Yo creo que los bancos están rabiosos con este tema y necesitan rellenar cajones de expedientes para cuando los audite el Banco de España se vea que hacen algo contra el blanqueo.
ChatGPT:
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Varios bancos españoles han sido sancionados en los últimos años por fallos en sus controles de prevención del blanqueo de capitales. Algunos de los casos más relevantes incluyen:
1. **Banco Santander**: Ha enfrentado sanciones relacionadas con la falta de controles adecuados para prevenir el blanqueo de capitales, tanto en España como en otros países donde opera. En 2019, fue sancionado por el Banco de España por deficiencias en la gestión de riesgos de blanqueo de capitales.
2. **BBVA**: También ha sido objeto de sanciones y escrutinios por parte del Banco de España y otros reguladores. En particular, se ha señalado la falta de controles eficaces en algunas de sus operaciones.
3. **Caixabank**: Fue sancionado en 2021 por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) debido a deficiencias en los mecanismos de control para evitar el blanqueo de capitales.
4. **Bankia**: Antes de su fusión con Caixabank, Bankia fue multado por el Banco de España por no cumplir adecuadamente con las normativas de prevención de blanqueo de capitales.
Estas sanciones suelen estar relacionadas con la falta de sistemas adecuados para identificar y reportar operaciones sospechosas, la falta de formación del personal y la deficiencia en los sistemas de vigilancia y control interno.
Es importante destacar que estas entidades han tomado medidas para mejorar sus sistemas de control y cumplir con las normativas vigentes, pero los casos mencionados muestran la importancia de la supervisión constante en este ámbito.
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Sí, ING ha enfrentado sanciones relacionadas con la falta de control en la prevención del blanqueo de capitales, aunque estas sanciones han sido más notorias en otros países donde opera, como los Países Bajos.
**En 2018**, ING Bank fue multado con una sanción significativa de 775 millones de euros por las autoridades neerlandesas debido a deficiencias graves en sus controles contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El banco admitió que no había hecho lo suficiente para prevenir que sus cuentas fueran utilizadas para actividades ilícitas durante un período de varios años. Esta sanción fue una de las más grandes en la historia del banco y reflejó la gravedad de las fallas en sus sistemas de control interno.
En España, no ha habido sanciones de la misma magnitud o notoriedad como en el caso de los Países Bajos, pero ING, al igual que otras entidades financieras, está bajo escrutinio constante por parte de los reguladores para asegurar el cumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales.
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Revolut, como empresa fintech, ha estado bajo escrutinio por sus controles de prevención del blanqueo de capitales, pero hasta ahora no ha sido sancionada en España por esta razón. Sin embargo, ha enfrentado desafíos y críticas en otros países.
**Reino Unido**: En 2019, Revolut fue objeto de una investigación por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido debido a preocupaciones sobre sus controles de blanqueo de capitales. Aunque no se impuso una sanción en ese momento, la empresa admitió que había tenido deficiencias en sus procesos de detección de actividades sospechosas. Revolut implementó cambios en sus sistemas y mejoró sus políticas de cumplimiento para abordar estas preocupaciones.
**Lituania**: En 2021, Revolut recibió una advertencia del Banco de Lituania (donde tiene su licencia bancaria europea) por no cumplir con algunos requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales. Sin embargo, no se impuso una multa, sino que se le pidió a la empresa que mejorara sus controles.
Revolut, debido a su rápido crecimiento y expansión, ha estado trabajando para fortalecer sus controles y cumplir con las normativas de cada país en el que opera. La fintech ha aumentado sus esfuerzos en la contratación de personal de cumplimiento y en la mejora de sus sistemas automatizados para detectar actividades sospechosas. Sin embargo, sigue siendo una empresa vigilada de cerca por los reguladores debido al riesgo inherente de su modelo de negocio digital y global.
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