Contenidos recomendados por Patrimonio Prudente

Patrimonio Prudente 13/12/24 16:40

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

No es de mi agrado la idea, ... pero que yo conozca sólo hay un fondo de inversión que se posiciona bajista en un índice, disponible desde España y es el Bankinter Eurostox Inverso.

Patrimonio Prudente 21/10/24 12:26

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Cada uno tiene que seguir la estrategia en la que se encuentre más cómodo y tenga más interiorizada, eso por supuesto.A mí personalmente me resulta incomprensible la estrategia de Buy&Hold, pues pudiendo tener la misma rentabilidad no entiendo porque hay que aceptar una volatilidad mucho más alta que en la estrategia que yo propongo.Sin embargo, aunque no la entienda, tengo que aceptar que hay gente que por a o por b así se sienten comodos. Pues adelante, faltaría más.

Patrimonio Prudente 02/08/24 20:48

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Utilizo renta4.

Patrimonio Prudente 02/08/24 17:10

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Hola @grome Espero te gusten los videos.Fondos mixtos: filtros que empleo.- Más de 10 años de histórico (idealmente más, pero que por lo menos se hayan tenido que enfrentar a un par de eventos complicados del mercado).- Volatilidad del fondo a 10, 5, 3 y 1 año inferior al 10% anual.- Rentabilidad a 10, 5 y 3 años superior al 2,5% anual (que por lo menos empate con la inflación de largo plazo).Simplemente haciendo esto ya te salen muy poquitos candidatos.Los que salen son auténticas rocas, que es precisamente lo que quiero.Después le paso una matriz de correlaciones de largo plazo y descarto aquellos que estén muy correlacionados entre ellos, ya que no aportarían diversificación.Tienes 3 videos en el canal en los que explico precisamente esto.Saludos.

Patrimonio Prudente 15/07/24 13:34

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Totalmente de acuerdo contigo Rokurota.Diversificación de verdad => Fondos de gestión alternativa.Y dentro de esta clase, mis favoritos: | Bsf European Absolute Return A2 EUR | LU0411704413 | Carmignac Absolute Ret EUR A EUR ACC | FR0010149179 | Gs Alt Beta-X Cap EUR | LU0370038597 | Jpm Europe EQ Abs Alp A Perf -ACC- EUR | LU1001747408El Candriam también me gusta, pero suele tener demasiada volatilidad.Saludos.

Patrimonio Prudente 09/07/24 16:56

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Empezar :)Ya más en serio: no sobrevalorar la capacidad de aguantar malas rachas. La experiencia me dice que una cosa es estudiar estrategias sobre el papel y otra vivirlas en tus propias carnes.Ante la duda: pecar de prudente.Saludos.

Patrimonio Prudente 09/07/24 15:54

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Por respeto a las personas a las que asesoro carteras de fondos de inversión, no puedo compartir esa información.Pero vamos que en el mensaje 21754 tienes una propuesta bastante interesante (aunque agresiva, para mi gusto).Busca fondos mixtos/alternativos, con más de 10/15 años de antigüedad, que hayan batido a la inflación de largo plazo y que tengan volatilidades anuales de largo plazo por debajo del 10% anual, combínalos y ... alehop.

Patrimonio Prudente 09/07/24 15:46

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Rachas negativas de la Golden Butterfly desde 1927 tanto en intensidad (% drawdown) como en duración (underwater period).Para analizar si realmente está uno dispuesto a permitir que un 50% de su patrimonio se volatilice y/o que haya que esperar 71 meses (casi 6 años) comiéndose las uñas hasta que vuelvas al punto inicial ...

Patrimonio Prudente 09/07/24 15:42

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Cuidado con la "simple Bogle". No es una cartera lo suficientemente diversificada.Mirad el backtest lo más amplio posible y plantearos si podrías soportar los peores escenarios que ha tenido, tanto en intensidad (& de drawdown) como en duración "underwater periods).Y plantearoslo lo más sinceramente posible:

Patrimonio Prudente 09/07/24 15:37

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Siempre que analiceis Lazy Portfolios, además de la rentabilidad esperada (que, por supuesto, es importantísima), dadle una vuelta (o dos) a los apartados de máximo Drawdown y máxima duración del Drawdown.Que sobre el gráfico (y una vez ya sabes que se recuperó) es muy fácil pensar "bah, esto lo soporto yo fácilmente" o "bah, en 5 años recuperó, lo podría haber aguantado" y después la experiencia me dice que los drawdowns hacen mucha pupa psicológicamente y se hacen muuuuuuuuuucho más largos en piel propia que en el gráfico.Saludos.