Participaciones del usuario Pedro Becerro - Fondos

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Pedro Becerro 16/10/25 08:38

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

Lo que dices es correcto siempre que no quieras volver a suscribir el fondo origen. En caso contrario tienes que hacer como indico. Desde el punto de vista fiscal, si vendes a pérdidas desde un fondo no puedes volver a suscribir ese fondo en el plazo de dos meses o no podrás imputarte esa pérdida fiscal. Por esa razón debes mover las participaciones a otro fondo y vender desde un segundo fondo donde no vaya a haber movimientos en los siguientes dos meses. Por eso es necesario un segundo fondo monetario. Importante, este fondo para vender no debería usarlo en los siguientes dos meses o no te dejarán imputarte la pérdida.Una alternativa sería en el paso 3 traspasar la Sus2 directamente al fondo monetario destino de venta. El problema de esto es que si tienes que hacer varios traspasos (supongamos Sus4, Sus6, etc.) tardarás más en ir haciendo varios traspasos desde el fondo origen (que normalmente no será monetario y por tanto cada ejecución será en D+1 o D+2) mientras que en un fondo monetario la ejecución es en D luego si hay que hacer varios traspasos en pocos días te lo puedes quitar pues cada día se va ejecutando uno.Cualquier duda o comentario adicional estoy para tratar de ayudar.Un saludo

Pedro Becerro 14/10/25 19:54

Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios

No, la plusvalía fiscal también se arrastra. Si tienes 6k€ de ganancia fiscal y traspasas a otro fondo seguirás arrastrando esos 6k€ de ganancia a nivel fiscal y cuando retires el dinero del nuevo fondo tributarás por esos 6k€ más las ganancias del nuevo fondo si las hay.Lo único que puedes hacer para ahorrarte es seleccionar las participaciones que no tengan plusvalía mediante el truco del doble fondo monetario.Explicación escrita: www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/5333392-fifo-plusvalias-doble-monetario?page=1#respuesta_5333418Explicación en formato video: https://www.youtube.com/watch?v=3JCvqB9OZJkUn saludo

Pedro Becerro 21/07/25 17:44

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Nada que disculpar. En realidad releyendo sí que lo indicabas claramente "Para ello, después de copiarla en vuestro Drive, deberíais". Lo he probado siguiendo estas instrucciones y funciona perfectamente. Muchas gracias por la rápida respuesta y por crear esta hoja que es de mucha utilidad para ahorrar tiempo cada mes.También gracias a @topolucas por la sugerencia de la extensión. Me la he guardado por si dejara de funcionar lo de la hoja pues prefiero tenerlo así a través de una hoja de Google.Da gusto pasar por el foro a preguntar cualquier cosa y obtener ayuda tan rápido.

Pedro Becerro 21/07/25 09:29

Ha respondido al tema Cambios en Morningstar

Hola @halicate ¿Esta forma que indicabas de obtener el VL, fecha y moneda sigue funcionando? De ser así, ¿me puedes indicar cómo completar el tercer paso? Veo la opción "Extensiones" en gris con lo que no puedo darle. Seguramente esté haciendo mal.Gracias

Pedro Becerro 17/07/25 08:06

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Me gustaría traer una duda que quizá ya se haya comentado (disculpad si ha sido así), pero en caso de que no se haya hecho me gustaría encontrar una solución. Reconozco que no he investigado nada al respecto y quizá con una simple pregunta a ChatGPT se resuelva, pero lo dejo por aquí por si alguien ha resuelto el problema.Desde hace años extraía los valores liquidativos de los fondos vía Morningstar mediante una hoja de cálculo de Google con las fórmulas siguientes para: - Divisa y VL= =split(importXml(CONCATENATE("http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR052TN"); "(//td[@class='line text'])[1]");" ")- Fecha VL = =INDEX(importXml("http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR052TN"; "(//span[@class='heading'])[1]");1;2)En este ejemplo extraía el VL y la fecha del VL del fondo Vanguard Glb Stk Idx € Acc (IE00B03HD191) mediante el ID de la ficha de Morningstar que es F0GBR052TN para este fondo (https://global.morningstar.com/es/inversiones/fondos/F0GBR052TN/cotizacion). Bastaba con sustituir el ID y podías obtener dichos datos con esas fórmulas.Con la actualización de Morningstar me da fallo e imagino que habrá que cambiar la fórmula. ¿Alguien ha revisado cómo hacerlo ahora? Hago una revisión de mis posiciones una vez al mes y el mes pasado lo tuve que meter a mano con lo que estas cosas ayudan bastante a reducir tiempo en la revisión.Gracias de antemano si alguien le echa un vistazo.Un saludo

