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Padrino 03/12/24 10:06
Ha respondido al tema Fondos/Estrategia antes de la caída? 2025
Comprando PUTs muy muy muy fuera de dinero lo más baratas posibles y con expiración a 1-1,5 años de los principales índices es la mejor manera de multiplicar el capital por 10- 20 veces como mínimo.Quien esté seguro seguro de la certeza de la caída venidera y de su momento aproximado ( con un margen de 1 año al menos ) ya sabe que con esta estrategia multiplica el capital y se hará de oro. No debería perder tiempo, se busca un momento de baja volatilidad, de calma chicha y se compran las puts lo más baratas que se pueda.Yo desgraciadamente aún no lo conseguí ( y voy para 30 años ya navegando las aguas de los mercados ) a pesar de conocer el método, su puesta en práctica y disponer de los brokers para llevarla a cabo. ¿ por qué será...?A día de hoy me sigo conformando con superar a la inflación en 1,5 - 2 puntos porcentuales aproximadamente con la menor volatilidad posible.Hubo épocas en las que pensé que podía tener algo lo más parecido a una bola de cristal ( pecados de juventud ), pero a día de hoy pienso que la mejor manera de estar en los mercados es diseñar un sistema lo más robusto posible, adecuado a nuestras expectativas de rentabilidad y riesgo capaces de soportar y asumir que tendremos años mejores y años peores, pero que nos mantendremos a flote e incluso ganaremos algo.Creer que los minoritarios podemos predecir lo que van a a hacer los mercados y que operemos en base a esa creencia es algo que les encanta a los intermediarios financieros, nos hace sobreoperar y alimentarlos a base de comisiones.No sé si será predicar en el desierto, pero por si a alguien le sirve...
Padrino 21/11/24 14:45
Ha respondido al tema Las desventuras e inconvenientes que son muchos de operar con la plataforma de Interactive Brokers
Las acciones en este caso están depositadas a nombre de IB, no a nombre del cliente puesto que lo que tenemos en IB es una cuenta omnibus, por eso cuando mandamos fondos el titular de esos fondos que ponemos en la transferencia no somos nosotros, es IB, y en el campo concepto ponemos nuestra subcuenta o como queramos llamarle.Sinceramente no sé lo que pasaría en un supuesto como el que planteas y espero no saberlo en carnes propias nunca, por si acaso nunca tengo desde entonces más de 20.000 euros en IB.Puede que en el supuesto de los 30K en acciones de coca cola te permitiesen traslado de cartera a otro broker si IB entra en problemas de solvencia, lo desconozco.Experiencia previa quebrando el banco depositario del broker usando como cliente una cuenta omnibus sí tuve en Interdín y nos devolvieron a todos hasta el último céntimo, aunque en ese caso no fue una quiebra del banco depositario, sino un bloqueo de sus fondos, intervino el FOGAIN y se solucionó el asunto.Al ser IB Irlanda desconozco lo que pasaría pero lo que sí sé es que el cambio de IB UK a IB Irlanda fue a peor en el sentido que comento de los fondos garantizados.Un saludo.
