Participaciones del usuario Villafrati

Villafrati 17/04/22 19:40

Ha respondido al tema El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc

Buenas!! Se presenta puffonder con casi 5 años de sufrida experiencia en Cobas y AZ, ambos en su versión internacional y actualmente representando (ambos) el 40% de mi cartera. Resto en acciones individuales: Enagás, CVS, Kroger, MTY Food, Visa, Rheinmetall, Airbus, Dassault Aviation, LVMH e Inditex (por orden de antigüedad). Tras varios años en el puffondo del mar, sufriendo como un pequeño jabalí y soñando con Palmarés, Tucán y SPM, actualmente respiro algo aliviado viendo lo que yo llamo "anualizados ponderados" de mi cartera global, esperando que no se desinflen ni tengamos que volver a puffbucear en el puffondo del mar. El buen ambiente que observo en el Bar (que leo desde su spin–off) me lleva a presentarme sin tapujos, y además le echo cara y planteo una pequeña cuestión. Me hallo en el proceso de cambiar mi hipoteca variable en EVO (eur+0,89 con 2 vinculaciones menores) por fija en el mismo banco, me la dejan en 1,29% sin papeleo ni más vinculaciones, tan solo con la “obligación” de contratar un piquillo en alguno de sus puffondos de inversión. Solo contratar, sin obligación de mantener. Aunque podría vender al día siguiente, al ser un piquillo, quiero acertar por si me animo a mantener la posición una temporada.No tengo un objetivo claro, salvo que el pufffondo sea de RV. Tras hacer un filtro en el catálogo del banco (https://www.inversis.com/trans/inversis/SvlControlIfr?accion=buscadorFondosExt20&pathMenu=0_8&esLH=N) , me he quedado con los siguientes: *Goldman Sachs India Equity Portfolio E Acc EUR (LU0333810850) *Heptagon Fund ICAV - Yacktman US Equity Fund AE EUR Acc (IE00B95B6G86) *BlackRock Global Funds - European Value Fund A2 (LU0072462186) *Fidelity Funds - Global Health Care Fund A-Acc-EUR (LU0261952419) *BlackRock Global Funds - European Equity Income Fund E2 EUR (LU0628612748) *AB SICAV I-International Health Care Portfolio Class A EUR Acc (LU0251853072) *JPMorgan Funds - Global Healthcare Fund D (acc) – EUR (LU1021349151) *Fidelity Funds - Global Dividend Fund E-Acc-EUR (LU1038895451) ¿opiniones? Muy agradecido y aquí me quedo para servirles

Villafrati 09/11/21 11:57

Ha respondido al tema Operando con Bitcoins y otras criptomonedas

ok, es que hoy en radio inter han dado a entender que ya existen este tipo de productos. Si así fuera y se pudieran comprar vía IB o DeGiro en euros, sería fantástico para todos aquellos que queremos entrar en esto de una forma diversificada y sin complicaciones (como las que implica el uso de plataformas como coinbase o -supongo- bitpanda)Si averiguas algo no dudes en decirlo, muchas gracias!!

Villafrati 09/11/21 11:36

Ha respondido al tema Operando con Bitcoins y otras criptomonedas

Hola Luis Ángel,Llevo un buen rato buscando productos tipo fondos o ETFs vinculados a criptomonedas, no necesariamente vinculados sólo a BTC como los 3 que pones sino a la típica "cesta" que pueda incluir lo más grandes, los incipientes, etc. ¿Conoces alguno de estos productos y puedes poner ISIN? Gracias y un saludo!

Villafrati 01/11/21 07:24

Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones

Dos pequeños apuntes adicionales, si no me equivoco el fondo no tiene la divisa cubierta y por tanto hay que estar atentos a si continua la bajada del eurusd y del eurcad (que nos ha venido bien en los últimos 6-9 meses) pues hay una exposición brutal a dólares americanos y canadiensesOtro tema tiene que ver con el tema de los criterios ESG, a mi personalmente me la traen al pairo pero si el dinero se mueve hacia empresas que los cumplen, al último sitio donde vendrá será a las empresas de nuestro querido fondo. En este punto confiemos en Lynch y en su aversión a los movimientos del "dinero listo"...

