Invertir en fondos de inversión es una de las mejores formas de adentrarse en el mundo de la inversión. Si empiezas en el mundo de los fondos de inversión, deberías saber antes de nada que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. El objetivo de este artículo es mostrarte cuáles han sido los mejores fondos de inversión para cada categoría en los últimos 5 y 10 años.
Para ello, te mostraremos cuáles han sido los fondos de inversión con mejor rentabilidad hasta la fecha, pero te advertimos que seguramente si te guías solo por la rentabilidad a corto plazo, sufras la reversión a la media y estos fondos no puedan mantener esos resultados en los meses y años siguientes.
Por eso, terminaremos con otros criterios que puedes usar para identificar los mejores fondos más allá de su rentabilidad.
Para más información acerca de como debemos seleccionar nuestra cartera de fondos de inversión, tienes el articulo de Enrique Roca (Ex-Director del Departamento de Gestión de Carteras en Bancaja y máximo galardón AAA Citywire), colaborador en la sección de fondos de inversión y ETFs en Rankia.
👉¿Cómo elegir un fondo de inversión?
¿Cuáles han sido los fondos de inversión más rentables en 2024?
En fondos de inversión no puedes comparar fondos de distintas categorías o que inviertan en diferentes regiones: no tiene sentido. Si lo haces, tendrás muchos fondos iguales entre los mejores del año, cuando en realidad la que lo hizo bien es su categoría. Este punto es clave.
En este sentido, las categorías ganadoras en 2024 han sido:
- Empresas de gran capitalización
- Mercados desarrollados.
- Bonos de alto rendimiento
La cosa cambia a largo plazo. Las grandes empresas siguen siendo el activo que mejor retornos ofrece, pero las empresas de pequeña capitalización (Small Caps) y los REITS (fondos inmobiliarios) completan el top 3.
Por el lado menos favorecido se encuentran:
- Las materias primas
- La renta fija.
Por estilos de inversión, el siguiente gráfico de MSCI recoge cuáles lo han hecho mejor a lo largo del año.
El que mejor se ha comportado en el año es el factor de calidad, aunque la inversión en growth también ha tenido un buen año.
Otra forma de encarar la búsqueda de los mejores fondos de inversión es buscar la clase de fondos que más rápido están creciendo y en 2024 esas son las acciones japonesas, por delante del sector de infraestructura y las acciones estadounidenses que históricamente suelen ocupar la primera posición.
En el lado contrario están las acciones chinas y los REITS.
En este entorno, los fondos que mejor rentabilidad han logrado ofrecer son los ligados a la tecnología, en línea con el crecimiento de las grandes empresas del sector.
A continuación, podéis ver los mejores fondos de inversión por categoría.
Mejores Fondos Renta Variable en 2024
Una cosa son los fondos que mejor lo hacen en el año y otra los que mejor comportamiento tienen a medio y largo plazo.
Para que veas la diferencia, por un lado, están los fondos que mejor se han comportado en el año y, por otro, los que son capaces de ofrecer retornos consistentes año tras año.
Como la renta variable es la que mejor se ha comportado en 2024, los mejores fondos de la categoría a corto plazo coinciden con los fondos más rentables en el año.
Ranking Mejores Fondos de Renta Variable:
- Gestión Boutique VI Opportunity FI
- ISIN: ES0110407063
- Rentabilidad 2024: 71,08%
- Rentabilidad 3 años: 21,85 %
- Atmos Global, FI
- ISIN: ES0111089001
- Rentabilidad 2024: 46,67%
- Rentabilidad 3 años: -
- BNP Paribas Funds Turkey Equity
- ISIN: LU0823433858
- Rentabilidad 2024: 40,80%
- Rentabilidad 3 años: 47,99%
- Tesys International FI
- ISIN: ES0178573004
- Rentabilidad 2024: 38,27%
- Rentabilidad 3 años: -
- HSBC Global Investment Funds - Turkey Equity
- ISIN: LU0213961682
- Rentabilidad 2024: 37,25%
- Rentabilidad 3 años: 51,79%
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Mejores fondos de inversión en renta variable a largo plazo para 2025
A largo plazo el listado cambia y aquí los mejores fondos serían varios de los conocidos de los usuarios de Rankia. Una de las razones es que solo tenemos en consideración fondos con más de 10 años de historia, aquellos que vemos si realmente son recomendables y tienen ya un historial en el mercado.
