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Patrimonio Prudente 09/07/24 15:33

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Agradezco tus palabras sobre mi trabajo, @mehok Evidentemente cada inversor debe plantarse en aquella etapa de la inversión en la que, además de sentirse cómodo, llegue a un nivel de interiorización alto.Tienes razón que, comenzando desde 0, tiene sentido lo que propones de ser más agresivo hasta que:1) Acumules un capital importante, ante el cual las nuevas aportaciones anuales que puedas hacer ya no signifiquen mucho y/o2) Te venga un período de mercado "jodido" (tipo finales del 2021 a finales del 2023), en el que una cartera diversificada caiga un -20% o más.1) Depende de tu edad (pasará sí o sí).2) Depende de como seas REALMENTE como inversor (hasta que no te encuentres con un mercado de ese tipo realmente no sabrás del todo que tipo de inversor eres).Lo que sí que está claro es que con carteras diversificadas estáticas (la que sea, Bogle, Permanente, Golden Butterfly, ... etc), en algún momento te comerás un retroceso superior al -20% y períodos de recuperación superiores a los 5 años. Así lo dice la historia. Si se es consciente de ello, adelante. Para aquellas personas que no puedan soportar este hecho, deben incorporar más prudencia a sus carteras y, por tanto, introducir algún tipo de seguimiento de tendencias con el objetivo de evitar (al menos parcialmente) grandes mercados bajistas en cada uno de los activos de inversión en los que invierta.Saludos.

Patrimonio Prudente 09/07/24 15:26

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Pues tu cartera "Rokurota" tiene muchas posibilidades de irse a aprox. un 4% sobre la inflación, a largo plazo, con volatilidad muy contenida (8%-9%), con lo que es muy probable que nunca veas un retroceso mayor del -15%.Buena cartera.

Patrimonio Prudente 08/02/24 11:58

Ha respondido al tema ¿Diversificar en diferentes entidades o centralizar?

Diversificar siempre:- Activos de Inversión.- Estrategias de Inversión.- Entidades depositarias.https://patrimonioprudente.blogspot.com/2022/05/por-que-dividir-la-cartera-de-inversion.htmlSaludos.

Patrimonio Prudente 03/01/24 15:28

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Siendo joven, y si tu objetivo es una rentabilidad igual a la de la R.V., puedes utilizar esta técnica de inversión:https://www.youtube.com/watch?v=RAzJ156bbqQ&list=PL-7cP2maYmeFATvSL6fSmpvRQ9UOSskEAObtendrás la rentabilidad de la R.V., con menos volatilidad, pero eso sí, debes estar preparado para ver un drawdown de -20% al menos un par de veces en tu vida inversora.Personalmente, no soportaría un drawdown de -20%, por lo que me he visto obligado a investigar y a diseñar estrategias que, renunciando a aprox. un 1% de rentabilidad respecto a la R.V, sólo tengan drawdowns del -7%/-8%.Saludos.

Patrimonio Prudente 31/10/23 17:34

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Clave lo que apuntas de aplicar una estrategia táctica a esta cartera.En caso contrario, estaría de acuerdo con @pacospain2 en que la cartera tendría a Commodities y a Long Volatility como frenos a la rentabilidad.Saludos.

Patrimonio Prudente 30/10/23 10:01

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Tiene buena pinta anjibal.Simplemente, reduciría un poco el peso del Amundi Volatility, para que no lastre tanto en momentos buenos de los mercados (que estadísticamente son más duraderos, que los momentos malos).La verdad es que una distribución 28-28-27-15 en R.V, R.F, Commodities y Volatilidad/Monetarios, se parecería muy mucho a mi ideal de cartera estática.Saludos.

Patrimonio Prudente 26/10/23 10:24

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Efectivamente.En estos momentos, mirando los últimos 12 meses, habría que estar posicionado en Renta Variable, pero no en Renta Fija, por lo que su porción se la quedaría el fondo monetario.Saludos.

Patrimonio Prudente 25/10/23 15:43

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Cada final de mes evaluas, para cada uno de los dos fondos, si en los últimos X meses (me gusta recomendar 12 meses), lo ha hecho mejor o peor que un simple fondo monetario.Si el fondo lo ha hecho mejor => Toca estar invertido en el fondo.Si el fondo lo ha hecho peor => Toca estar invertido en el fondo monetario.Las posibles combinaciones son sólo 4:50%-50% en Renta Variable y Renta Fija (ambas lo están haciendo mejor que Monetario).50%-50% en Renta Variable y Monetario (sólo R.V. lo está haciendo mejor que Monetario).50%-50% en Renta Fija y Monetario (sólo R.F. lo está haciendo mejor que Monetario).100% en Monetario (ninguna lo está haciendo mejor que Monetario).Saludos.

Patrimonio Prudente 25/10/23 10:01

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola,Gracias por la parte que me toca.Tiene toda la lógica del mundo lo de ser un poco más agresivo cuando partes del cero más absoluto ya que, como bien dices, cualquier varapalo del mercado lo solucionas con la próxima aportación que hagas. Cuando vayas acumulando patrimonio ya irás volviéndote más prudente, ya que duele lo que no está escrito cuando, llegado cierto punto, un pequeño revés del mercado (pongamos un -10%) significa ver cómo se evapora p.e medio año de tu sueldo.Cuando llegue el momento, que deseo sea lo antes posible, que tengas un patrimonio significativo, por favor dale una oportunidad a lo de la gestión táctica (lo sencilla que tu quieras, pero táctica), con el único objetivo de salvarte de grandes mercados bajistas en los principales activos de inversión (en r.v. el 2000/2003 y el 20007/2009, en r.f. el 2021/actualidad, en oro el 2011/2016, ... etc).Es posible hacerlo con no más de 2 minutos de trabajo al mes, y no más de una operación (por activo de inversión) al año de media. No es gestión pasiva, pero casi.Saludos.

Patrimonio Prudente 24/10/23 17:07

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

El último video que publiqué iba un poco sobre esto que dice @anjibal, de a una cartera tipo Bogle (hipersencilla 50% renta variable y 50% renta fija), aplicarle el seguimiento de tendencias más sencillo y estable que existe (el de 12 meses):https://www.youtube.com/watch?v=4ukUtsI_BtY&t=342sQuizás sería el consejo de cartera más sencillo que le daría a un pequeño inversor.- diversifica (aunque poco en mi opinión).- se libra de los grandes mercados bajistas en cada una de sus dos patas.Es una cartera que está destinada a dar la misma rentabilidad histórica que de la cartera Bogle, pero con mucha menos volatilidad y máximo Drawdown.Echarle un ojo.Personalmente pienso que mi propuesta de Tactical All Weather es superior, pero entiendo que sea más complicada de entender/replicar para un inversor novel.Esta Tactical Bogle, ya daría resultados más que satisfactorios para la práctica totalidad de los inversores individuales.Saludos.