#13401
Consejo sobre nueva cartera Indexada
Hola a todos y gracias por adelantado a los que me ayudéis con la consulta
Mi madre de 71 años tenía bastante dinero invertido en fondos de los típicos bancos regionales.
Fondos activos por supuesto con muchas comisiones, etc, casi todo en bonos la verdad.
Mi madre es la típica española que todavía confía en los empleados de banca conocidos del pueblo, ya sabéis, les venden lo que quieren...
Hice un perfil inversor con ella en INDEXA y en Morningstar le mostré las rentabilidades de su cartera actual comparada con la de estos fondos Vanguard.
La convencí para traspasar todos los fondos que tiene a una cartera en INDEXA hasta 100.000 euros por el tema de la garantía del Estado.
La cartera que salió es esta, que me parece que está muy bien, ¿qué opináis? , teniendo en cuenta que tiene 71 años y tiene más cash en garantizados o en cuentas corrientes.
Mi madre de 71 años tenía bastante dinero invertido en fondos de los típicos bancos regionales.
Fondos activos por supuesto con muchas comisiones, etc, casi todo en bonos la verdad.
Mi madre es la típica española que todavía confía en los empleados de banca conocidos del pueblo, ya sabéis, les venden lo que quieren...
Hice un perfil inversor con ella en INDEXA y en Morningstar le mostré las rentabilidades de su cartera actual comparada con la de estos fondos Vanguard.
La convencí para traspasar todos los fondos que tiene a una cartera en INDEXA hasta 100.000 euros por el tema de la garantía del Estado.
La cartera que salió es esta, que me parece que está muy bien, ¿qué opináis? , teniendo en cuenta que tiene 71 años y tiene más cash en garantizados o en cuentas corrientes.
- Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins Plus | 23,8% |
- Bonos Europeos ligados a la Inflación | Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx Eur -Ins Plus 21,8% |
- Bonos Gobiernos Europeos | Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins Plus | -20,9% |
- Bonos Empresas Europeas | Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins Plus | 10,9% |
- Acciones Europa | Vanguard European Stk Idx Eur -Ins Plus | 9,9% |
- Acciones Economías Emergentes | Vanguard Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins Plus | -7,9% |
- Acciones Japón | Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins Plus | 4,0%
¿Y qué opinais sobre abrirle otra cartera en Renta 4, con un 5% del total de su inversión en un ETF de oro, otro 5% en un REIT y un 10% en un fondo global de empresas de mediana capitalización para darle un poco más de vidilla a la renta variable y estar completamente diversificada.?
En el caso de Renta 4 no serían fondos ni ETF Vanguard, buscando la mayor diversificación posible en cuanto a gestora, depositario y fondos.
Gracias otra vez y perdón por la chapa, si ya tengo dudas en cuanto a mis inversiones, con las de mi madre todavía más, aunque creo que la nueva cartera indexada es por supuesto mucho mejor en riesgo/rentabilidad a lo que tenía.
Un saludo a todos.
