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Pst, ¿y los fondos de inversión Vanguard en España en 2019?

Autor jlloret01

En este post vamos a tratar sobre la disponibilidad de fondos de inversión Vanguard en España en 2019

Después de este post, donde alabamos la figura de John Bogle, alguien me podría decir que no aparecen ninguno de los fondos indexados por excelencia: los fondos de inversión Vanguard creados por el propio John Bogle.

¿Por qué?

La razón es que la inversión mínima en fondos Vanguard es de 100.000 euros y nosotros hemos fijado que la inversión mínima sea inferior a 500 euros

En esta entrada, buscaremos fondos Vanguard y veremos dónde podemos comprarlos

Búsqueda de fondos Vanguard

Vamos a la página de Morningstar y elegimos la gestora Vanguard, donde aparecen 198 fondos

Elegimos entonces como moneda base euros y fondos de acumulación. Además, Vanguard distingue tres categorías de fondos según el mínimo de inversión: Investor (mínimo 100.000 euros), Institutional (mínimo 500.000 euros) e Institutional Plus (mínimo 1.000.000 euros hasta 200.000.000 de euros en algunos fondos). Nos fijamos en la categoría Investor

  • Número de fondos Vanguard de acumulación en euros renta fija, categoría Investor: 5
  • Número de fondos Vanguard de acumulación en euros renta variable, categoría Investor    10
  • Número de fondos Vanguard de acumulación en euros mixtos, categoría Investor   

Veamos ahora el listado de fondos de renta fija y de renta variable. No hay fondos mixtos.

Fondos de renta fija Vanguard en euros

  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor EUR Accumulation    RF Bonos Ligados Inflación EUR
  • Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation    Renta fija deuda corporativa EUR
  • Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation    Renta fija deuda pública EUR
  • Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation    Renta fija global- EUR cubierto
  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation    Renta fija global- EUR cubierto

En mi caso prefiero renta fija de gobiernos europeos porque buscamos seguridad aunque sea con baja rentabilidad. Mi elección es:
Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation isin IE0007472115

Fondos de renta variable Vanguard en euros

  • Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation    RV Europa Cap. Grande Blend
  • Vanguard SRI European Stock Fund Investor EUR Accumulation    RV Europa Cap. Grande Blend
  • Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation    RV Global Cap. Grande Blend
  • Vanguard SRI Global Stock Fund Investor EUR Accumulation    RV Global Cap. Grande Blend
  • Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation    RV Global Cap. Pequeña
  • Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation    RV Global Emergente
  • Vanguard Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation    RV Japón Cap. Grande
  • Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation    RV Pacífico (ex-Japón)
  • Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation    RV USA Cap. Grande Blend
  • Vanguard Eurozone Stock Index Fund Investor EUR Accumulation    RV Zona Euro Cap. Grande

Como me interesa diversificar geográficamente, elijo el fondo

Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation isin IE00B03HCZ61

que está referenciado al índice MSCI World Free Index que invierte en empresas de 23 países desarrollados.

¿Dónde puedo comprar estos fondos y cuáles son sus gastos?

En Renta 4, con un mínimo de 100.00 euros y estas comisiones

Fondo Suscripción Gestión Custodia Total
Vanguard European Bonds ISIN IE0007472115 0% 0,24% 0,25% 0,5%
Vanguard Global Stocks ISIN IE00B03HCZ61 0% 0,30% 0,25% 0,55%

Las comisiones de custodia y de gestión son anuales.

En BNP Paribas, sin mínimo y con estas comisiones

Fondo Suscripción Gestión Custodia Total
Vanguard European Bonds ISIN IE0007472115 0% 0,25% 0,242% 0,492%
Vanguard Global Stocks ISIN IE00B03HCZ61 0% 0,30% 0,242% 0,542%

 

La comisión de custodia es como sigue "La tarifa de comisión de Custodia/registro será de 0.05%/Trimestral +IVA sobre el efectivo (Mínimo de 1€ + IVA por cada posición de Fondos de la tipología afectada *). Esto hace un total de 0,20% anual más IVA, es decir, 0,242%

He preguntado en otros bancos sobre el fondo Vanguard European Bonds ISIN IE0007472115 y éstos son los resultados:

En Banca Privada del Popular, con mínimo de 100.000 euros y una comisión anual del 0,36%+IVA. Se cobra semestralmente a semestre vencido sobre el patrimonio medio de los fondos

No está disponible en BBVA ni en Ibercaja.

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  1. en respuesta a Daniel Pérez Alegre
    -
    #18
    Rsanjose
    09/10/19 13:32

    Pues no aparecen.
    ¿Cómo se pueden seleccionar?

  2. en respuesta a Geronicbox
    -
    #17
    jlloret01
    25/05/19 09:01

    Hola Geronicbox,

    En

    https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/3281571-costes-fondo

    tienes una descripción de los costes de un fondo.

    Es cierto que la comisión que cobra la entidad que te vende el fondo suele llamarse comisión de custodia. La comisión de gestión suena más a comisión que te cobra el propio fondo pero quizá la caixa llama comisión de gestión a su propia comisión.

