Pulso de Mercado: Intradía

Buenas noches.
El economista de JPM Michael Feroli: señala que si las devoluciones se trasladan a los consumidores el impacto en la actividad sería significativo, pero si las empresas retienen el dinero —lo más probable— el efecto sería menor, y en cualquier caso el costo sería ampliar el déficit fiscal hasta alrededor del 6,6% del PIB, es decir, medio punto porcentual adicional.
El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Bessent: Los ingresos totales de 2026 se mantendrán prácticamente sin cambios, si es que los hay.
Trump: Muchos de los acuerdos comerciales se mantienen, otros no. Serán reemplazados.
Trump: La buena noticia es que existen métodos más fuertes que la IEEPA.
Trump amenaza con aranceles a los automóviles entre el 15% y el 30%.
Trump, al preguntar al Congreso: Esto ya ha sido aprobado.
Trump: Todos los aranceles 232 y 301 siguen vigentes.
TRUMP: Se impondrá un arancel global del 10% adicional a otros aranceles existentes.
Trump: El caso arancelario fue un símbolo de seguridad económica nacional.
Trump: Los países extranjeros “bailan en las calles”, pero no por mucho tiempo.
La administración ha estado planeando contingencias durante meses y podría concentrar nuevos aranceles en países sin acuerdos comerciales. Si bien su principal herramienta legal ya no está, Trump aún tiene múltiples caminos, aunque más limitados, para volver a imponer aranceles.
Donald Trump se prepara para desplegar poderes comerciales alternativos después de que la Corte Suprema de Estados Unidos anulara su amplia autoridad arancelaria. Las opciones incluyen el uso de la Sección 301 para atacar a países con prácticas comerciales desleales (anteriormente utilizada contra China) y la Sección 122, que permite un arancel temporal y generalizado de hasta el 15%.
Fuente: serenity-markets.com
Un saludo!

Yo no me esperaba una caída fuerte sinceramente, tampoco una subida fuerte, aunque es evidente que las empresas cíclicas como las del sector del automóvil deberían de ir subiendo los próximos días (salvo que haya ataque militar contra Irán). Esto en el mundillo de la bolsa.

Porque en los mundillos del dólar y la deuda, aumentan las posibilidades de un ataque especulativo contra los bonos del gobierno de EEUU (aumento de déficit y por consiguiente aumento de deuda, llueve sobre mojado).

Buenas noches.
Cierra Wall Street al alza: SPX +0,69 %, NDX +0,87 %, Dow +0,47 %, Russell -0,02 %. Rick Santelli, de CNBC, señaló al analizar las acciones de la última semana que «si estuvieras mirando el mercado y los datos reales, no tendrías idea de que hoy hubo un fallo judicial contra los aranceles».
Fue un día y una semana muy ruidosos, pero terminaron de forma positiva para las acciones, que subieron ampliamente durante la semana, con el Nasdaq y el S&P a la cabeza (aunque hoy quedó claro que nadie tiene ni idea de cuáles serán las implicaciones de la decisión de la Corte Suprema). El mercado aún no puede determinar con certeza quiénes serán los ganadores y los perdedores.
Las acciones minoristas (que enfrentaron muchas de las mayores presiones arancelarias) se dispararon con el fallo, luego se desplomaron y, cuando Trump habló sobre sus opciones, volvieron a subir (¡nadie lo sabe!). Bajo el capó, las acciones de SaaS cerraron la semana a la baja después de que el software cayera otro 1 %. Ojo: la ciberseguridad cayó otro 3 %.
Los rendimientos de los bonos del Tesoro subieron durante la semana, con el tramo corto obteniendo un rendimiento inferior. El tramo largo fue el que tuvo el peor desempeño hoy tras un PCE desfavorable, con la curva de rendimiento aplanándose durante la semana (a pesar de un repunte más pronunciado hoy) hasta su nivel más plano desde el 27 de enero (pre-FOMC).
El dólar cayó hoy después de la decisión arancelaria y el débil PIB, pero se mantuvo más alto durante la semana. A pesar de las ganancias del dólar, los precios de los metales subieron durante la semana, con la plata y el platino superando al resto. El oro volvió a superar los 5.000 dólares hoy.
Los precios del crudo subieron esta semana hasta máximos de seis meses (tras las tensiones con Irán y ligeramente respaldados por grandes reducciones de inventarios, la mayor caída desde principios de septiembre).
El presidente Trump dijo que está considerando un ataque militar limitado contra Irán y que las fuerzas se están reuniendo en Oriente Medio, advirtiendo que Teherán tiene como máximo 15 días para llegar a un acuerdo sobre su programa nuclear.
Fuente: serenity-markets.com
Un saludo y buen finde!

Gemini:

Es un fenómeno curioso, pero muy común en comunidades financieras.

Muchos inversores necesitan validar sus decisiones. Al criticar opciones más seguras (como los depósitos), se reafirman a sí mismos que su estrategia de riesgo es la "correcta".

Existe una desconexión total entre ambos grupos:

Cuando la bolsa sube, es fácil sentirse un genio financiero. Presumir de ganancias es una forma de buscar estatus dentro del foro. Sin embargo, cuando el mercado cae, esos mismos usuarios suelen desaparecer o guardar silencio.

Básicamente, porque no tiene nada "excitante" que contar. Un depósito es un contrato fijo: sabes exactamente qué ganarás. No hay adrenalina, ni historias de éxito repentino, ni una "jugada maestra" que demostrar.

Ese impulso subconsciente de "atraer a otros" suele responder a dos mecanismos:

En el fondo, es una forma de gestionar el miedo convirtiéndolo en arrogancia.

