Lo que hace falta es que el próximo año pagen, al precio que se ha puesto el cupón que tienen que abonar, a un 6,xxx%, en alguna de las emisiones tienen la posibilidad de no pagar y sumar dicho importe al nominal, en los pliegos de las distintas emisiones tienen esta posibilidad
BBVA registró un beneficio neto de 6.420 millones de euros en 2022, lo que supone un incremento del 38% respecto a un año antes (+39% sin el efecto de las divisas), el más alto hasta la fecha, según ha informado este miércoles la entidad, que ha destacado que ha logrado unos resultados "muy sólidos" a pesar del entorno de incertidumbre generado por la guerra de Ucrania y su impacto sobre la economía global.
Con este resultado, dedicará más de 3.000 millones de euros de estos resultados (un 47% del beneficio atribuido reportado) a la remuneración a los accionistas.
Por un lado, propone elevar el dividendo en efectivo del año hasta 43 céntimos de euro brutos por acción (el más alto en 14 años y un 39% más que en 2021).
Tras los 12 céntimos por acción pagados en octubre, el banco someterá a la aprobación de la junta de accionistas un dividendo complementario de 31 céntimos por acción, que se abonará previsiblemente en abril.
Además, el banco pondrá en marcha un nuevo plan de recompra de acciones por valor de 422 millones de euros.
Esta remuneración es consistente con la política de retribución al accionista del grupo, que contempla repartir anualmente entre el 40% y el 50% del beneficio del ejercicio, con la opción de combinar el pago en efectivo con recompra de acciones.
En el cuarto trimestre de 2022, el beneficio ascendió a 1.578 millones de euros, un 29,8% más con respecto al mismo trimestre del año anterior.
Excluyendo los impactos no recurrentes, el beneficio anual fue de 6.621 millones de euros, un 32,3% más que el año anterior. Esta última línea se traduce en un beneficio por acción de 1,05 euros, un 48% más (en euros corrientes) con respecto al ejercicio pasado, debido al efecto del programa de recompra de acciones que se cerró en agosto, uno de los mayores de Europa (3.160 millones de euros, equivalentes a un 9,6% del capital social a esa fecha).
El banco ha achacado el resultado logrado en 2022 al "fuerte" aumento de los ingresos, impulsados por el crecimiento a doble dígito del crédito (+13,3% en euros constantes).
Asimismo, el margen neto también registró un récord, con 14.130 millones de euros, un 29,2% más que en 2021.
EL MAYOR BENEFICIO DE SU HISTORIA
"2022 ha sido un año de crecimiento para BBVA. Hemos alcanzado el mayor beneficio de nuestra historia, con una fuerte expansión del crédito y con grandes avances en nuestra estrategia, centrada en la digitalización, la innovación y la sostenibilidad. Mirando hacia adelante, y a pesar de la incertidumbre, en 2023 seguiremos creando oportunidades para todos y contribuyendo al crecimiento económico y social de los países donde estamos presentes", ha destacado el presidente de BBVA, Carlos Torres Vila.
El margen de intereses ascendió a 19.153 millones de euros, un 35,8% más con respecto a 2021. Todas las áreas geográficas, según el banco, contribuyeron a este incremento gracias al crecimiento del crédito a doble dígito (+13,3% en 12 meses, más del doble que el año anterior) y a la mejora del diferencial de la clientela.
Las comisiones netas, por su parte, crecieron un 15,3% interanual, hasta 5.353 millones de euros. La suma de margen de intereses y comisiones netas, que conforman los ingresos recurrentes del negocio bancario, registró una subida del 30,7%, hasta 24.507 millones de euros.
El resultado de operaciones financieras (ROF) alcanzó 1.938 millones de euros (+9,4% interanual). La línea de otros ingresos y cargas de explotación acumuló un resultado de -1.555 millones de euros, debido principalmente al ajuste negativo por hiperinflación de Argentina y Turquía.
En suma, el margen bruto alcanzó 24.890 millones de euros, lo que supone un alza del 22,9% respecto al año anterior, mientras que el ratio de eficiencia se situó en el 43,2% en 2022, lo que supone una mejora de 277 puntos básicos con respecto al ratio registrado el año anterior.
Asimismo, los saneamientos se situaron a cierre de diciembre un 12,9% por encima de los de 2021, un crecimiento similar al de la cartera crediticia (+13,3% interanual).
TASA DE MORA EN EL 3,4%
La tasa de mora se situó en el 3,4% a cierre de ejercicio, frente al 4,1% registrado un año antes, y la tasa de cobertura se incrementó hasta el 81%, frente al 75% de diciembre de 2021.