Pedro Becerro 26/06/25 12:01

Ha respondido al tema [Guía] inversión indexada

Acabo de ver que uno de los mejores libros para entender como invertir correctamente "Un paseo aleatorio por Wall Street" está de rebajas en formato ebook hasta el 30/06. Es un libro que tengo incluido en la bibliografía recomendada desde que escribí esta guía con lo que os animo a echarle un vistazo.Un saludo

Pedro Becerro 25/06/25 18:42

Ha respondido al tema Fondos y carteras para principiantes: Consejos y Guía Básica

El mejor fondo es el que más se ajusta a tu estrategia de inversión. Para definir tu plan de inversión puedes dedicar unas pocas horas a ellos con todos los materiales que tienes en Rankia. Aparte de este hilo puedes consultar: [Guía] Inversión indexada: Guía de iniciación a la inversión indexada que se puede leer en 10-15 minutos. Se incluyen materiales adicionales al final de la guía para complementar y profundizar en lo expuesto. En el hilo respondo las dudas que se vayan planteando Hilo Bogleheads Rankia: cuenta con numerosos materiales a leer en la primera página y muchas preguntas resueltas a lo largo del hilo.Guía boglehead de inversión: totalmente gratuita y complementaria a lo expuesto aquí y a los libros mencionados. Aclaro que no tengo relación directa o indirecta con la página. Un saludo

Pedro Becerro 25/06/25 18:37

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Me permito hacerte un comentario por si te resulta de ayuda.Creo que buscar una rentabilidad fija del 3% no es un buen punto de partida. Imagino que tu objetivo es mantener el poder adquisitivo de ese dinero a 10 años, pero ¡ojo! dependiendo de la inflación puedes quedarte corto o ser más de lo necesario. La única forma de conseguir esa rentabilidad fija es mediante la compra de bonos y mantenerlos a vencimiento. Si optas por fondos de bonos u otro tipo de activos estarás sujeto a los cambios del mercado pudiendo obtener mayor o menor rentabilidad.Por otro lado, que una cartera tenga cierta volatilidad tampoco tiene por qué ser malo. El verdadero riesgo es que no conseguir rentabilidad a nivel de la inflación, no el llegar a un 3% o cualquier otro porcentaje.Simplemente una reflexión que quería compartirte por si te sirve para definir tu estrategia de inversión.

Pedro Becerro 25/06/25 18:23

Ha respondido al tema ¿1 o varios fondo indexados a la vez? - Fondos Indexados

La otra parte que explica la caída es que el fondo no cubre divisa y el dólar se ha depreciado fuertemente con respecto al euro este año. Eso hace que pese a que el S&P 500 vaya ligeramente en positivo este año, para un inversor de la zona euro la rentabilidad esté siendo negativa (salvo que se haya invertido en un fondo indexado al S&P 500 con divisa cubierta).Puedes ver lo bien que siguen distintos fondos indexados a su índice en el listado de fondos que elabora @dullinvestor Un saludo

Pedro Becerro 09/06/25 20:29

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Para mí la principal diferencia es que usando fondos de inversión (o carteras automatizadas de robo advisors que usan fondos de inversión) puedes hacer traspasos sin peaje fiscal. Puede que en estos momentos tu cartera ideal sea un 60%-40%, pero en el futuro seguramente esto varíe y si tienes el ETF no podrás adaptar la cartera sin peaje fiscal. Además, también me plantearía la opción de hacer la cartera tú mismo (con dos fondos si no quieres complicarte, MSCI World para RV y uno de bonos globales o europeos a medio plazo) y ahorrarte un extra de comisiones anual.