Villafrati 01/11/21 06:43

Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones

Visto el informe trimestral registrado en la CNMV, y suponiendo que a día de hoy no han hecho muchos cambios respecto al 30/sep, como bien se ha comentado ya es brutal la concentración que hay en MM.PP., especialmente en petróleo, carbón y oro y secundariamente en plata y gas. Por "MM.PP." me refiero a empresas que exploran, extraen, producen y/o venden estas MM.PP., o les suministran tecnología, equipamiento o incluso tierra (como el caso de Prairiesky Royalty)https://ibb.co/6J3wyYG (revisión muy "campechana" que he hecho, por si a alquien le sirve)No soy un gran analista pero usando el sentido común, parece que si sube la demanda mundial de las MM.PP. comentadas o bien sube su precio (o bien ambas cosas = tormenta perfecta) las empresas en cartera deberían beneficiarse y por tanto reflejarlo en la cotización. De todos modos no sé si sería mejor directamente indexarse al precio del oro, petróleo y carbón y eliminar así los riesgos inherentes a invertir en empresas (cuya cotización puede reflejar O NO el comportamiento de su -digamos- "subyacente")El tema está en que el petróleo ha subido ya un huevo, el carbón y el gas parecen cryptos... y bueno, el oro no tanto. Ahí quizás si veo más recorrido, especialmente si continúa la inflación y el dinero se refugia en el oro como es habitual que pase.Digo todo esto por si algún forero apasionado en este mundo de la energía y las MM.PP. puede arrojarnos luz sobre si hay recorrido al alza o lo mejor ya ha pasado. En mi caso este FI es la principal posición de mi cartera y tras un 150/160% de subida creo que para mantener hay que tener muy claro donde estamos y estar convencido al 100% de la tesis que maneja AZ, pues yo aquí ya ni veo value ni diversificación ningunas (como veo por ejemplo en Cobas) sino directamente un "all in"

Villafrati 19/10/21 17:43

Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones

Tras escribir aquí me dije, ¿y si les escribo? Y así lo hice. Me llamaron al par de horas y hablamos 5-10 minutos.Sin dar posiciones concretas, me han dado a entender que han reducido exposición a cobre, fertilizantes y uranio. Les he preguntado específicamente por el uranio y si no he entendido mal el peso sectorial actual ronda el 2%, es decir dan por cumplidas sus tesis y han vendido y cambiado de sector.Intuyo (y no afirmo, porque la conversación ha sido muy general) que SÍ sigue habiendo exposición importante a petróleo, oro y carbón. Va a estar interesante, efectivamente, leerse la carta trimestral y ver los cambios. Yo personalmente ahí tomaré una decisión sobre si seguir o hacer caja, llevamos casi un 160% desde mínimos y desde luego hay que pensarlo bien

Villafrati 19/10/21 07:53

Ha respondido al tema AzValor Internacional: seguimiento y opiniones

Hola a todos!Aquí un lector-servidor de los que lee bastante pero participa poco.Contento con la evolución reciente de mi posición (AzV int) pese a que en 4 años que llevo sólo le hago un 5,42% neto anualizado. Como reflexión y si no me equivoco: desde mar'20 el fondo le mete un 60% al SP500. Ya era hora de mirar a algún índice desde arriba...Como veo que los gestores andan rotando bastante en los últimos tiempos, quería preguntar si alguien tiene la cartera detallada de AzV internacional, y de que fecha es la foto. Simplemente por hacerme una idea actualizada de nuestros compañeros de viaje y valorar con honestidad si sigue habiendo recorrido al alza.Agradecido de antemano! Un saludo

Villafrati 28/05/20 08:55

Ha publicado el tema Seguros vinculados hipoteca fija targo

Villafrati 18/04/20 15:48

Ha comentado en el artículo ¿Son los bonos similares a las acciones? ¿Cómo se emiten y cotizan los bonos?

Hola @zinara y @buso, estaba investigando sobre bonos corporativos (soy totalmente novato en el tema), y encontrado este hilo, me permito consultaros algunas dudas básicas:Por ejemplo este bono de Visa (isin US92826CAH51, https://markets.businessinsider.com/bonds/visa_incdl-notes_201717-27-bond-2027-us92826cah51), por lo que veo se emitió el 9nov17, entiendo que cada bono emitido tendría un valor inicial de 100 (¿siempre es así, no?) y que por tanto cada tenedor del bono cobra 2,75 al año (rent = 2,75%) en concepto de intereses. Si lo aguanta hasta vencimiento en 2027 VISA (emisor) le devuelve sus 100 de principal, pero si lo prefiere lo puede traspasar en el mercado secundario que hay, ahora mismo por ejemplo le pagarían 104,72 luego si vende ganaría 4,72€ más los intereses que ya haya cobrado; por otra parte el que compra ahora ese bono a 104,72 le devolverían 100 a vencimiento (perdería) y mientras sea tenedor cobra los mismos 2,75€ al año (rentabilidad del 2,626%)Si todo esto es así y supiésemos con certeza que este emisor no va a quebrar, comprar uno de sus bonos hoy a digamos 90 quedando 7 años hasta el vencimiento podría ser un buen negocio (para el típico cliente que tiene una IPF en el banco al 0,5%, no es mi caso), ¿no? En 2027 habría cobrado los 100 del bono y 2,75x7=19,25 de intereses, es decir una ganancia de 29,25, equivalente a un 29,25% de rentabilidad en 7 años o echando las cuentas un 3,73% anualizado¿son correctos mis planteamientos sobre el funcionamiento de este tipo de productos? Gracias y un saludo!

Villafrati 11/04/20 16:03

Ha comentado en el artículo Batiendo el 2020

Pues me parece magnífico!!Intuyendo tu buena disposición, te agradecería si haces el análisis cuantitativo digamos "para tontos", detallando las webs fuente de datos, y los datos concretos que sacas de ellas para construir los ratios que te interesanGracias anticipadas y espero ver pronto ese análisis de VISA!