Rendimientos históricos de la Cartera de Enrique Roca
| I Trimestre | II Trimestre | III Trimestre | IV Trimestre | Total | |
| 2013 | 4,56 | -1,24 | 4,53 | 2,74 | 10,59 |
| 2014 | 2,226 | 2,227 | 1,97 | 2,85 | 9,273 |
| 2015 | 10,32 | -2,11 | -6,88 | 3,2 | 4,53 |
| 2016 | -0,72 | 1,61 | 3,84 | 4,24 | 8,98 |
| 2017 | 4,31 | 1,01 | 2,22 | 2,18 | 10,05 |
| 2018 | -1,53 | 3,46 | 0,37 | -9,28 | -6,98 |
| 2019 | 8,45 | 1,40 | 0,69 | 2,25 | 12,79 |
| 2020 | -17,05 | 19,56 | 6,57 | 11,93 | 21,01 |
Enlace a la cartera IV Trimestre
Estaba escribiendo este artículo cuando escuché que en el Reino Unido una aeronave había realizado el primer vuelo comercial con hidrógeno en lugar de utilizar combustible fósil.
Esto viene a cuento de que si no tenemos en cuenta las nuevas tendencias y promediamos a la baja o rebalanceamos periódicamente nuestra cartera sin tener en cuenta los cambios estructurales, tendríamos los tanques de nuestras inversiones llenas de petróleo y conforme han seguido subiendo habríamos vendido las Amazon, Apple años ha.
La tendencia y la fuerza relativa son tus amigas siempre que seamos flexibles y sepamos controlar los riesgos tanto al alza como a la baja que corremos. Nada dura eternamente y eso de enamorarse de un sector o empresa puede tener consecuencias nefastas, si no haces un seguimiento periódico de su evolución.
La cartera tiene un sesgo de crecimiento orientada claramente a la tecnología y servicios de comunicación, así como salud y medio ambiente. Es lo que consumimos diariamente. Son empresas que están innovando y cuyas valoraciones son favorecidas por los bajos tipos de interés.
Por áreas geográficas las zonas geográficas de los países que mejor se han comportado con la pandemia están claramente representadas, con Asia, a la cabeza.
Como novedades he introducido Japón en mi cartera con un fondo que se comercializa en España por parte de Selinca: Tokio Marine. La inversión en salud la materializamos a través del fondo de Alliancebernstein que es más global que el de servicios médicos de BB.
El futuro tecnológico está representado por BlackRock next generation y la temática del clima por Erste. En Renta Fija, Rentamarkets nos proporciona un fondo muy original el Sequioa que merece estar en cartera.
La lotería para cuando algún día la pandemia desaparezca en el fondo de Gaesco dedicada a la turismo.
La liquidez también nos sirve para aprovechar si bajara un 10% sobre los niveles actuales. No creo que se dé con motivo de las elecciones americanas si ganan los demócratas, ya que a los mercados le gusta la continuidad.
Por último, cada uno de nosotros tiene un perfil de riesgo, un horizonte temporal diferente, una tolerancia a las pérdidas diferentes, así como unas distintas necesidades. Hacerse un test de tolerancia y examinarse periódicamente en los momentos más críticos es vital.
En el foro de Rankia sobre fondos, que también consulto, encontrará una información muy valiosa y documentada sobre estos y otros fondos, así como sobre construcción de cartera. Verdaderos especialistas con los que comentar las carteras bien sean parecidas o diferentes a esta.
Asignación de fondos para el IV Trimestre 2020
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FONDOS DE INVERSIÓN |
CÓDIGO ISIN |
PORCENTAJE |
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Fondos de inversión y ETFs (90%) |
LU0570870567 |
8% | |
| BE0946564383 | 8% | ||
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T.RowePrice Glb Foc Gr Eq A Eur |
LU1438969351 | 8% | |
|
LU1208677507 |
8% | ||
| LU1378879248. | 8% | ||
|
AB International Hc A ACC |
LU0058720904 |
5% | |
| LU0217576759 | 5% | ||
|
IE00BZ4D7648 |
5% | ||
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Tokio Marine Japanese |
IE00BYYTL524 |
5% | |
|
IE00B4ZJ4188 |
5% | ||
|
LU1861215975 |
5% | ||
| AT0000A03N37 | 4% | ||
| LU1665237704 | 4% | ||
| ES0173368004 | 4% | ||
| ES0157638000 | 4% | ||
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LU0828244219 |
4% | ||
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Liquidez (10%) |
LIQUIDEZ |
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10% |
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Total (100%) |
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100% |
Comentaré los cambios el martes dia 6 a las 16h. Si quereis más ifnoramción os podéis inscribir.
https://www.rankia.com/webinars/3407-enrique-roca-asignacion-fondos-para-iv-trimestre-2020
