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Creación de la Cartera Virtual: SIM

Creación de la Cartera Virtual: SIM (Small is more)

Bueno gracias a los comentarios del forero Rosel, que me ha inspirado para crear una cartera virtual como un reto y a la vez un pequeño juego para crear una cartera modelo…

En principio quería hacerla más dinámica y amplia incluyendo compañías internacionales, pero como sería más difícil medir su evolución contra un solo índice he decidido que solo sea de la Bolsa Española…también estaba pensando en incluir algo de RF como las preferentes de UNF por ejemplo…pero para no complicar más las cosas solo será de RV. El índice de referencia será el IBEX35 con dividendos Modificado.

Las reglas de la Cartera SIM serán estas:

  1. Empezaremos como un inversor con 100.000 € disponibles para invertir.
  2. Como quiero hacerla lo más normal posible, este inversor además conseguirá ahorrar 1.000 € mensuales que estarán disponibles para invertir cada día 1 de cada mes. Este ahorro será invertido cuando lo vea conveniente, mientras aumentará la liquidez disponible.Modificado.
  3. Los dividendos que sean repartidos por las compañías que estén en cartera serán reinvertidos en las compañías y en el momento que considere oportuno.
  4. El porcentaje de RV variara con el tiempo, no habrá que estar siempre invertido, ni en el mismo porcentaje.
  5. La liquidez acumulada, para no complicarnos la vida, no estarán invertidos en depósitos ni nada, digamos que el inversor es muy conservador y lo tiene en su caja fuete, ósea que la rentabilidad que nos dará la liquidez será del 0% (aunque esto es un coste de rentabilidad bastante alto).Modificado.
  6. La cartera en principio será a Largo Plazo, pero dejaremos un porcentaje para inversiones a Medio Plazo que puede durar desde meses a varios años…
  7. No haremos compras de compañías para ponernos cortos (aunque en más de una sería hasta lo ideal, pero esto conlleva riesgos más elevados de los que me gusta correr).
  8. También dedicaré un porcentaje máximo del 20% (me auto delimito a mi mismo) del montante total de la cartera a inversiones más especulativas…lo normal será que no superen el 10% del total del capital. Estas inversiones serán incorporadas cuando lo vea oportuno, por supuesto explicaré cuales son las inversiones especulativas…El tiempo de estas inversiones especulativas que estarán en Cartera es indeterminado.
  9. En principio la rotación de la Cartera será baja, pero puede haber cambios de porcentajes en cada compañía y ventas totales si considero que es oportuno.
  10. La Cartera será actualizada y comparada con el IBEX35 con dividendos, cada trimestre.Modificado.
  11. Siempre que haya una compra o venta será comunicado el mismo día.
  12. Las comisiones de compra-venta serán las del Broker ING y se restarán a las ganancias obtenidas (si es que obtengo jejeje).
  13. Cuando la Cartera SIM cumpla un año, haremos un balance de la evolución y de las compañías que la componen. También explicaremos los posibles cambios que pueda haber para el siguiente año.

 

En fin creo que esto es todo…en el próximo post daremos por empezada la Cartera SIM. Si alguien tiene alguna sugerencia o pregunta sobre las reglas de la Cartera SIM este es el post para decirlas…espero que os guste la iniciativa. 

Modificaciones después de las sugerencias de los foreros:

La Cartera será de RV, principalmente compañías del Mercado Español, pero también del Mercado USA y Europeo.

Regla 2: Para hacerlo más real con los niveles de ahorro actuales y con el importe de la cartera, el ahorro será de 500€ mensuales. 

Regla 5: La liquidez será invertida en depósitos que den alguna rentabilidad pero que estén disponibles...si se acumulará mucha liquidez podría invertirse en fondos de RF que dieran más rentabilidad...

Regla 10: Como la cartera podrá tener compañías de otros países, como de USA o Europa, haré la siguiente comparación. Hasta que las compañías del Mercado USA o Europeo no alcancen más del 20% del capital total del momento, no las compararé con sus respectivos índices (S&P500 y Eurostoxx50), ósea que debe haber invertido más del 20% del capital en compañías USA o Europea para comparar con sus índices. Excepto que con la suma de compañías USA y Europeas sumen más del 30% del capital de ese momento, en cuyo caso se compararía con ambos índices. Mientras el índice de referencia será el IBEX35 con dividendos...