Ranking mejores fondos de inversión RV a largo plazo:
- JPM US Technology A (acc) EUR
- ISIN: LU0159052710
- Rentabilidad 2024: 35,77%
- Rentabilidad 3 años: 8,33%
- Rentabilidad 5 años: 21,54%
- Rentabilidad 10 años: 21,29%
- Franklin Technology Fund
- ISIN: LU0260870158
- Rentabilidad 2024: 34,18%
- Rentabilidad 3 años: 5,50%
- Rentabilidad 5 años: 18,11%
- Rentabilidad 10 años: 18,75%
- DNB Fund - Technology
- ISIN: LU0302296495
- Rentabilidad 2024: 32,54%
- Rentabilidad 3 años: 14,34%
- Rentabilidad 5 años: 17,54%
- Rentabilidad 10 años: 18,30%
- BNP Paribas Funds Disruptive Technology
- ISIN: LU0823422141
- Rentabilidad 2024: 26,75%
- Rentabilidad 3 años: 7,92%
- Rentabilidad 5 años: 17,46%
- Rentabilidad 10 años: 17,73%
- Vitruvius Growth Opportunities
- ISIN: LU0108749556
- Rentabilidad 2024: 40,48%
- Rentabilidad 3 años: 10,83%
- Rentabilidad 5 años: 19,90%
- Rentabilidad 10 años: 17,51%
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En este punto, la tendencia es clara hacia fondos de carácter tecnológico, que son los que mejor se han comportado a largo plazo. Pero debemos advertir que en esta última década el sector tecnológico ha sufrido un boom impresionante y no podemos asegurar que la próxima década se repitan las rentabilidades.
Como bien dijimos al inicio del artículo “Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras”.
Si quieres conocer un listado más especifico de los mejores fondos de Renta Variable te dejo nuestro articulo al respecto:
👉Mejores fondos Renta Variable
Si no te convencen los fondos de inversión y estas buscando otras formas de rentabilizar tu dinero en este 2025 puedes leer nuestro articulo:
👉¿Dónde invertir en 2025? Mejores inversiones
👉Mejores fondos Renta Variable
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👉¿Dónde invertir en 2025? Mejores inversiones
Mejores Fondos de Renta Fija en 2024
La renta fija ha dado un vuelco en los últimos años. Los bonos a corto plazo empezaron el año como los mejores de la categoría, pero con el paso del tiempo se han sumado fondos más a largo plazo.
De nuevo, dividiremos la selección entre los mejores fondos de renta fija en el año y los que mejor se han comportado en el largo plazo.
Ranking de mejores fondos de renta fija:
- 🏆 Man GLG Dynamic Income IF USD
- ISIN: IE00068B59K2
- Rentabilidad YTD: 27,35%
- Rentabilidad 3 años: --%
- Nomura Funds Ireland plc - Asia High Yield Bond Fund Class A EUR
- ISIN: IE00BSJCH018
- Rentabilidad 2024: 22,84%
- Rentabilidad 3 años: -1,01%
- Morgan Stanley Investment Funds - Emerging Markets Debt Opportunities Fund J
- ISIN: LU2607331506
- Rentabilidad YTD: 22,64%
- Rentabilidad 3 años: 9,11%
- Eastspring Investments- Asian High Yield Bond Fund C-USD
- ISIN: LU0801100578
- Rentabilidad YTD: 21,13%
- Rentabilidad 3 años: -3,49%
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Mejores fondos de Renta Fija a largo plazo para 2025
La visión cambia de nuevo cuando introducimos la inversión a largo plazo. A más de 10 años, los fondos de renta fija con mejores rentabilidades son más globales. Este es el listado:
Ranking Mejores fondos de RF a largo plazo:
- 🏆Franklin Global Convertible Securities Fund🏆
- ISIN: LU0727122938
- Rentabilidad 2024 19,56%
- Rentabilidad 3 años: 4,02%
- Rentabilidad 5 años: 9,50%
- Rentabilidad 10 años: 9,26%
- Morgan Stanley Investment Funds - Emerging Markets Debt Opportunities Fund J
- ISIN: LU2607331506
- Rentabilidad 2024: 22,64%
- Rentabilidad 3 años: 9,11%
- Rentabilidad 5 años: 7,05%
- Rentabilidad 10 años: 7,46%
- Wellington US$ Core High Yield Bond Fund USD S Ac
- ISIN: IE0003110479
- Rentabilidad 2024: 13,89%
- Rentabilidad 3 años: 6,70%
- Rentabilidad 5 años: 6,32%
- Rentabilidad 10 años: 7,06%
- UBAM - Global High Yield Solution
- ISIN: LU0569864480
- Rentabilidad 2024: 17,20%
- Rentabilidad 3 años: 9,60%
- Rentabilidad 5 años: 6,22%
- Rentabilidad 10 años: 6,79%
- Payden Global High Yield Bond Fund
- ISIN: IE0030624831
- Rentabilidad 2024: 14,82%
- Rentabilidad 3 años: 6,38%
- Rentabilidad 5 años: 5,66%
- Rentabilidad 10 años: 6,47%
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Si estas pensando en invertir en fondos de Renta Fija y estos no te convences puedes encontrar muchas más opciones y por categorías en nuestro articulo:
👉Mejores Fondos Renta Fija 2025
Mejores Fondos Mixtos en 2024
En esta categoría siempre aparecen sorpresas. La razón es que muchos fondos por folleto caen en la categoría de mixtos, aunque no tengan casi nada de renta fija en sus carteras. Así es como después logran estar entre los mejores de su categoría por rendimiento.
