth FI 25%
BL-Global 50 B EUR Acc 25%
Icaria Capital Cartera Permanente FI 25%
BL-Equities Dividend B EUR Acc 25%
Acciones 61,21 % Una cuarta parte en Consumo Defensivo
Obligaciones 14,03 % La mitad a medio plazo y la otra a largo plazo. Rating AAA
Efectivo 12,07 %
Oro 12,69 %
Algunos de sus ratios a 5 años serían:
Volatilidad 7,42
Ratio de Sharpe 0,91
Alfa 0,87
Beta 0,52
¿Qué os parece para soportar hasta un 25% de supuesta bajada de patrimonio? (En 2008 bajó un 20,78%). La rentabilidad anualizada de estos últimos 5 años ha sido de un 6,19%.
Gracias a todos por vuestras opiniones.
Quiero recoger a largo plazo "cierta parte" de la rentabilidad en bolsa, intentando "proteger algo" el patrimonio si llegasen caídas notables. He pensado incluir a partes iguales cuatro fondos y rebalancear si fuese necesario una vez a principios de año, aunque si no se desvían demasiado de ese porcentaje tal vez no lo hiciese hasta que alguno llegase a pesar el 30%.
Sería una inversión para el largo plazo (unos diez o quince años).
Parte del X-Ray de esa cartera señala lo siguiente:
Impassive Wealth FI 25%
BL-Global 50 B EUR Acc 25%
Icaria Capital Cartera Permanente FI 25%
BL-Equities Dividend B EUR Acc 25%
Acciones 61,21 % Una cuarta parte en Consumo Defensivo
Obligaciones 14,03 % La mitad a medio plazo y la otra a largo plazo. Rating AAA
Efectivo 12,07 %
Oro 12,69 %
Algunos de sus ratios a 5 años serían:
Volatilidad 7,42
Ratio de Sharpe 0,91
Alfa 0,87
Beta 0,52
¿Qué os parece para soportar hasta un 25% de supuesta bajada de patrimonio? (En 2008 bajó un 20,78%). La rentabilidad anualizada de estos últimos 5 años ha sido de un 6,19%.
Gracias a todos por vuestras opiniones.