La Cartera ya esta registrada en Impok...en el próximo post daremos por comenzada la cartera.

Un s2 compys y gracias por participar en la iniciativa...

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Lecturas relacionadas
  1. en respuesta a Tarpio
    -
    #39
    Kcire369
    08/07/12 23:51

    Hola Tarpio y gracias...las explicaciones y la evolución de la cartera las daré en el próximo informe que haga, y será trimestral...ahora estoy centrado en ir confeccionando la cartera pero todo se explicará...
    Un s2 compy

  2. en respuesta a Kcire369
    -
    #38
    08/07/12 23:14

    Hola Kcire, interesante propuesta la tuya. Creo que sería muy instructivo que cada vez que hagas un movimiento en la cartera indiques qué razones has tenido para comprar o vender un valor concreto. Seguro que de tu lógica podemos aprender muchas cosas.
    Seguiré la evolución de tu cartera con curiosidad e interés.
    Un abrazo y suerte con el proyecto.

  3. en respuesta a Manolok
    -
    #37
    Kcire369
    03/07/12 01:19

    Hola Manolok y gracias, por poder ser pueden hacer muchas cosas...pero no pienso en ETF para esta cartera, ha de ser un ejemplo de compañías individuales...aunque siempre son interesantes más opciones...pero no para esta cartera.
    Hombre me quieres matar... ;-) compararme con Bestinver sería empezar a jugar en otras ligas...de todas formas la cartera estará disponible en Impok, así que quien quiera ver su evolución contra otros índices, Bestinver o más fondos lo tendrá fácil...
    Un s2 compy

  4. Top 100
    #36
    03/07/12 01:06

    Muy interesante!

    Y en la parte USA además de acciones podrían ir ETFs como el VIG por ejemplo?

    Y usar como benchmark en vez de un índice (o además de un índice) uno o dos fondos famosos, por ejemplo uno europeo con un cierto % nacional o uno puramente nacional (sí las respuesta obvia es Bestinfond o Bestinver Bolsa) o bien dos fondos y así 80% el de Bestinver que sea + 20% otro fondo o ETF (Carmignac Invertissement o Amundi International o VIG o M&G Global Basics o ...)

  5. en respuesta a Txuska
    -
    #35
    Kcire369
    03/07/12 00:38

    Hola Txuska. Si es una buena herramienta y así todo el mundo podrá ver la evolución al instante...lo más pesado es incluir el dividendo en Impok, yo en las mías no lo hago, con el Excel ya saco la rentabilidad y esas cosas pero aquí será necesario...
    Gurusblog también los sigo desde hace tiempo, son unos crack...y si hay que aprender de los grandes...
    Bueno los inversores que tomen esto solo como un ejemplo nada más, es solo algo virtual y no hay que darle mayor importancia...aún así lo daremos todo para conseguir la máxima rentabilidad posible sin asumir excesivos riesgos...
    Un s2 compy

  6. en respuesta a Kcire369
    -
    Top 100
    #34
    02/07/12 19:47

    La ipf de Bankinter me parece perfecta .
    Ya veo que estas en Impok .
    Voy a tener que pasar por alli a menudo .
    Gurus fue al primero que empece a leer y quien me trajo a Rankia .
    Casa muy bien con mi estilo.

    Hazlo facil y sencillo .
    El tiempo te faltara a ti y a todos los posibles inversores , que siguieran tu cartera .
    Sencillo me parece lo mas importante .
    La cartera de Gurus , como te fijas en los mas grandes .