Son los llamados fondos mixtos agresivos y los mixtos flexibles.
Ranking mejores fondos mixtos:
- 🏆 Cinvest Multigestión Oricalco FI 🏆
- ISIN: ES0107696017
- Rentabilidad 2024: 116,04%
- Rentabilidad 3 años: 6,16%
- Leo Portfolios SIF Flexible MFW Equities
- ISIN: LU1414032224
- Rentabilidad 2024: 42,74%
- Rentabilidad 3 años: 6,84%
- Cinvest Tercio Capital A FI
- ISIN: ES0174115040
- Rentabilidad YTD: 13,44%
- Rentabilidad 3 años: --%
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Si estas interesado en invertir en los mejores fondos mixto desde España puedes, tienes todas la información y las mejores opciones en nuestro articulo:
👉Mejores Fondos de Inversión Mixtos
Mejores fondos mixtos a largo plazo para 2025
De nuevo, a largo plazo la imagen cambia, aunque los fondos mixtos flexibles son también los que dominan el listado.
Ranking mejores fondos mixtos a largo plazo:
- ACATIS Datini Valueflex Fonds B
- ISIN: DE000A1H72F1
- Rentabilidad 2024: 13,97%
- Rentabilidad 3 años: -2,53%
- Rentabilidad 5 años: 11,47%
- Rentabilidad 10 años: 11,25%
- Multirange SICAV - Allround Quadinvest Growth USD B
- ISIN: LU0565565750
- Rentabilidad 2024: 21,94%
- Rentabilidad 3 años: 3,20%
- Rentabilidad 5 años: 8,70%
- Rentabilidad 10 años: 8,80%
- Janus Henderson Capital Funds plc - Balanced Fund Class A2 EUR
- ISIN: IE00BK26DX94
- Rentabilidad 2024: 21,17%
- Rentabilidad 3 años: 5,37%
- Rentabilidad 5 años: 8,43%
- Rentabilidad 10 años: 8,66%
- R-co Valor C EUR
- ISIN: FR0011253624
- Rentabilidad 2024: 16,53%
- Rentabilidad 3 años: 6,64%
- Rentabilidad 5 años: 7,72%
- Rentabilidad 10 años: 8,37%
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Mejores Fondos Garantizados en 2024
Los fondos garantizados son un producto muy particular. Tanto que no son fondos que recomendamos excepto para perfiles muy conservadores.
Los fondos garantizados suelen ser fondos a vencimiento. Es decir, suelen tener una fecha determinada donde se les reembolsa el capital a los partícipes, por lo que no tiene sentido analizar esta categoría a muy largo plazo.
Si quieres saber más acerca de los fondos garantizados, como funcionan y los mejores que puedes contratar desde España te dejo nuestro articulo al respecto:
👉¿Qué son los fondos de inversión garantizados?
Estos han sido los de mejores fondos garantizados a 5 años:
Ranking mejores fondos garantizados:
- 🏆BNP Paribas Seasons Classic C🏆
- ISIN: LU1956161167
- Rentabilidad 2024: 8,20%
- Rentabilidad 3 años: 4,20%
- Rentabilidad 5 años: 8,37%
- Bankinter Europa 2025 Garantizado FI
- ISIN: ES0113585006
- Rentabilidad 2024: 9,76%
- Rentabilidad 3 años: 4,24%
- Rentabilidad 5 años: 4,48%
- Fondo Naranja Garantizado 2028 FI
- ISIN: ES0164468003
- Rentabilidad 2024: 5,29%
- Rentabilidad 3 años: 2,47%
- Rentabilidad 5 años: 3,40%
- Bankinter Índice Europeo 2025 Gar. FI
- ISIN: ES0130356001
- Rentabilidad 2024: 7,83%
- Rentabilidad 3 años: 2,94%
- Rentabilidad 5 años: 3,12%
- Bankinter Bolsa Europea 2025 Garantizado FI
- ISIN: ES0113064002
- Rentabilidad 2024: 6,15%
- Rentabilidad 3 años: 1,69%
- Rentabilidad 5 años: 2,29%
Si quieres contratar alguno de estos fondos te presentamos las mejores comercializadoras donde puedes encontrarlos y con las mejores condiciones:
Si estas interesado en invertir en un fondo garantizado te dejo un listado con lo mejores para que puedas tomar la decisión más acertada a tus objetivos:
👉¿Cuáles son los mejores fondos garantizados?
