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Patrimonio Prudente

Se registró el 14/12/2022

Sobre Patrimonio Prudente

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Patrimonio Prudente 28/01/26 15:44
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Patrimonio Prudente 28/01/26 13:04
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Patrimonio Prudente 28/01/26 13:04
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Patrimonio Prudente 28/01/26 11:21
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Januss
Patrimonio Prudente 28/01/26 11:21
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Januss
Patrimonio Prudente 27/01/26 12:39
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Personalmente, dispongo de cuenta en R4 y ahí puedes crear "carteras de seguimiento", en donde te da un informe X-ray de la cartera propuesta. Entre la muchísima (y buenísima) información que da el informe, hay una matriz de correlación entre los fondos que forman la cartera.
Patrimonio Prudente 27/01/26 12:39
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Jspgra
Patrimonio Prudente 27/01/26 11:25
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Veo que se está hablando de fondos mixtos últimamente por aquí.Mi recomendación, si se quiere seguir ese camino, sigue siendo la misma:- Localizar fondos mixtos con más de 10 años de antigüedad.- Que en esos 10 años hayan batido a la inflación (pongamos que hayan subido a un ritmo igual o superior al 3% anual).- Lo mismo para los últimos 5 años.- Que a 10 años tengan una volatilidad inferior al 10%.- Lo mismo para los últimos 5 años.- Adicional (pero ayuda bastante): pasarlos por una matriz de correlación a largo plazo y escoger los que menos correlacionados entre ellos estén.De esta criba inicial os pueden salir unos 20/30 fondos de inversión mixtos disponibles en España.A partir de ahí, ya un poco al gusto del consumidor, escoger un mínimo de 5 y un máximo de 8 de ellos y montar una cartera equiponderada.Esa cartera estará destinada a daros entre alrededor de un 4% anual a largo plazo sobre la inflación (pongamos un 6%-7% anual nominal) con una volatilidad anual aprox del 5%, por lo que el máximo drawdown esperado (exceptuando escenarios tipo 2008) es inferior al -10%.Ventajas claras:- Rentabilidad constante con poca volatilidad.- Bajo seguimiento de la cartera (recomiendo volver a realizar todo el estudio 1 vez al año).- Viene un evento 2020 o 2022 y te comes sólo un retroceso del -10% mientras los demás tiemblan al ver un -20%, -30%, ... etc.Desventajas claras:- Aparece un período 2024/2025 y se te queda "cara de tonto". Los demás van ganando a un ritmo del 15%, 20%, ... etc y tú con tu 7%, 8%, 9% anual.- Te desacoplas totalmente del mercado. Este punto psicológico hay gente que no lo lleva bien.
Patrimonio Prudente 27/01/26 11:17
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Patrimonio Prudente 27/01/26 11:16
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Patrimonio Prudente 24/11/25 15:08
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Patrimonio Prudente 20/11/25 11:44
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Muy buen post.En cuanto a " Mi reflexión final es que en el corto plazo, no hay refugio en una caída gorda muchos activos suelen caer ", simplemente una apreciación.Llevar un poco de liquidez continuamente en cartera "linealiza" los vaivenes de los flash crash.Llevar un poco de LongVolatility "contraresta" los vaivenes de los flash crash.Combinando los dos, el camino se hace más soportable en flash crash (final del 2018, febrero/marzo 2020, marzo/abril 2024, ... etc).Saludos.
Patrimonio Prudente 20/11/25 11:41
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Rokurota
Patrimonio Prudente 20/11/25 11:39
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Comentario de perro viejo en el mercado ... se nota tu background en el tema.Efectivamente, totalmente de acuerdo contigo.NO es posible preveer las siguientes tendencias de los mercados.SÍ es posible adaptarse a las actuales tendencias de los mercados.Un poco de Renta Variable, un poco de Renta Fija, un poco de Inmobiliario, un poco de Oro, un poco de liquidez ... etc y mantenerlos mientras estén en tendencia alcista, en caso contrario refugiarse en liquidez hasta que vuelvan las aguas a su cauce en cada uno de ellos.Conseguir una rentabilidad aceptable (4%-5% sobre la inflación de largo plazo), durante muchos años, con una volatilidad tan baja que NO haya opción a abandonar por presión psicológica.Y ya está, se acabó. Suficiente (y más) para >90% de los inversores.No os compliquéis mucho más. La recompensa (en caso de haberla) es marginal respecto a lo que obtendréis aplicando criterios muy simples.
Patrimonio Prudente 20/11/25 11:36
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Rokurota
Patrimonio Prudente 18/11/25 11:47
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Patrimonio Prudente 17/11/25 16:45
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de docetrece
Patrimonio Prudente 17/11/25 16:44
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