Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Hola Gallego 61,
Asi que Usillo   eh, se nota la mano del maestro en tu cartera, por número de fondos, sistema de elección de fondos, rebalanceos mensual, etc. 
Poco puedo decir de tu cartera solo que sigues un método muy particular que hasta ahora no había tenido cabida en este hillo, metodo que yo llamaría comprar "buenos fondos con un estilo value" porque no entras en máximos, sigues la máxima "el último duro que se lo lleve otro", te sonará la frase, claro. 
Es un método respetable y que puede dar resultados interesantes, si estás atento a los rebalanceos. 
Yo,por el contrario, ya lo he expuesto otras veces, elijo fondos para el largo plazo, y los dejo madurar el tiempo que sea necesario, con cada oleada de subidas se superan los máximos anteriores, no siempre, pero normalmente si. Cada uno tiene su método, lo importante es estar a gusto con el, y no andar improvisando, sobre todo en bajadas. 
Veo que ya llevas un poco de todo así que no se que recomendarte que estudies, quizá alguno más de salud,  como el Adamant medtech&services, por ejemplo. Recuerda que Usillo llevaba dos de cada sector, por si fallaba en uno.. 

Saludos

Gracias por la idea. Lo probaré a ver qué tal. Saludos

Gracias Moclano.
Yo estoy empezando a crear mi cartera, que te parece esta como base de la cartera de fondos:

- Bl-Equities Dividend B Eur  | LU0309191657
- Seilern World Growth Eur U R  | IE00B2NXKW18
- Comgest Growth World Eur R Acc  | IE00BD5HXK71
- Robeco Global Consumer Trends Eqs D Eur  | LU0187079347

Estos 4 fondos serían mi base de cartera, de ahí me gustaría añadir algún fondo sectorial (renovables, tecnológico...)

Me surge la duda si añadir también algún fondo de Asía/emergentes o no.

¿Como lo ves? ¿Que opinas?, crees que es una buena base o quitarías o añadirías algo más. Gracias por tu respuesta.

Buenos días, Joaquina, y disculpa por haberte cambiado el nombre.

Delegando la gestión en el roboadvisor ganas en despreocupación por la cartera y los rebalanceos, ya que lo hacen automáticamente, pero por ese servicio cobran una comisión. Como tienes ya cuentas abiertas en Renta 4 y Mapfre, ese coste te lo podrías ahorrar gestionándolo por ti misma, de ahí mi sugerencia. No tendrás acceso a fondos Vanguard, pero te pueden hacer una función similar los Amundi, iShares (Blackrock) o incluso Pictet. Quizás en algún caso con un sobrecoste en comisiones, pero te pueden servir igualmente. Valora y compara con Indexa qué es lo que mejor encaja contigo. Pero como señalas que esto te supone un quebradero de cabeza, en tu caso quizás deberías optar por la vía de la gestión delegada y olvidarte.

Sugería llevar una cartera indexada (conjunta)  y otra activa (privativa), porque el Amundi lo tenías ya suscrito en la conjunta. Pero puedes invertir el orden, tú eres quién debe decidir cómo configurar tus dos carteras.

La parte positiva que te ha supuesto este período no es un tema de poca importancia. Has sido capaz de aislarte del ruido sin entrar en modo pánico, y eso es un aspecto fundamental en este mundillo y, probablemente, lo más complicado de llevar a cabo. El resto es formación y experiencia, que con el paso del tiempo irás adquiriendo.

Todo depende de tu perfil de riesgo y del resto de tu cartera. Creo que ya la expusiste en su momento y tenías un 50% RF y un 50% RV, sobre lo que te di mi opinión (#2745).

Estos cuatro fondos que indicas son buenas opciones, pero tienen un marcado carácter conservador. El Robeco es algo más marchoso, pero está muy centrado las tendencias estructurales de consumo. 

Si tu perfil de riesgo así te lo permite, sí podrías diversificar la cartera con un buen fondo emergente, con predominio en China y región asiática, y con algún temático interesante. Pero dependerá del objetivo que tengas marcado. Indicaste que tenías 65 años pero no cuál era la meta. Si era para disfrutar ya poco a poco de esos ahorros, tal vez no sea buena opción asumir un riesgo excesivo y con esos fondos ya vas servida. Pero si tu objetivo fuera otro, tal vez podías asumir algo más de riesgo.

Buenos dias, estoy mirando fondos globales que le den mucho peso al consumo cíclico. Sabeis alguno? Gracias

Hola :
En la herramienta cartera de rankia se puede acceder a los informes T-report que se han mencionado recientemente. He podido extraer como ejemplo el histórico de señales de dos fondos típicos. Lo pego a continuación.
Voy a analizarlo un poco, no sé si vale para algo o no. En todo caso me gustaría contar con vuestras opiniones.
Saludos.