    Saludos tigre

  7. en respuesta a Rosel
    -
    #33
    Kcire369
    02/07/12 18:55

    Hola Rosel y gracias por el comentario...
    Si es interesante este fondo, pero en principio la liquides la quiero disponible al momento, sin bajada y sin historias, más que nada porque el curro estará en formar la cartera, la liquides no ha de llevarme más tiempo...aunque se que una rentabilidad del 7% es una ayuda muy alta, para vencer a los mercados...de todas formas haré esto lo más flexible posible, por lo que si veo en un momento que voy a acumular mucha liquidez y bajar el porcentaje en RV lo intentaré poner en un sitio que rinda adecuadamente...
    Exacto con las opiniones iremos mejorando entre todos estoy seguro...
    Bueno sobre la parte más especulativa, no será sobre cosas raras ni nada por estilo, si no sobre compañías que las vea recuperables y con un nivel de riesgo medio-alto pero que mis análisis fundamentales me digan que son una interesante oportunidad en la ecuación rentabilidad-riesgo...de todas formas lo normal es que estén como mucho de media sobre el 10% del capital total...
    Bueno esto son solo las reglas, construirla llevará su tiempo...bastante y más cuando vaya incluyendo compañías internacionales...
    ¿Un 5% de rentabilidad mínimo? y un ¿10% de media? la primero se puede conseguir, aunque tampoco es fácil...lo segundo veremos, no es fácil pillar esa media...
    Un s2 compy y gracias la suerte también forma parte de la inversión...

  8. en respuesta a anibal1012
    -
    #32
    Kcire369
    02/07/12 18:43

    Hola anibal y Bienvenido a Rankia!!
    No se si me conoces del foro IEB...pero gracias...
    Un s2 compy

  9. #31
    02/07/12 18:06

    la liquidez mejor ponerla en un fondo de renta fija que este bien gestionada , los depositos dan poco

    este fondo da una rentablidad del 7% a cinco años mo ha perdido ningun año , solo pierde cuando la r.variable va bien y pierde poco UN - 1 , volatilidad del 4 % , este año ya lleva un 5 %

    http://www.morningstar.es/IntroPage.aspx?site=es&backurl=http%3A%2F%2Fwww.morningstar.es%2Fes%2Ffunds%2Fsnapshot%2Fsnapshot.aspx%3Fid%3DF0GBR06T70

    me gusto mucho ti idea de hacer esta cartera y mas ver actualizada los movimentos
    discrepo de la especulacion hay que ser un experto en esto sole ver posiciones claras de repsol o bankia en contra cuando se veia el resfriado son claras si las haces tendrian que ser pocas al año y muy claras.

    seria bueno ver la evolucion al año , ver aciertos errores y lo mas importante las opiniones de todos que son la sal y la pimienta,

    has sido mas rapido construtendo esta cartera que españa marcando 4 goles
    a diez años intuucion conseguir un 5 minimo y un 10 seria un exito
    idea no estar muy expuesto entre mayo/octubre 15
    igual creas una gestora, como empezo bufet, carmiñac , bestinver , de la nada
    suerte , mucha suerte

  10. en respuesta a Kcire369
    -
    #30
    02/07/12 18:03

    Hola. Kcire, te seguiré de cerca; el olfalto del tigre...

    Personalmente, no estoy todavía preparado para las Américas (con el malditIBEX me basta y me sobra, para perder...)
    Novato que es uno :(

    Gracias por compartir tu experiencia.

  11. en respuesta a Jrocsev
    -
    #29
    Kcire369
    02/07/12 17:30

    Gracias ROC, ahora estarás atento cual águila con su presa jeje...ya te veré por aquí y ya sabes no te cortes de preguntar, que se que te gusta ;-)
    Un s2 compy

  12. en respuesta a Velasqvs
    -
    #28
    Kcire369
    02/07/12 17:28

    Hola Velasqvs...gracias de nuevo por tu comentario...no hace falta que cambies tu voto...
    Haber esto es lo que pienso ahora...la Cartera tendrá mayoría en porcentaje en la Bolsa Española...podré incorporar compañías USA y Europeas...mientras que las compañías del mercado USA o Europeo no superen el 20% del capital total de la cartera en ese momento, yo no comparare con sus respectivos índices (S&P500, Eurostoxx50). Esa es la idea actual...quien quiera comparar la cartera con otros índices o hacerlo antes que yo la haga con los extranjeros es libre de ello...
    Un s2 compy y gracias...

  13. #27
    02/07/12 16:51

    Buena iniciativa tigre,que duro será ver como con ese dineral se conseguirán unas buenas ganancias en RV,sería un supercontrarian sin jugarme un duro,jaja.
    Un abrazo compy

  14. en respuesta a Kcire369
    -
    #26
    02/07/12 16:49

    Los principios básicos que apliques para tu selección en el IBEX35 servirán para cualquier mercado. Es siempre igual. Después cada uno puede extrapolar los resultados y decidir qué compañías adquirir del vasto mundo.
    Cambio mi voto: si te va a suponer un esfuerzo que haga peligrar la iniciativa, simplifica. Ajústate a un mercado pequeño, España, y deja claro porqué haces lo que haces. Después que cada uno pruebe con sus propias carteras en herramientas como impok. A partir de ahí, que cada cual ponga los ingredientes (acciones de todo el mundo) que cumplan los requisitos de tu receta.

