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Patrimonio Prudente

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Sobre Patrimonio Prudente

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Patrimonio Prudente 05/09/25 10:28
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Amarrategui
Patrimonio Prudente 04/09/25 15:28
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Topolucas
Patrimonio Prudente 04/09/25 11:20
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de e.t82
Patrimonio Prudente 03/09/25 17:55
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Dionisio161
Patrimonio Prudente 03/09/25 17:54
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
en la versión simplificada (sólo RV y RF con ROC de 12 meses) del orden de 1 operación de traspaso al año en la RV y en la Renta Fija.en la versión completa (RV, RF, Oro, Commodities, REITS, volatility con ROC de 12 meses y ROC de 1 mes) del orden de 4 operaciones de traspaso al año en cada uno de ellos.
Patrimonio Prudente 03/09/25 17:53
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Amarrategui
Patrimonio Prudente 03/09/25 15:49
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Pedazo de respuesta te has marcado @valmanar No puedo estar más de acuerdo: la estrategia tiene que ser TU estrategia, si para ello modificas algún parámetro para que se ajuste más a tí, pues perfecto.Muchas gracias por tu aportación.
Patrimonio Prudente 03/09/25 15:47
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Valmanar
Patrimonio Prudente 03/09/25 10:42
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Topolucas
Patrimonio Prudente 02/09/25 14:07
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Dionisio161
Patrimonio Prudente 02/09/25 13:27
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Faltaría más. Gracias por tu aportación.Lo que pasa es que yo sólo tengo un parámetro a analizar: el precio.Y el precio sólo puede subir o bajar (bueno o quedarse lateral, vale).Y por tanto sólo pueden haber tendencias alcistas, bajistas (y laterales, vale).Y eso para cualquier tipo de activo (renta variable, renta fija, oro, inmobiliario, comodities, ... etc)Es tan sencillo como evitar PARTE de las tendencias bajistas en esos activos, para que no sea necesario coger TODA la tendencia alcista de los mismos.Conclusión: misma rentabilidad (no se trata de ganar más), con menos volatilidad (si no que se trata de ganarlo más lineal).La alternativa es ser Buy & Hold y aguantar carros y carretas cuando vengan las tendencias bajistas. Y repito (soy muy pesado, lo se) en general TODOS tendemos a sobrevalorar nuestra capacidad de aguante ante el dolor.Saludos.
Patrimonio Prudente 02/09/25 13:23
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Halicate
Patrimonio Prudente 02/09/25 12:33
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Exacto.Rentabilidades muy similares, aunque superiores en B&H (los últimos 10 años han sido básicamente alcistas en todo, por lo que es muy difícil batir al B&H en esas circunstancias).Volatilidad y DD casi siempre inferiores en la versión táctica.El DCA ayuda un poquitín a hacerlas aún más pequeñas.Hasta hace un año Portfoliovisualizer era gratuito y podías hacer simulaciones con fondos de inversión de hace 100 años. Te servía para simular con datos reales, como se hubieran comportado diferentes tipos de activos. Cuando se podía hacer, en intervalos de tiempo superiores a 20 años, siempre era mejor en cualquier métrica ser táctico que ser B&H.Al final tiene sentido. Si le das suficiente tiempo al tiempo, los mercados financieros pasan por crisis y por auges. En las etapas de auge no hay quien gane al B&H. En las etapas de crisis ser táctico es una pasada. Cuando agrupas todo el ciclo económico la conclusión está clara: ser táctico te aporta la misma (o más) rentabilidad con mucho menos dolor.Saludos.
Patrimonio Prudente 02/09/25 12:27
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Amarrategui
Patrimonio Prudente 02/09/25 11:48
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Poder, supongo que se puede, pero ya me he "cortado la coleta" en cuanto a actividad investigadora :)Aunque te puedo adelantar, que sin duda, el DCA mejoraría mínimamente la volatilidad del sistema, al ser un sistema que tiende a suavizar la curva de rendimiento.Eso sí, la incidencia del DCA se vuelve residual a partir que las nuevas aportaciones anuales sean sólo alrededor o menores al 20% del total ya invertido.Al DCA lo que es del DCA. Pero cuidado con adorar al DCA sobre todas las cosas. El DCA ayuda para lo que ayuda, pero su ayuda dura muy muy poco.Saludos.