Por su parte, las provisiones y otros resultados mejoraron ligeramente con un descenso del 4,6% hasta -261 millones de euros.
La entidad cerró el ejercicio con un ROTE del 15,3%, "muy por encima de la media de sus comparables europeos" (7,4%), y un ROE del 14,6%, ambos excluyendo los impactos no recurrentes.
Asimismo, la fortaleza de los resultados se reflejó, según la entidad, en la solidez del ratio CET1 'fully-loaded' del grupo. Este se situó, a 31 de diciembre, en el 12,61%, por encima del rango objetivo del grupo, del 11,5% al 12%.
ESPAÑA, EL MAYOR RESULTADO DE LOS ULTIMOS DOCE AÑOS
España generó en 2022 el mayor resultado atribuido de los últimos doce años, 1.678 millones de euros (+8,4% con respecto al alcanzado en 2021), debido al dinamismo del margen de intereses y a los resultados por operaciones financieras (ROF).
Este resultado incluye el impacto neto de -201 millones de euros por la compra de oficinas a Merlin, registrado en el segundo trimestre del año. Excluyendo este impacto, el resultado atribuido del área en 2022 se situaría en 1.879 millones de euros, un 21,4% por encima del resultado del año anterior.
En cuanto a los indicadores de riesgo, destaca el descenso de la tasa de mora hasta el 3,9%, frente al 4,2% de un año antes. La tasa de cobertura descendió levemente desde el 62% al 61%, mientras que el coste de riesgo bajó al 0,28%, frente al 0,30% un año atrás.
En 2022, BBVA ha realizado "grandes avances" en su estrategia: ha captado más de 11 millones de nuevos clientes y sigue incrementando sus ventas por canales digitales, que ya representan casi el 80% del total. Asimismo, ha canalizado 50.000 millones de euros de negocio sostenible
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BBVA no descarta otros pagos extraordinarios a los accionistas
El consejero delegado de BBVA, Onur Genç, ha dejado claro el compromiso de la entidad con la remuneración al accionista y no ha descartado la posibilidad de que se realicen otros pagos extraordinarios ante el exceso de capital que todavía tiene el banco, según ha trasladado durante la presentación de resultados de 2022 ante analistas e inversores.
El banco ha anunciado hoy que en 2022 registró un beneficio neto de 6.420 millones de euros, lo que supone un incremento del 38% respecto a un año antes (+39% sin el efecto de las divisas), el más alto hasta la fecha, y ha informado de que dedicará más de 3.000 millones de euros de estos resultados (un 47% del beneficio atribuido reportado) a la remuneración al accionista.
De esta forma, ha propuesto elevar el dividendo en efectivo del año hasta 43 céntimos de euro brutos por acción (el más alto en 14 años y un 39% más que en 2021), así como un nuevo plan de recompra de acciones por valor de 422 millones de euros.
Esta remuneración es consistente con la política de retribución al accionista del grupo, que contempla repartir anualmente entre el 40% y el 50% del beneficio del ejercicio ('pay-out'), con la opción de combinar el pago en efectivo con recompra de acciones.
Preguntado sobre la posibilidad de elevar esta remuneración, Genç ha recordado que, tras la venta de su negocio en EEUU en 2021, ya informaron de que su principal objetivo era mantener la ratio de capital CET1 'fully loaded' en un rango de entre el 11,5% y el 12%, una meta que ya se ha conseguido, con una ratio del 12,61% a cierre de 2022.
Más allá de eso, el consejero delegado ha afirmado que a la entidad "no le gusta operar con exceso de capital" y, por ello, busca la mejor opción para ese exceso, que estaría entre hacer crecer de manera orgánica el negocio o remunerar a los accionistas.
"Si seguimos con exceso de capital, las opciones son o usarlo para crecer de forma orgánica o devolverlo a los accionistas", ha asegurado, tras indicar que el compromiso de BBVA es "remunerar positivamente a los accionistas". "Es posible que haya otros pagos extraordinarios a nuestros accionistas en el futuro. Sea cual sea el exceso de capital, es posible que haya otras medidas extraordinarias", ha agregado.
Sin embargo, ha defendido ante los analistas que el pago anunciado este miércoles se sitúa en la parte alta de la horquilla de la política de 'pay-out' que tiene el banco, del 40% al 50%, y que el banco ya está realizando un esfuerzo importante al elevar el dividendo en efectivo un 39%.
