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La inversión en bolsa en la década prodigiosa 2010-2021

En una entrada anterior, llamamos década perdida a la década 2000-2009 ya que en ella la rentabilidad fue bastante baja. En esta entrada, vamos a ver qué hubiera sucedido si hubiéramos continuado hasta junio de 2021 con la estrategia de inversión propuesta en esa entrada 

Contexto


He supuesto que el último día de cada mes desde el 1/1/2000 al 30/6/2021 hemos invertido 100 dólares en un fondo indexado al MSCI World. Por tanto, habremos hecho 258 inversiones y el total invertido son 25.800 dólares

He utilizado los datos proporcionados por la empresa MSCI en esta dirección de MSCI

Resultados


He calculado, para cada fin de mes de ese periodo, el total invertido y el valor de nuestra inversión. El resultado puede verse aquí y una representación gráfica a continuación

Rentabilidad disparada en la década prodigiosa 2010-2021
Rentabilidad disparada en la década prodigiosa 2010-2021

En la gráfica podemos observar cómo nuestra inversión se dispara a lo largo de los once años 2010-2021, alcanzando un capital final de 78932 dólares.

Análisis


La rentabilidad anualizada bruta de nuestra inversión en ese periodo de 21 años hubiera sido del 9,44%. Obsérvese que esta rentabilidad converge a la rentabilidad a 50 años del índice , que es del 9,63%

Es decir, hubiéramos conseguido una rentabilidad bruta excelente si hubiéramos mantenido firme el timón en la estrategia de comprar una cantidad de 100 dólares al final de mes. Como dicen todos los libros de inversión en bolsa, el peor enemigo en la inversión es uno mismo y, en concreto, la aversión a la pérdida de uno mismo.

Para obtener el beneficio neto tendríamos que descontar a los feos y los malos de la inversión en bolsa: comisiones del fondo de inversión, inflación e impuestos.

Epílogo


Y esto era la otra historia que nos quería contar Moustache


4
  1. en respuesta a Rothbard23
    -
    #4
    19/10/21 08:47
    ¡Ojalá supiera imitar lo que hace Warren Buffet!

    Lamentablemente, sólo sé imitar lo que dice.
  2. en respuesta a jlloret01
    -
    #3
    18/10/21 23:12
    No imites lo que dice, imita lo que hace. Warren Buffet habla bien de la indexada, puesto que entre otras cosas era amigo de Boggle, sin embargo, no habría sido el oráculo de Omaha de haberse conformado con igualar al indice. No estoy en contra de la indexada, como he dicho simplemente me parece que es conformarse. Realmente ese 9% es el comportamiento histórico, y aunque realizando compras periódicas sin malos ni buenos momentos de entradas, es factible que ganes ese 9%, la historia no tiene porque volver a repetirse.
  3. en respuesta a Rothbard23
    -
    #2
    18/10/21 13:12
    Hola Rothbard23,

    nos conformamos con la mediocridad de muchas empresas pero los resultados no son mediocres
    Aquí algunos números
    https://www.rankia.com/blog/bogleando/4975147-ranking-rentabilidad-fondos-vanguard-globales-2021

    Un argumento más en favor de los fondos indexados es que Warren Buffet dice que ha indicado en su testamento que se coloque el 90% de su fortuna en efectivo en un fondo indexado al S&P500

    Un argumento final: La mayor parte de las empresas dan resultados mediocres. Por eso es tan difícil acertar en la gestión activa.

    Para los que no nos queremos complicar la vida pero queremos invertir buscando una rentabilidad razonable a largo plazo (9% bruto), no hay nada tan sencillo como un fondo de renta variable BIG (Barato, Indexado, Global)
  4. #1
    17/10/21 22:38
    Si la indexada parece una buena opción, sin embargo es conformarse con la mediocridad de muchas empresas en mi opinión.