Indexa Capital

Hola, @rafriki:

Plan de pensiones: todos los costes se cobran dentro del plan, para todos los partícipes. No hace falta tener una cuenta de efectivo asociada y no es obligatorio hacer aportaciones. Puedes abrirte la cuenta online y solicitar el traspaso en el proceso de alta.

Invitación: Puedes abrir la cuenta con un enlace de invitación. Tu "invitador" tendrá un descuento por haberte invitado, en su cuenta de fondos en caso de tener una, y tendrás también un descuento en tu cuenta de fondos cuando te abras una más adelante. Más info sobre el funcionamiento de las invitaciones:
https://support.indexacapital.com/es/esp/info-invita-a-un-amigo

Estamos disponibles si tienes cualquier otra duda. 

Hola, @melomano13:
Me parece que Inversis no ha realizado aun los pagos de las compensaciones por los redondeos en el tercer trimestre. Vamos a revisarlo.

Hola @fderbaix:

Muchas gracias. En mi caso es seguro que no me han realizado el pago. Saludo

Gracias, vamos a revisarlo con Inversis para que hagan las transferencias lo antes posible. 

Más preguntas respecto a planes de pensiones. Entiendo que uno de los beneficios de trabajar con Indexa es que facilita la optimización fiscal. En Indexa,  la cartera de planes de pensiones consta efectivamente de dos planes de pensiones, uno para bonos y otro para acciones. Cómo funcionan los rescates en forma de capital para aportaciones traspasadas con antigüedad anterior al 2006? Y qué pasa si se han traspasado tanto aportaciones antiguas como nuevas? Se mantiene alguna proporción de antiguas y nuevas en cada uno de los 2 planes? Para optimizar fiscalmente las retiradas, como se pueden realizar tres retiradas en forma de capital (de las aportaciones antiguas) en tres años sucesivos, desde que ocurre la contingencia? Imaginemos que se han traspasado 60.000€ a Indexa, de los cuales 30.000€ corresponden a aportaciones anteriores al 2006, y que en el 2025 se produce una contingencia, y que queremos retirar solo las aportaciones antiguas durante tres años sucesivos a razón de un tercio al año. Como estarán distribuidas las participaciones antiguas entre los dos planes? Es aleatorio ? Cómo hay que solicitar el rescate en forma de capital? Y qué hará Indexa/Caser?,  Entiendo que según la legislación actual de cada plan solo se puede retirar en forma de capital una única vez.  Quiere decir esto que con Indexa no se pueden optimizar fiscalmente las retiradas en forma de capital?

Hola, @aaleex:

En tu área privada en Indexa mostramos las participaciones que corresponden a aportaciones posteriores a 2007 y anteriores a 2007, en caso de que las haya. Asimismo, al solicitar un rescate podrás elegir si rescatar desde aportaciones anteriores o posteriores a 2007. No obstante, si tienes cualquier duda en el proceso, por favor, contáctanos a [email protected] para que podamos revisar tu caso en detalle.

En cuanto al rescate durante tres años, es cierto que al tener solamente dos planes en Indexa, uno de acciones y otro de bonos, no es posible rescatar durante tres años distintos un plan diferente, pero es algo que nos parece muy interesante investigar y poder mejorarlo en el futuro. 

Un saludo.