DEPÓSITOS
Por otro lado, ha continuado alejando la posibilidad de que se produzca actualmente una competición entre las grandes entidades para atraer ahorro. Genç considera que el volumen de ahorro sujeto a tipos de interés "va a aumentar", aunque no sabe el momento en el que ocurrirá debido a la gran cantidad de liquidez en el sistema. "Hay mucha liquidez incluso sacando los TLTRO de los balances", ha señalado, antes de señalar que BBVA "seguirá muy de cerca a la competencia".
En España, el banco ha conseguido aumentar su volumen de depósitos en torno a 13.800 millones de euros, hasta los 220.471 millones de euros. El director financiero de BBVA, Rafael Salinas, ha explicado que en torno a 10.000 millones se debe al aumento de depósitos a vista y entrada de nuevos clientes, mientras que otros 3.000 millones son incrementos en depósitos a plazo de empresas.
Sobre la devolución de la liquidez procedente de las subastas TLTRO-III, BBVA ha señalado que ya se ha amortizado un 30% de lo que tenía procedente de este programa, mientras que quedan 7.000 millones con vencimiento en marzo, 16.000 millones con vencimiento en junio y otros 3.500 millones de euros con un plazo de amortización hasta marzo de 2024
El presidente de BBVA, Carlos Torres, ha reconocido que los resultados "tan buenos" que ha presentado hoy el banco, con 6.420 millones de euros de beneficio neto, un 39% más, "se pueden malinterpretar", en referencia tanto al impuesto a las entidades financieras aprobado por el Gobierno como a las declaraciones que ha realizado hoy la vicepresidenta segunda y ministra de Trabajo y Economía Social, Yolanda Díaz.
En concreto, Díaz, ha aprovechado este miércoles la publicación de los resultados de BBVA en 2022 para pedir a la banca que congele hipotecas y modere beneficios. En su cuenta de Twitter, la ministra se hace eco de estos resultados para afirmar después que "la crisis no puede ser una excusa para ganar más".
"Hay que diferenciar millones de euros con la rentabilidad, que no alcanza todavía el coste de capital", ha subrayado Torres al respecto, antes de señalar que gran parte de los beneficios proceden de otras geografías, no tanto de España, donde no se han registrado resultados así desde 2010.
Carlos Torres también ha defendido el modelo de sistema de mercado que hay en España y la iniciativa privada, ya que es la que asigna los recursos "de la manera más correcta", a pesar de las "imperfecciones" y de la necesaria regulación de la actividad.
"Que la empresa tenga un objetivo de hacer inversiones rentables es esencial para que la economía funcione en España, en Europa y en toda la economía occidental", ha agregado.
De su lado, el consejero delegado, Onur Genç, prevé un impacto de 225 millones en 2023 para BBVA por el impuesto temporal a la banca aprobado por el Gobierno, según ha informado este miércoles en rueda de prensa para presentar los resultados del banco en 2022.
El pasado año, el Ejecutivo de coalición que lidera Pedro Sánchez aprobó un impuesto temporal a la banca por el que se gravará durante dos años los márgenes netos de interés y las comisiones netas de aquellas entidades que operan en España y que facturaron más de 800 millones en 2019. En el momento de anunciar la medida, el Gobierno justificó el impuesto en los beneficios "extraordinarios" que la banca estaría consiguiendo por la subida de tipos aplicada por el Banco Central Europeo (BCE) desde el pasado mes de julio.
Sin embargo, el presidente de BBVA, Carlos Torres, ha insistido en el mensaje que traslada el sector de que este gravamen es "contraproducente", ya que la banca es un sector "esencial" para la financiación de la economía y la medida "entorpece la actividad" y "tendrá repercusiones negativas".
"Una vez llegue la orden ministerial, obviamente haremos los pagos que correspondan y nuestros servicios verán si hay que tomar alguna medida adicional", ha agregado Torres.
El banco ha anunciado hoy que en 2022 registró un beneficio neto a nivel grupo de 6.420 millones de euros, lo que supone un incremento del 38% respecto a un año antes (+39% sin el efecto de las divisas), el más alto hasta la fecha, y ha informado de que dedicará más de 3.000 millones de euros de estos resultados (un 47% del beneficio atribuido reportado) a la remuneración al accionista.
En España, el beneficio neto fue de 1.678 millones de euros, un 8,4% más que en 2021, incluyendo impactos no recurrentes. En el caso de excluir estos impactos, las ganancias se elevarían a 1.879 millones de euros, un 21,4% más
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Re: BBVA (BBVA): Seguimiento del valor
BBVA: ¿qué dicen los analistas tras los resultados?
BBVA exprime el margen de intereses y la revisión al alza de las guías para 2023. Los analistas consideran insuficiente la recompra de acciones y critican la falta de guías en Turquía