Muy cierto, salvo por cosas
Si tu deposito, da menos interes que la inflacion real, ni ganas sino que pierdes
El deposito frente a un fondo o etf monetario, paga impuestos cada año, y no cuando lo vendas o traspases y ademas no se deflacta.

Aun cuando quieras maxima seguridad, siempre es mejor  que un deposito, un fondo o un etf monetario.
Salvo que tengas suerte y pilles un deposito increible año tras año

Hablando de depósitos, estoy simplificando mi cartera al máximo para dedicarme casi al 100% a los indexados.Hay algo mejor que Trade Republic para tenerlo ahora al 2%?

Interesante comentario, entiendo que lo ha escrito Gemini por cómo empieza la cita.

Puedes ofrecer tu opinión propia, a mí me interesa mucho y considero que el tema de los depósitos es muy interesante. De hecho he visitado tu drive y me he alegrado al ver que alguna selección que tienes coincide con la mía.

Dejando de lado las inteligencias artificiales y volviendo a lo humano.

¿Depósitos? Sí.
¿Vencen a la inflación? No.
¿La renta variable es para todos? No.

Yo estoy asesorando a algunos amigos y familiares y es la verdad, hay varias personas que NO ven el estar en bolsa y les da igual que no recuperen la inflación, eso les da absolutamente igual (que no debería). Algunas personas lo que les pasa es que ganan tanto dinero que tienen "miedo a perder lo más mínimo" y otras personas les ha costado tantísimo ahorrar que "también tienen miedo".

Tengo varios casos reales en ambos lados del espectro y, para estas personas, lo mejor son los depósitos o cuentas que den algo, ni que sea un 1,5% ni que paguen impuestos cada año.

¿Es lo que yo recomendaría? Para nada. Para ganar dinero hay que arriesgar más y arriesgar es asumir riesgo real de pérdida. Y coincidido mucho con Gemini en que "asumir riesgo" hay inversores que lo dicen de boquilla pero luego cuando la cosa se tuerce no aguantan y venden en pánico, en el suelo.

Muchas veces hablamos de ganar, ganar y ganar, porque en estos foros hay una selección natural de ganadores porque los cadáveres se quedaron por el camino y desaparecen. Pero también debemos pensar la cantidad de personas y familias que se han arruinado con la inversión.

Un punto medio: una parte de la cartera en liquidez que no vence a la inflación está bien para mejorar la volatilidad de la cartera. Un All In a ORCL porque ha bajado mucho y tiene que subir... Lo veo excesivamente arriesgado.

 

Buenos días. 

Nada que objetar a tu exposición, pero encuentro más rentable en plazos medios y largos combinar distintos tipos de activos para al menos no perder con la inflación. 

Los rendimientos medios de carteras 60%--40% a largo plazo tienen una rentabilidad del 7% anualizada, hablando de combinar renta variable y fija. 

La cartera 60/40 es una estrategia de inversión clásica y equilibrada que asigna el 60% del capital a renta variable (acciones) para crecimiento y el 40% a renta fija (bonos) para estabilidad y menor volatilidad 

. Históricamente, ofrece un equilibrio entre rentabilidad y riesgo, ideal para perfiles moderados, aunque su efectividad puede variar en entornos de alta inflación o subidas de tipos de interés. 

Características y Funcionamiento: 

 

    Composición: Generalmente incluye acciones (ej. fondos indexados globales) y bonos de alta calidad. 

    Objetivo: Obtener rentabilidad a largo plazo (crecimiento) mitigando las caídas del mercado (amortiguación por renta fija). 

    Funcionamiento: En épocas de crisis, cuando las acciones caen, la renta fija a menudo mantiene su valor o sube, reduciendo el riesgo total del inversor. 

Fuente: google IA 

También  si metemos otros activos la cartera 25%x4 

25/25/25/25 es una estrategia de diversificación equilibrada que divide el capital en partes iguales (25% cada una) entre cuatro clases de activos: acciones (EE. UU./Europa), bonos del Estado, materias primas y efectivo. Esta estructura busca reducir el riesgo frente a carteras tradicionales (ej. 60/40), ofreciendo protección y buena revalorización. 

Características clave de la cartera 25/25/25/25: 

    Distribución Equitativa: 25% Acciones, 25% Bonos, 25% Materias Primas, 25% Efectivo/Depósitos. 

    Ventaja competitiva: Según datos de BofA, este modelo ha superado a la tradicional cartera 60/40 en rendimiento reciente, esquivando caídas gracias a su alta liquidez. 

    Objetivo: Ofrece una alternativa de diversificación, especialmente útil en entornos de mercado con alta volatilidad. 

    Activos recomendados: Acciones de EE.UU. o Europa, bonos soberanos y materias primas líquidas. 

 

Esta estrategia permite mantener una visión positiva en los mercados a la vez que se reduce el riesgo al no concentrar el capital en solo dos tipos de activos. 

Fuente: Google IA. 

P.D: En este foro también se habla de la inversión en ETFs y FI y en mi caso prefiero yo gestionar mis posiciones. 

Aquello del interés compuesto sería cierto si no tuviésemos tramos que fuesen penalizando el rendimiento en función del importe obtenido en el IRPF. 

Si ajustamos ese rendimiento a nuestra escala de gravamen se puede obtener mejor resultado que ir acumulando rendimientos que luego nos penalizarán si saltamos de tramo en caso de retirar la totalidad de los fondos. 

Y luego están las comisiones del propio FI. 

Finalmente que cada uno siga lo que piense que es mejor. 

Un saludo!