👉¿Cuáles son los mejores fondos garantizados?
Mejores Fondos Inmobiliarios en 2024
Después de unos añoa horribilis, los fondos inmobiliarios han recuperado el pulso y hay varios en positivo, e incluso con buenas rentabilidades.
Ranking mejores fondos inmobiliarios:
- 🏆Abante Sector Inmobiliario FI🏆
- ISIN: ES0152505006
- Rentabilidad 2024: 15,30%
- Rentabilidad 3 años: 10,90%
- GVC Gaesco Oportunidad Empresas Inmobiliarias R.V. A FI
- ISIN: ES0143628008
- Rentabilidad 2024: 10,58%
- Rentabilidad 3 años: -1,24%
- Sofidy Sélection 1 P
- ISIN: FR0011694256
- Rentabilidad 2024: 1,58%
- Rentabilidad 3 años: -6,87%
Si quieres contratar alguno de estos fondos te presentamos las mejores comercializadoras donde puedes encontrarlos y con las mejores condiciones:
Mejores fondos inmobiliarios para invertir a largo plazo para 2025
A 10 años la imagen de los fondos inmobiliarios más rentables cambia:
Ranking mejores fondos inmobiliarios a largo plazo:
- 🏆Janus Henderson Capital - Global Real Estate Equity Income Fund Class A2 USD 🏆
- ISIN: IE0033534557
- Rentabilidad 2024: 10,31%
- Rentabilidad 3 años: -2,02%
- Rentabilidad 5 años: 2,44%
- Rentabilidad 10 años: 5,44%
- Abante Sector Inmobiliario A FI
- ISIN: ES0152505006
- Rentabilidad 2024: 15,30%
- Rentabilidad 3 años: 10,90%
- Rentabilidad 5 años: 8,65%
- Rentabilidad 10 años: 5,38%
- Nordea 1 - Global Real Estate BP USD
- ISIN: LU0705260189
- Rentabilidad 2024: 8,15%
- Rentabilidad 3 años: -4.07%
- Rentabilidad 5 años: 1,93%
- Rentabilidad 10 años: 5,02%
- Cohen & Steers SICAV European Real Estate Securities Fund
- ISIN: LU0187263511
- Rentabilidad 2024: -7,27%
- Rentabilidad 3 años: -10,18%
- Rentabilidad 5 años: -2,61%
- Rentabilidad 10 años: 4,73%
- Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund A3 EUR
- ISIN: LU0209156925
- Rentabilidad 2024: -4,47%
- Rentabilidad 3 años: -10,71%
- Rentabilidad 5 años: -2,50%
- Rentabilidad 10 años: 4,27%
Si quieres contratar alguno de estos fondos te presentamos las mejores comercializadoras donde puedes encontrarlos y con las mejores condiciones:
Si estas interesado en los mejores fondos inmobiliarios desde España, te dejo toda la información en nuestro articulo:
👉¿Cuáles son los mejores fondos de inversión inmobiliaria?
Mejores fondos Monetarios en 2024
Los fondos monetarios son el refugio para el dinero ultraconservador. Son una alternativa para el dinero en liquidez que espera oportunidades de inversión.
Este tipo de fondos invierten en renta fija a corto plazo, que en 2024 ha ofrecido unos rendimientos mucho más elevados que en los últimos años.
Estos son los fondos monetarios más rentables en el último año:
Ranking mejores fondos monetarios:
- 🏆Goldman Sachs US$ Standard VNAV Fund Value Accumulation Class 🏆
- ISIN: IE00BJQWTS31
- Rentabilidad 2024: 12,62%
- Rentabilidad 3 años: 7,30%
- Amundi Money Market Fund - Short Term (USD) IV-C
- ISIN: LU0567780803
- Rentabilidad 2024: 12,51%
- Rentabilidad 3 años: 7,44%
- CM-AM SICAV - CM-AM Dollar Cash IC
- ISIN: FR0000984254
- Rentabilidad 2024: 12,21%
- Rentabilidad 3 años: 7,29%
- BNP Paribas Funds USD Money MarketClassicD
- ISIN: LU0012186549
- Rentabilidad 2024: 12,18%
- Rentabilidad 3 años: 7,32%
- Swisscanto (LU) Money Market Fund Responsible USD AT
- ISIN: LU0141250786
- Rentabilidad 2024: 11,90%
- Rentabilidad 3 años: 6,89%
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Los fondos indexados más rentables en 2024
En cuanto los fondos indexados, los más rentables son los de los sectores y países que mejor lo han hecho en el año.