    En cualquier caso, si les preguntas a la gente de la caixa cuál es la comisión que cobran ellos, te lo dirán.

    En la página de Morningstar ese fondo que me comentas tiene unos gastos corrientes atribuibles al fondo del 0,25%

    Salu2, Jorge

  3. en respuesta a jlloret01
    -
    #16
    24/05/19 16:54

    Buenas tardes.

    Gracias por su respuesta jlloret01.

    A mí me extraña que en la información que da CaixaBank se cité explícitamente lo de la comisión de gestión pues tenía entendido que esa comisión ya estaba incluida, en cualquier fondo, dentro del TER.

    Si alguien puede aclarar este aspecto.

    Muchas gracias

  4. en respuesta a Geronicbox
    -
    #15
    jlloret01
    24/05/19 12:49

    Hola Geronickbox,

    Me parece un excelente fondo para invertir en la economía de Estados Unidos a través del índice SP500, es decir, las primeras 500 empresas por capitalización.

    La comisión de gestión del 0,25% entiendo que es de La Caixa a lo que se sumará 0,25% del propio fondo. Me parece un poco excesivo que La Caixa cobre lo mismo que el fondo pero está en línea con otros bancos que distribuyen Vanguard como BNP Paribas o Renta4.

    Salu2!

  5.
    #14
    24/05/19 09:38

    Buenos días.

    Quisiera pedir si tienen alguna opinión sobre el siguiente fondo:

    Vanguard U.S 500 ST IX "INV" (Eur)
    ISIN IE0032620787

    Comisión de gestión 0,25%
    TER 0,25%
    Sin comisiones de suscripción, reemborso y custodia.

    Liquidación Compra y Liquidación venta: A partir de D + 2 (Ni idea de que quiere decir esto)

    Lo ofrece CaixaBank en su catálogo de fondos de terceros. Que os parecen las comisiones? Y el fondo?

    Muchas gracias

  6. en respuesta a Daniel Pérez Alegre
    -
    #13
    26/04/19 10:05

    Hola Daniel,

    Yo ya soy cliente de Mapfre Gestión Patrimonial.
    ¿Podrías comentar un poco como funciona lo de Zonavalue? ¿Que coste tiene? ¿Se pueden contratar clases limpias de más fondos?
    He buscado un poco por ahi pero no me queda claro.
    Gracias.

  7. en respuesta a EBN_Banco
    -
    #12
    jlloret01
    11/04/19 12:57

    Gracias por la información

  8.
    #11
    EBN_Banco
    11/04/19 10:37

    En EBNGROW encontrará fondos de Vanguard por 2.500 euros, además de poder suscribir mas de 380 fondos, siempre de clases limpias. El ahorro de comisiones puede llegar a ser hasta el 50 % sobre las clases con retrocesión, pueden localizarlos en https://www.ebnbanco.com/grow/fondos-inversion/buscador-de-fondos/
    Saludos

  9. en respuesta a jlloret01
    -
    Top 100
    #9
    Valentin
    08/04/19 11:34

    Tienes razón !!!, aunque lo obvio sigue sin cambiar... los costes importan, y mucho !!!.

    Saludos,
    Valentin

  10. en respuesta a marcenick
    -
    #8
    jlloret01
    07/04/19 10:59

    Sí, es una pena pero así funcionan las cosas.

  11. en respuesta a Valentin
    -
    #7
    jlloret01
    07/04/19 10:58

    Excelente artículo el que me envías!
    SUscribo plenamente este apartado que lo resume todo:
    "Las gestoras ponen el 0% del capital, arriesgan el 0%, y se llevan el 50% de rentabilidad, o al contrario si es que se entiende mejor, el inversor pone el 100% del capital, lleva el 100% del riesgo, y obtiene tan solo el 50% de la rentabilidad obtenida. Permítanme que les diga que eso para mi no es aceptable."

    Una sugerencia es que podrías hacer una actualización a 2019 de cómo están las cosas.

  12. en respuesta a Pvila314
    -
    #5
    jlloret01
    07/04/19 10:56

    Gracias por la información!!

  13. Top 100
    #4
    Pvila314
    06/04/19 18:52

    Es posible contratar esos fondos Vanguard en BNP Paribas sin pagar la comisión de custodia si el patrimonio en fondos no clean (con retrocesiones) supera al patrimonio en fondos clean (sin retrocesiones). Todos los fondos Vanguard son clean.
    Creo que es una información relevante que quizás debería mencionarse en el artículo.
    Saludos

  14.
    #2
    05/04/19 22:58

    es penoso que el comercializador acabe duplicando la comisión del fondo.

  15. Top 100
    #1
    Valentin
    05/04/19 11:53

    Los costes importan, y mucho como bien sabes. Me alegra que alguien sostenga esta importante perspectiva y la propague a los inversores. Como sé que te fascina el enfoque de Bogle, aquí te dejo un artículo que escribí hace años pretendiendo exponer la importancia de los costes. Espero te resulte interesante su lectura
    https://www.rankia.com/blog/fondos-inversion/1155331-relacion-coste-tiempo-bidimensional

    Saludos,
    Valentin