Patrimonio Prudente 02/09/25 11:45
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Amarrategui
Patrimonio Prudente 02/09/25 11:41
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Cada persona es un mundo.Todo depende de la aversión al riesgo que tengas y de cómo soportarías un período de pérdidas profundas (aprox. 50%) como los de 2000-2003 y 2007-2009, o un período de 15 años sin ganancias 1999-2014.Esa pregunta sólo puedes respondértela tú mismo.Y lo peor, es que ni eso. Cuando llegue uno de esos momentos es probable (de hecho muy probable) que te des cuenta que sobrevaloraste tu capacidad de soportar el dolor que Mr. Market infringue de vez en cuando.Saludos.
Patrimonio Prudente 02/09/25 11:39
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Amarrategui
Patrimonio Prudente 02/09/25 11:36
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
También he expuesto en Twitter una estrategia del mismo estilo pero MUCHO más sencilla con sólo 3 fondos de inversión indexados y 1 minuto de trabajo al mes:1)50% de la cartera destinada a Renta Variable Global.2)50% de la cartera destinada a Renta Fija Global.1) está invertido en Renta Variable Global si el fondo de inversión que la replica ha superado en los últimos 12 meses la rentabilidad del fondo monetario (es decir, la Renta Variable Global está en tendencia alcista). En caso contrario ese 50% de la cartera ser refugia en fondo monetario en espera de tiempos mejores de la Renta Variable.2) está invertido en Renta Fija Global si el fondo de inversión que la replica ha superado en los últimos 12 meses la rentabilidad del fondo monetario (es decir, la Renta Fija Global está en tendencia alcista). En caso contrario ese 50% de la cartera ser refugia en fondo monetario en espera de tiempos mejores de la Renta Fija.3) Cada final de mes se comprueba si hay que estar invertido o no en cada uno de los dos activos de riesgo.Haciendo backtest de la estrategia: la rentabilidad esperada supera ligeramente a la opción Standard (Buy & Hold del 50% en cada una rebalanceando), pero con muchísima menos volatilidad y ante todo muchísimo menos Drawdown (para que poner en peligro algo que funciona, invertir, si podemos asegurar que el umbral de dolor sea menor y asegurar el éxito en la inversión): Eso sí, por favor: tened expectativas racionales en cuanto a la rentabilidad. Una rentabilidad promedio del 5% anual sobre la inflación mantenida a lo largo de los suficientes años es un magnífico objetivo. Huíd de cantos de sirena de dobles dígitos. Alguno lo conseguirá (por supuesto) pero casi todos su hundirán. 
Patrimonio Prudente 02/09/25 11:28
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Topolucas
Patrimonio Prudente 02/09/25 11:24
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Estoy de acuerdo que, en fases iniciales del proceso inversor, una estrategia de Absolute Momentum aplicado a una cesta de activos descorrelacionados es demasiado conservadora en la mayoría de los casos.Ojo, en la mayoría de los casos. Si eres una persona con alta aversión al riesgo, entonces sin duda es buena opción desde el momento 0.Para un inversor promedio, yo empezaría a ser "prudente" cuando las nuevas aportaciones anuales a la cartera sean inferiores a 1/4 del total de la cartera, es decir que cuando lo que ya tienes invertido es 4 veces superior a lo que puedes añadir anualmente. Sería MUY duro que viniera un nuevo 2008 y destrozara tu cartera (se llevara el 50% de su valor) aunque pudieras alimentarla con un 25% de nuevo capital. Sería una prueba de fuego que mucha gente (más de la que ella misma se cree) podría aguantar y acabarían tirando la toalla en esto de la inversión.Saludos.
Patrimonio Prudente 02/09/25 11:20
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Amarrategui
Patrimonio Prudente 02/09/25 10:30
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas
Has hecho un resumen perfecto de la estrategia. Así es.
Patrimonio Prudente 02/09/25 10:29
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Dionisio161
Patrimonio Prudente 01/09/25 16:33
Ha recomendado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas de Dionisio161