ESG crea una extraña disyuntiva entre presencia de marca y utilidades, frente a captación de dinero de inversores. Esta falsa dicotomía empuja a que el dinero de los inversores se alejen de las empresas con utilidades.
Con ESG:
- La empresa recibe dinero de inversores de index funds que manejan mucgo dinero, y el precio de las acciones sube debido a ello, no debido a la rentabilidad de la empresa..
- Ayudas a "causas sociales" es decir tu dinero se usa para financiamiento del wokismo..
- El wokismo apunta a las "audiencias modernas" desplazando así a los clientes existentes que son los que permiten a la empresa tener ganancias.
- Lo importante para estas empresas es "el mensaje", no las utilidades.
Sin ESG
- La empresa dedica su dinero y el tiempo de los empleados a generar ingresos.
- La empresa busca ganar dinero, y para ello trata de ganarse a la clientela ofreciendo alta calidad o el mejor precio.
- Esta empresa es capaz de generar rentabilidad a sus inverores.
- La empresa no recibe dinero de grandes inversores y el precio de las acciones no suben debido a inyecciones masivas de capital, como pasa con las empresas ESG. La empresa tienen problemas para captar dinero porque la corriente mainstream es ESG.
Ya miramos dineros alejándose de ESG porque ESG no apunta a la rentabilidad para los inversores..
Empezamos a imaginar ese mundo post ESG. Empecemos por ver el caso de EEUU.
¿Qué hacen los inversores que no quieren que sus dineros terminen financiando el wokismo? En EEUU ya hay inversores que se involucran, manejan su propio dinero en lugar de ponerlo en manos de otros, invierten en su comunidad y supervisan su inversión.
Hay proyectos en las comunidades que son muy necesarios, que tienen rentabilidad, y que no reciben financiamiento de los grandes bancos.
La idea de fondo es que las personas manejen sus propios fondos de retiro.
Puedes empezar a investigar sobre "self directed retirement accounts" "self directed ira" "roth ira" y los impuestos respectivos, y también "real estate cash flow". Wall Street no quiere que investigues eso. Para ellos es mejor que pongas tu dinero en sus manos para preservar el estatu quo.
Si no me crees llama a tu operadora de pensiones por tu 401K y preguntale si puedes invertir tu dinero en bienes raices dentro de tu 401K. Te dirán que si puedes. Entonces le dices que quieres mover tu dinero a un "self directed account" Y te dirán que si se puede. Entonces le dices que identificaste una casa en la que quieres invertir, unifamiliar, que generará un flujo de efectivo tal con una tasa interna de retorno de 10% y dices que quisieras comprar esa casa.
Y entonces te dirán que no puedes hacer eso, pero puedes invertir en acciones de bienes raices. Y entonces les dices que no es de eso de lo que estás hablando. No puedes dirigir tu dinero dentro de un vehículo de Wall Street.
¿Será que puedes comprar una casa con tu IRA? Empieza a investigar a partir de esa pregunta. Averigua como funciona. Wall Street busca mantener esos conceptos en silencio. Si tu diriges tu dinero y le buscas la mejor rentabilidad, ellos no van a poder usar ese dinero.
Claro, si vas a empezar a explorar el concepto de "real estate cash flow" vas a tener que encontrar tu mismo las buenas ofertas, las buenas oportunidades.
¿Y por que digo esto? En EEUU hay mucha gente freelancer, y microempresarios que no han ahorrado para su retiro, porque obviamente no tienen un patrono. Pueden invertir en bienes raices, en una nueva empresa, en un fondo privado, Si vieramos que a los financieros les interesa darte rentabilidad, eso sería lo mejor. Pero vemos cosas como ESG que garantizan pérdidas. Y si dejas tu dinero donde hay pérdidas, te habrás merecido esas pérdidas.
Con esto no te estoy aconsejando que saques tu dinero de donde está, solo que investigues esas otras posibilidades. Siempre es bueno tener el menu de opciones abierto. Pero lo más importante es empezar a desarrollar una visión de mundo post ESG.
Todavía es muy pronto para saber si en un mundo post ESG nos veremos o no obligados a poner nuestro dinero en países BRICS en el futuro, con todas las ventajas y problemas. Es que para meter dinero en otro pais debes conocer bien ese pais y sus dinámicas. Con estas ideas puedes ver dentro de los EEUU a investigar.
Puede que estos conceptos que mencioné no sean el futuro. Pero el concepto de que hay problemas rentables en la comunidad que no son atendidos por los grandes, es el meollo del asunto. Eso significa aterrizar en el mundo real otra vez. Volver a las raices.
Hoy las operadoras de pensiones son brokers que buscan colocar dinero en Wall Street, y muchos fondos de pensiones meten su dinero en ESG, específicamente en CLOs respaldados por deuda corporativa, y a como el wokismo traiga perdidas a las corporaciones, no podrán pagar sus deudas, y los bancos no tendrán que pagar los CLOs a los inverores y los bancos se dejan ganancia. El ESG sirve para convertir el mercado de deuda coirporativa en un mercado de deudores subprime, donde pueden repetir la hazaña de 2008 pero con los CLO en lugar de los CDO sintéticos de 2008.