Hogares quebrados de América: el 46% vive a crédito
Los hogares acumulan un récord histórico de deuda de 986.000 millones de dólares en sus tarjetas .
Los nueve aumentos consecutivos de los tipos de interés que ha hecho la
Reserva Federal de Estados Unidos (FED, por sus siglas en inglés) desde marzo del 2022, los sitúan ahora en un rango de 4,75% al 5%,
el tope más alto desde septiembre del 2007. Esta estrategia del presidente de la Reserva Federal (FED), Jerome Powell, para contener la inflación también tiene un impacto directo en el bolsillo de los consumidores. Los ahorradores se beneficiarán de esta situación, pero
los deudores verán como el dinero que han tomado prestado es más caro.
Sobre todo, los que pagan sus gastos diarios, pequeños y grandes, a golpe de tarjeta de crédito, una práctica muy habitual y necesaria en este país porque permite construir historial crediticio, fundamental para aumentar la línea de crédito de las tarjetas, pedir una hipoteca o un préstamo para comprar un coche.
Además, como explica la analista financiera Jill González a LA RAZÓN, «las tarjetas de crédito ofrecen varios beneficios, como diferentes tipos de beneficios, responsabilidad por fraude de cero dólares, y son un medio de pago más cómodo y fácil de utilizar».
Hogares quebrados de América: el 46% vive a crédito
Los hogares acumulan un récord histórico de deuda de 986.000 millones de dólares en sus tarjetas
Operadores en el parqués de Wall Street Richard Drew AP
Nueva York Creada: 10.04.2023 02:11
Última actualización: 10.04.2023 02:11
Los nueve aumentos consecutivos de los tipos de interés que ha hecho la
Reserva Federal de Estados Unidos (FED, por sus siglas en inglés) desde marzo del 2022, los sitúan ahora en un rango de 4,75% al 5%,
el tope más alto desde septiembre del 2007. Esta estrategia del presidente de la Reserva Federal (FED), Jerome Powell, para contener la inflación también tiene un impacto directo en el bolsillo de los consumidores. Los ahorradores se beneficiarán de esta situación, pero
los deudores verán como el dinero que han tomado prestado es más caro.
Sobre todo, los que pagan sus gastos diarios, pequeños y grandes, a golpe de tarjeta de crédito, una práctica muy habitual y necesaria en este país porque permite construir historial crediticio, fundamental para aumentar la línea de crédito de las tarjetas, pedir una hipoteca o un préstamo para comprar un coche.
Además, como explica la analista financiera Jill González a LA RAZÓN, «las tarjetas de crédito ofrecen varios beneficios, como diferentes tipos de beneficios, responsabilidad por fraude de cero dólares, y son un medio de pago más cómodo y fácil de utilizar».
Este dinero de plástico representa ahora mismo la mayor parte de los préstamos domésticos no pagados de los norteamericanos. Como los intereses de las tarjetas de crédito están tremendamente vinculados a las decisiones de la FED, los consumidores están siguiendo muy de cerca los movimientos del Banco Central estadounidense. Las consecuencias de las últimas decisiones financieras no se han hecho esperar.
Para quien quiera solicitar ahora mismo una nueva tarjeta de crédito la media de interés es del 21,92%, mientras que para las ya existentes los intereses superan levemente el 19%, nada que ver con el 16% que se registraba en marzo del año pasado, cuando la FED comenzó su travesía de subidas de los tipos de interés. «De hecho, WalletHub ha estimado que debido a los aumentos que ocurrieron entre marzo de 2022 y febrero de 2023, los usuarios de tarjetas de crédito terminarán pagando un extra de 30.400 millones más por intereses durante los próximos 12 meses, que de otra manera no habrían tenido», prosigue Jill González.
