Se habló por el hilo de este tema específico de cancelaciones o vencimientos.
Recuerdo que se dijo, y si yerro que alguien me corrija, que en caso de cancelaciones o vencimientos (el modelo lo llama extinción) hay que poner la fecha de extinción y entonces en la casilla de saldo a 31 de diciembre se pone el saldo en el momento de la extinción. No se pone 0.
Por ejemplo, un depósito de 10k que vence el 20 de abril de 2022.
En la casilla saldo a 31 de diciembre se pone 10.000€, en la casilla de fecha de extinción se pone 20abr22 y en la casilla de saldo medio del 4º trimestre se pone 0. Los intereses realmente no han estado en el IBAN del depósito, sino que su saldo se computa a la cuenta asociada al depósito que vayan. En el caso de Raisin pues a la cuenta Raisin.
Había una discusión sobre el tema de que si un depósito de 10k vence y con el mismo dinero se reabre otro, el programa del modelo 720 computa que el 31 de diciembre muestra que habría 20k en total. Se discutía si al depósito que vence se le pone saldo a 31 de diciembre de 0€ para no duplicar el saldo total de todas las cuentas, o se deja con el saldo al vencimiento según se indica en las instrucciones.
Entonces se pasó a discutir que cual es el saldo al vencimiento. Si el programa pregunta cual es el saldo al vencimiento es que supone que puede ser distinto de 0. Si en todos los vencimientos fuera 0, no tendría sentido preguntarlo.
No te puedo ayudar más respecto al saldo al vencimiento. A ver si alguien lo sabe.
Tabla completa Depósitos Monillo https://acortar.link/CvLJ4L Agradece con 👍