    Es sólo una idea. Ánimo.

  15. en respuesta a Velasqvs
    -
    #25
    Kcire369
    02/07/12 16:42

    Hola Velasqvs, gracias por tu comentario, estoy de acuerdo.
    Ummmm me va a estallar la cabeza...no se si esto complicarlo más o simplificarlo más...veo que casi todos queréis que también sea Internacional...yo desde luego también si formará una cartera no le pondría barreras de mercados...no se veremos como lo hago...
    Un s2 compy
    PD: Esos fondillos tuyos son muy buenos, lo SE ;-)

  16. en respuesta a Margrave
    -
    #24
    Kcire369
    02/07/12 16:39

    Hola amigo Mar, gracias por comentar por aquí...
    Estoy de acuerdo en que puede perder interés con el tiempo, suele pasar...además que si de verdad la cartera es de Largo Plazo en un mínimo de 5 años, no se verán los primeros resultados y lo ideal serán 10 años, así que muchos no estarán por aquí...pero bueno vamos a intentarlo y si a alguien le interesa pues ya estará bien...
    Un s2 compy

  17. en respuesta a Fernand1
    -
    #23
    Kcire369
    02/07/12 16:34

    Hola Fernand1, pues disfruta de esas vacaciones ;-) jeje...
    Sobre lo de la RV Europea, barato puede ser, sobre todo si tienes un buen capital que no te coma en comisiones por las operaciones, fácil te digo que no (en mi opinión claro)...en este momento esto es todo menos fácil...otra cosa que si estoy de acuerdo que entre más cercanía y conocimiento sobre un Mercado sea más fácil invertir...pero para mi es igual de difícil invertir en USA que en Europa, España es otra cosa, pues la conozco mejor...
    Si, si la cartera Internacional la contemplo para el futuro, pero de momento prefiero centrarme en esta nacional y ver como se da y el interés que haya en esto...
    No si a mí también me encantaría conseguir ahorrar 1000E para invertir pero no es así ni de lejos...creo que bajaré esa cifra a 500E mensuales...
    Un s2 compy y gracias

  18. en respuesta a Kcire369
    -
    #22
    02/07/12 16:28

    No me gusta la Bolsa española así que voto por internacionalizar. También pienso que, cuando amaine la tormenta (que amainará), el IBEX35 será el mercado que más se revalorice de toda Europa. Es un buen momento para comprar buenas compañías españolas, europeas y americanas. Estoy contigo en que no veremos oportunidades como las actuales en años.

    Yo sigo con mis fondillos, compré en junio y espero que los precios se mantengan (o bajen un poquito) para mi siguiente compra en diciembre. Ya veremos.

    Gracias por esta buena iniciativa para los value del foro.

  19. en respuesta a Txuska
    -
    #21
    Kcire369
    02/07/12 16:25

    Hola Txuska, tienes la cualidad de siempre hacerme pensar...

    Yo también estaba pensando que 500E eran más adecuados…creo que la cambiaré pues son más acorde a una capacidad de ahorro de estas dimensiones…
    Sobre la liquides quizás sea un buen producto este que tienen contratado GurusBlog en su cartera:
    https://www.impok.com/comunidad/FichaUsuario.aspx?nick=i82gx36ya5

    Me refiero a los depósitos de Bankinter…sobre todo el de un mes…que dan una rentabilidad baja pero la cuestión es ponerla en algún sitio…
    Yo creo que para más facilidad lo ideal es no mezclar las carteras y dejar esta solo para RV Nacional y en un futuro crear una de RV Internacional…
    Buen ejemplo del “pirado” jeje…aunque yo sería uno de esos pirados que hubiera ido ;-) jeje…
    Bueno pretendo crear una buena cartera, pero solo es eso un ejemplo y nada más…
    En ello estoy en hacerlo real y practico a la vez, pues el tiempo no varía y esto consume un tiempo importante…más todos los post que no van referidos a este tema…
    Un s2 compy y gracias…


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