REGISTRO DEL SEGUIMIENTO DE LA SEÑAL DEL MODELO B&H renta fija A
Fecha Cierre Tendencia Fortaleza de la tendencia Señal del Modelo
08/11/2019 10,42 0.24% Vender si baja de 10,14 (Precio Entrada: 10,38)
01/11/2019 10,42 0.24% Vender si baja de 10,14 (Precio Entrada: 10,38)
25/10/2019 10,42 0.24% Vender si baja de 10,14 (Precio Entrada: 10,38)
18/10/2019 10,42 0.24% Vender si baja de 10,14 (Precio Entrada: 10,38)
11/10/2019 10,42 0.24% Vender si baja de 10,14 (Precio Entrada: 10,38)
04/10/2019 10,42 0.24% Vender si baja de 10,14 (Precio Entrada: 10,38)
27/09/2019 10,42 0.24% Vender si baja de 10,14 (Precio Entrada: 10,38)
20/09/2019 10,42 0.24% Vender si baja de 10,14 (Precio Entrada: 10,38)
13/09/2019 10,42 0.24% Vender si baja de 10,14 (Precio Entrada: 10,38)
06/09/2019 10,42 0.24% Vender si baja de 10,14 (Precio Entrada: 10,38)

 REGISTRO DEL SEGUIMIENTO DE LA SEÑAL DEL MODELO  Seilern World Growth
Fecha Cierre Tendencia Fortaleza de la tendencia Señal del Modelo
13/11/2020 315,16 0.89% Vender si baja de 284,02 (Precio Entrada: 310,34)
06/11/2020 311,13 0.71% Vender si baja de 282,39 (Precio Entrada: 310,34)
30/10/2020 290,92 -0.33% Vender si baja de 288,84 (Precio Entrada: 310,34)
23/10/2020 305,86 0.53% Vender si baja de 274,96 (Precio Entrada: 310,34)
16/10/2020 306,09 0.66% Vender si baja de 274,96 (Precio Entrada: 310,34)
09/10/2020 302,29 0.53% Comprar si sube de 302,32. Stop-Loss: 272,09
02/10/2020 298,07 0.56% Esperar
25/09/2020 285,51 0.10% Esperar
18/09/2020 294,59 0.47% Vender si baja de 282,39 (Precio Entrada: 286,37)
11/09/2020 291,07 0.56% Vender si baja de 282,39 (Precio Entrada: 286,37)

32 fondos y rebalanceo mensual parece más divertido que 2 fondos índice y rebalanceo anual  :-)

Después de los últimos cambios en cartera y siguiendo algunas recomendaciones he cambiado mi universo de inversión a : 

Epsv indexa 9/10 : 37,97% 

Liquidez: 30,26% 

Cartera de fondos: 32,07% : 

LU1861216510   BL-Equities Dividend B EUR         16,31% 

LU1433070429   Threadneedle (Lux) - Global Focus Class ZE        16,24% 

LU0491817952   Matthews Asia Funds - Dividend Fund A USD      16,41% 

LU0219418919   MFS Meridian Funds - Global Concentrated        18,38% 

LU0871827464   Robeco Global Consumer Trends Equities F        16,12% 

IE00BJ5JS224     Baillie Gifford Ww Discovery A Eur Acc                11,03% 

LU1861215975   Bgf Next Generation Technology A2 EUR HG         5,51% 

Como siempre agradecería vuestra opinión al respecto. 

 * Sigo con la apuesta en Bitcoin/ethereum que tengo desde el 2016, esta vez no la he incluido para no distorsionar los porcentajes de la inversión más “seria”. 

Un saludo 

Buenas tardes, tras muchas vueltas, finalmente:
En la parte conservadora de los fondos globales (todo es RV) llevo:
-BL- EquitIes 8%
-Seilern Stryx 8%

En la parte más "ofensiva"
-MSGO 10%
-Aquí viene mi duda, añadir acompañante, T-Rowe Glob Growth o Baillie Gifford Worldwide, como lo veis?

Complemento los globales con:

12% Fondo Asia
10% Robeco
8% Threadneedle Small
36% Sectoriales(tecnología,verdes... y fondo "capricho")

Que opináis?
Gracias

Hola, Sarce
Buena pregunta esa, yo normalmente cuando dudo en elegir dos fondos con trayectorias  parecidas, inclino la balanza hacia el que tenga mejor historial de rentabilidad a largo plazo, a 5 ya 10 años. Aquí gana el Medtech por goleada (5 años 14,13%, 10 años 14,71), es que el que propones a pesar de tener un buen desempeño reciente no tiene historial a largo plazo. 
La volatidad es parecida en ambos, entre 14-15, eso sí tiene mayor Alpha el Medtech(3,65), por  2,01 el healthcare. 
Por qué se lo propuse a Gallego 69? Bueno el decía que elige fondos que no pierdan dinero a los 5 años, este no solo no pierde sino que gana con creces. 
Otro tema es que como bien dices el que propones es mucho más global. Si no crees  que el sector tecnología  de salud americana va ir bien, el Medtech no es tu fondo. Y es que invierte más del 90 % en salud americana. El Healthcare, creo recordar que es al contrario invierte solo el 35% en USA. Yo personalmente creo que la tecnología médica americana es puntera, pero bueno ya es cuestión de gustos.. 
Espero haberte ayudado,  saludos. 

Buenas tardes.
Hay alguna forma de saber un fondo de inversión en que comercializadoras está disponible? Gracias

Hola Valejm,
Yo solo trabajo con dos comercializadora, los que no están disponibles en estas  comercializadoras  los descarto de momento.Es que más de 5000 fondos son suficientes para mi de momento. 
No se la forma sin mirar una a una, en cuales está disponible un fondo. 

Como diría @ervigio,  el Baillie es más  movidito, mira bien si se ajusta a tu perfil, si de verdad lo vas a llevar a largo.... Ambos fondos son muy buenos y se pueden complementar bien con MSGO. 
Saludos