Estos son los fondos indexados que mejor lo han hecho en el año:
Ranking mejores fondos indexados:
- 🏆 Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-USD 🏆
- ISIN: IE00BYX5MS15
- Rentabilidad 2024: 32,80%
- Rentabilidad 3 años: 11,89%
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
- ISIN: IE0032126645
- Rentabilidad 2024: 32,70%
- Rentabilidad 3 años: 11,78%
- Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR (hedged)
- ISIN: IE00BYX5NH74
- Rentabilidad 2024: 21,97%
- Rentabilidad 3 años: 14,85%
Si quieres conocer los mejores fondos indexados que puedes contratar desde España, te dejo el listado en nuestro articulo:
👉Mejores Fondos Indexados para invertir desde España
👉Mejores Fondos Indexados para invertir desde España
Mejores fondos indexados para invertir a largo plazo en 2025
Pero como bien hemos mencionado varias veces a lo largo del articulo, rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, por eso siempre debemos pensar en el largo plazo:
Ranking mejores fondos indexados para invertir a largo plazo:
- 🏆 Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 R FI 🏆
- ISIN: ES0114105036
- Rentabilidad 2024: 22,12%
- Rentabilidad 3 años: 4,93%
- Rentabilidad 5 años: 15,85%
- Rentabilidad 10 años: 14,54%
- iShares US Index Fund (IE) Flexible Acc USD
- ISIN: IE0001200389
- Rentabilidad 2024: 32,07%
- Rentabilidad 3 años: 11,74%
- Rentabilidad 5 años: 16,05%
- Rentabilidad 10 años: 14,50%
- Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist
- ISIN: LU0996177993
- Rentabilidad 2024: 32,43%
- Rentabilidad 3 años: 12,19%
- Rentabilidad 5 años: 16,60%
- Rentabilidad 10 años: 14,49%
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
- ISIN: IE0032126645
- Rentabilidad 2024: 32,70%
- Rentabilidad 3 años: 11,78%
- Rentabilidad 5 años: 15,75%
- Rentabilidad 10 años: 14,17%
- Pictet-USA Index I USD
- ISIN: LU0188798671
- Rentabilidad 2024: 32,73%
- Rentabilidad 3 años: 11,44%
- Rentabilidad 5 años: 15,61%
- Rentabilidad 10 años: 13,93%
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¿Cuál es el Roboadvisor más rentable en España?
Los roboadvisors en España han tenido muy buenos resultados desde su lanzamiento, pero aquí podemos observar los diferentes cambios que ha habido, sobre todo después de 2022, que fue un año complicado para la bolsa en general.
Los roboadvisors más rentables en España según una cartera que destina entre un 78% y un 85% a renta variable:
Ranking mejores roboadvisors:
- 🏆 MyInvestor 🏆
- Cartera: Cartera Rock
- Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 10,40%
- InbestMe
- Cartera: Cartera 8
- Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 9,22%
- Indexa Capital
- Cartera: Cartera 9
- Rentabilidad anualizada desde lanzamiento: 8,00%
Datos extraídos de las rentabilidades ofrecidas desde el lanzamiento de los roboadvisors sin tener en cuenta los backtest de las estrategias.
Si deseas consultar las diferencias entre los principales roboadvisors os dejamos nuestra comparativa: Mejores Roboadvisors en España 2025.
Recuerda que puedes usar nuestro comparador de fondos para descubrir más sobre los mejores fondos de inversión y si quieres invertir, pero si eres nuevo en este mundo, puedes pedir ayuda a un asesor financiero especializado para que te aconseje a tomar las mejores decisiones financieras.
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Más allá de las cifras
La rentabilidad de un fondo es uno de los criterios que puedes tomar para formar tu cartera.
Además, puedes valorar otras cuestiones como el rating del fondo en Morningstar, la solvencia de las gestora o que el fondo tenga una vida mínima que te permita comprobar la pericia del gestor.
Además, es importante que el fondo pueda justificar las comisiones que cobra con una rentabilidad superior al benchmark, por ejemplo.
En el curso de fondos de inversión desde cero encontrarás todo lo que necesitas para empezar a invertir con fondos.
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