Creación de la Cartera Virtual: SIM (Small is more)
Bueno gracias a los comentarios del forero Rosel, que me ha inspirado para crear una cartera virtual como un reto y a la vez un pequeño juego para crear una cartera modelo…
En principio quería hacerla más dinámica y amplia incluyendo compañías internacionales, pero como sería más difícil medir su evolución contra un solo índice he decidido que solo sea de la Bolsa Española…también estaba pensando en incluir algo de RF como las preferentes de UNF por ejemplo…pero para no complicar más las cosas solo será de RV. El índice de referencia será el IBEX35 con dividendos Modificado.
Las reglas de la Cartera SIM serán estas:
- Empezaremos como un inversor con 100.000 € disponibles para invertir.
- Como quiero hacerla lo más normal posible, este inversor además conseguirá ahorrar 1.000 € mensuales que estarán disponibles para invertir cada día 1 de cada mes. Este ahorro será invertido cuando lo vea conveniente, mientras aumentará la liquidez disponible.Modificado.
- Los dividendos que sean repartidos por las compañías que estén en cartera serán reinvertidos en las compañías y en el momento que considere oportuno.
- El porcentaje de RV variara con el tiempo, no habrá que estar siempre invertido, ni en el mismo porcentaje.
- La liquidez acumulada, para no complicarnos la vida, no estarán invertidos en depósitos ni nada, digamos que el inversor es muy conservador y lo tiene en su caja fuete, ósea que la rentabilidad que nos dará la liquidez será del 0% (aunque esto es un coste de rentabilidad bastante alto).Modificado.
- La cartera en principio será a Largo Plazo, pero dejaremos un porcentaje para inversiones a Medio Plazo que puede durar desde meses a varios años…
- No haremos compras de compañías para ponernos cortos (aunque en más de una sería hasta lo ideal, pero esto conlleva riesgos más elevados de los que me gusta correr).
- También dedicaré un porcentaje máximo del 20% (me auto delimito a mi mismo) del montante total de la cartera a inversiones más especulativas…lo normal será que no superen el 10% del total del capital. Estas inversiones serán incorporadas cuando lo vea oportuno, por supuesto explicaré cuales son las inversiones especulativas…El tiempo de estas inversiones especulativas que estarán en Cartera es indeterminado.
- En principio la rotación de la Cartera será baja, pero puede haber cambios de porcentajes en cada compañía y ventas totales si considero que es oportuno.
- La Cartera será actualizada y comparada con el IBEX35 con dividendos, cada trimestre.Modificado.
- Siempre que haya una compra o venta será comunicado el mismo día.
- Las comisiones de compra-venta serán las del Broker ING y se restarán a las ganancias obtenidas (si es que obtengo jejeje).
- Cuando la Cartera SIM cumpla un año, haremos un balance de la evolución y de las compañías que la componen. También explicaremos los posibles cambios que pueda haber para el siguiente año.
En fin creo que esto es todo…en el próximo post daremos por empezada la Cartera SIM. Si alguien tiene alguna sugerencia o pregunta sobre las reglas de la Cartera SIM este es el post para decirlas…espero que os guste la iniciativa.
Modificaciones después de las sugerencias de los foreros:
La Cartera será de RV, principalmente compañías del Mercado Español, pero también del Mercado USA y Europeo.
Regla 2: Para hacerlo más real con los niveles de ahorro actuales y con el importe de la cartera, el ahorro será de 500€ mensuales.
Regla 5: La liquidez será invertida en depósitos que den alguna rentabilidad pero que estén disponibles...si se acumulará mucha liquidez podría invertirse en fondos de RF que dieran más rentabilidad...
Regla 10: Como la cartera podrá tener compañías de otros países, como de USA o Europa, haré la siguiente comparación. Hasta que las compañías del Mercado USA o Europeo no alcancen más del 20% del capital total del momento, no las compararé con sus respectivos índices (S&P500 y Eurostoxx50), ósea que debe haber invertido más del 20% del capital en compañías USA o Europea para comparar con sus índices. Excepto que con la suma de compañías USA y Europeas sumen más del 30% del capital de ese momento, en cuyo caso se compararía con ambos índices. Mientras el índice de referencia será el IBEX35 con dividendos...
La Cartera ya esta registrada en Impok...en el próximo post daremos por comenzada la cartera.
Un s2 compys y gracias por participar en la iniciativa...
