![📊 ¿De verdad el S&P 500 está tan diversificado como creemos?]( "📊 ¿De verdad el S&P 500 está tan diversificado como creemos?")
A simple vista, invertir en el S&P 500 parece una apuesta segura: 500 grandes empresas, de distintos sectores, que reflejan la economía de Estados Unidos. Suena bien, ¿no? Pero cuando miramos bajo el capó, la historia es un poco distinta. Peso según capitalización bursátil del Top 10 compañías en...
![📊 ¿Cómo replican los fondos y ETFs un índice? Tipos de réplica explicados]( "📊 ¿Cómo replican los fondos y ETFs un índice? Tipos de réplica explicados")
Cuando inviertes en un fondo o ETF, probablemente te fijas en si sigue al índice S&P 500, MSCI World, Euro Stoxx 50. Pero… ¿sabías que un índice no es un activo invertible en sí mismo? Un índice es solo una referencia, una especie de “termómetro del mercado”. No puedes comprar directamente el S&P...
![¿Qué implicaciones tiene invertir en DÓLARES ($) si tu moneda es el EURO (€)?]( "¿Qué implicaciones tiene invertir en DÓLARES ($) si tu moneda es el EURO (€)?")
Cuando inviertes desde Europa en activos denominados en dólares (acciones, fondos americanos...), no solo te expones al mercado en sí, sino también a la evolución del tipo de cambio entre el euro y el dólar. Y eso puede jugar a tu favor… o en tu contra.📉 Riesgo de divisaPongamos un ejemplo para...
![El binomio rentabilidad-riesgo: el equilibrio que todo inversor debe entender]( "El binomio rentabilidad-riesgo: el equilibrio que todo inversor debe entender")
Uno de los conceptos más importantes y básicos en las finanzas y todos los ámbitos de la vida es distinguir la relación entre rentabilidad y riesgo. Todos hemos oído hablar de ella, pero pocas veces se explica de forma clara y aplicable a la vida real. 1. Rentabilidad y riesgo: inseparables por...
![🎯 Dos conceptos que pueden marcar una diferencia en tu bolsillo: Alpha (α) & Beta (β)]( "🎯 Dos conceptos que pueden marcar una diferencia en tu bolsillo: Alpha (α) & Beta (β)")
Beta mide cuánto se mueve tu fondo en relación a su índice de referencia:🔹Beta = 1 ➝ Se comporta como el índice.🔹Beta < 1 ➝ Menos volátil. Busca proteger capital en caídas, aceptando subidas más moderadas.🔹Beta > 1 ➝ Más agresivo. Pretende amplificar movimientos alcistas, asumiendo también caídas...
![Diversificación ¿por qué no deberías poner todos los huevos en la misma cesta?]( "Diversificación ¿por qué no deberías poner todos los huevos en la misma cesta?")
En el mundo de las finanzas e inversión, uno de los pilares más repetidos es el de la diversificación. Una palabra que se menciona constantemente en artículos, carteras modelo y asesoramientos… pero que muchas veces se asume sin entender qué significa realmente y cuáles son los tipos que hay. 1....
![🧭 ¿Corrección o mercado bajista?]( "🧭 ¿Corrección o mercado bajista?")
Las caídas en los mercados no son todas iguales. Por ello, es importante entender qué es una corrección, un mercado bajista y lo que hay de por medio, el ruido informativo.🔹 Corrección de mercado: Ocurre tras una caída del 10 % al 20 % desde el último máximo y dura de semanas a pocos meses. Forma...
![👉 ¿Estás mirando un fondo de inversión y ves métricas en YTD, 1Y, 3Y o 5Y anualizado y no sabes qué significan?]( "👉 ¿Estás mirando un fondo de inversión y ves métricas en YTD, 1Y, 3Y o 5Y anualizado y no sabes qué significan?")
Lo vemos constantemente, pero muchas veces puede interpretarse mal.YTD (Year to Date) = Desde el 1 de enero de 2025 hasta hoy. Mide la rentabilidad en lo que llevamos de año natural.1Y = Desde el 17 de junio de 2024 hasta 17 junio 2025.3Y = Desde el 17 de junio de 2022 hasta 17 junio 2025.5Y =...
![¿Te suenan estas siglas raras en los fondos de inversión? ACC, HY, EQUITY, ESG, USD, UCITS, HEDGED...]( "¿Te suenan estas siglas raras en los fondos de inversión? ACC, HY, EQUITY, ESG, USD, UCITS, HEDGED...")
Al principio, entender los nombres de los fondos puede parecer otro idioma. Te explico de forma sencilla los más comunes: 1. Tipo de activoEquity: Acciones (renta variable)Bond / Fixed Income: Bonos (renta fija)Balanced / Multi-Asset: Mezcla de ambosMoney Market: Bajo riesgo, corto...
![➡️ ¿Fondo de acumulación o de distribución? ¿Sabes qué son?]( "➡️ ¿Fondo de acumulación o de distribución? ¿Sabes qué son?")
Una elección clave que puede influir significativamente en tu estrategia de inversión.Cuando eliges un fondo, no solo decides en qué activos invertir, sino también cómo se gestionan los beneficios generados. Esta decisión afecta al crecimiento de tu capital, la fiscalidad y la planificación...
![📉 ¿Hasta qué punto son normales las caídas de mercado? Mucho más de lo que parece.]( "📉 ¿Hasta qué punto son normales las caídas de mercado? Mucho más de lo que parece.")
Aquí algunos datos del S&P 500 desde 1954 que ayudan a poner en contexto la volatilidad y a entender su frecuencia y duración.1. Las caídas del -5% ocurren unas 2 veces al año.- Pero lo importante no es su frecuencia, sino su duración: en media, apenas 1,5 meses. → Volatilidad de corto plazo,...
![Coste de oportunidad en la inversión]( "Coste de oportunidad en la inversión")
🔍 ¿Qué coste tiene una decisión? A veces, más del que imaginas.Una de las herramientas más infravaloradas en la toma de decisiones financieras (y personales) es el coste de oportunidad.📌 En pocas palabras: es lo que dejas de ganar al elegir una opción en lugar de otra.Cada vez que decides...
![📊 Corto vs Largo plazo: Perspectiva en contextos de corrección]( "📊 Corto vs Largo plazo: Perspectiva en contextos de corrección")
📉 Lo que estamos viviendo en los mercados no es nuevo… y mucho menos permanente.En momentos como el actual, donde los mercados se tiñen de rojo y las noticias generan ruido, es clave diferenciar la visión de corto plazo del enfoque de largo plazo.🔹 El corto plazo se ve condicionado por factores...