Padrino 19/11/24 14:35
Ha respondido al tema Las desventuras e inconvenientes que son muchos de operar con la plataforma de Interactive Brokers
Yo llevo con IB ni me acuerdo del tiempo, pero son muuuuchos años, mínimo tirando por bajo otros 10 seguro y nunca he tenido ni medio problema con ellos.Las transferencias de entrada y salida son las que llegan antes con diferencia, me llegan antes que si lo hago entre dos bancos con IBAN español, sean de salida o de entrada.El SAC sí diría que es algo mejorable, pero casi nunca me he visto en la necesidad de tirar de él.Sobre la TWS, qué decir que no se haya dicho ya, quizás sea la plataforma de negociación para minoristas más completa que exista, yo sé con seguridad que no le saco ni el 50% de lo que puede ofrecer, sencillamente me sobrepasa y no necesito más de lo que uso.Sobre el FGD, cuando estábamos en IB UK la cobertura era de 100.000 euros, desde que nos migraron a consecuencia del Brexit a IB Irlanda la cobertura pasó a ser de 20.000 euros, una pena auténtica, pues era una manera de tener al menos 50.000 euros fuera de España de manera legal y sin tener que rellenar el 720. Ahora yo al menos no tengo más de los 20.000 euros que se cubren.Imagino que cada uno cuenta la feria como le ha ido. Mi experiencia con ellos es ésta que cuento.Un saludo.Pero cada uno imagino que cuenta según su experiencia con ellos
Padrino 19/11/24 08:43
Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios
Aquí está..., el comentario 13. Eso era por el mes de abril, desconozco si los gestores han variado mucho la calidad de lo que han comprado desde entonces en estos tres fondos de los que hablamos.https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/6206545-cuando-hay-que-desprenderse-fondo-monetario?page=1#respuesta_6329894
Padrino 19/11/24 08:38
Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios
En un mensaje de hace unos meses en este mismo hilo comparé la calidad de las emisiones del Axa, Groupama y La Francaise según datos de Morningstar. El que tenía mejor cartera en cuanto a rating de las emsiones que llevaba era el Axa Tresor Court Term, el que peor ( dentro de que no es que fuese mala, ninguno lleva por debajo de BBB ) era el Groupama. A ver si lo rescato el comentario...
Padrino 18/11/24 20:22
Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios
Exactamente, a ese comentario es al que me refiero, él expone ahí que una cosa son bonos y otra son Notes y que la contraparte del Note es el banco, mientras que la contraparte del bono es el emisor del bono ( que por otra parte mayormente en los fondos monetarios son bonos de bancos ).Si los emisores ( bancos en su mayoría ) quiebran , pues..., a ponerse en la cola de los acreedores, sean notes o sean bonos.Yo el fondo de emergencia no lo tengo en el DWS floating rate notes, empleo mejor un monetario estricto ( éste no lo es ) con una cartera de bonos de la más alta calidad crediticia, ya que a esa parte del patrimonio no le pido rentabilidad en el sentido estricto de la palabra, es eso, un fondo de emergencia , que mientras se necesita o no, si da unas perrillas buenas son para combatir aunque sea en parte la inflación.No hay ahorro o inversión con riesgo cero, en el momento que tu riqueza o parte de ella es un apunte contable en los sistemas informáticos de un banco ( una cuenta a la vista o un depósito ) ya hay riesgo, y no menor.Toda la riqueza que no esté al alcance de tu mano en un situación de estrés o necesidad extrema está en riesgo, antes la pillará el estado que tú.Un saludo.
Padrino 14/11/24 12:03
Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios
Actualizo rentabilidades a 1 año de los monetarios habituales del foro:Axa, Groupama y La Francaise: horquilla entre 3,13-3,23% anual. Incorporo otros tres de RF ultra corto plazo al seguimiento, que como ya hemos debatido antes, sin ser unos monetarios en el estricto sentido, tienen deuda de vencimiento medio entre 1,5-2 años en sus carteras aproximadamente, serían el siguiente escalón en vencimientos a los monetarios.Renta 4 RF 6 meses: 3,69%DWS Floating rate notes: 3,92%, un fondo muy contratado por los foreros de este hilo.Amundi Ultra short term bond SRI EC: 3,80%Diferencia aproximada entre una categoría y otra: un 0,60% de rentabilidad.Una puntualización ..., ayer repasando las intervenciones pasadas de foreros sobre el DWS Floating rate notes LC encontré una del forero Valentín, muy acertada y atinada, sobre la diferencia entre NOTES y BONDS, algo que los que inviertan en ese fondo no deberían pasar por alto...El mensaje 19532 en concreto...https://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/4111891-carteras-fondos-inversion-rankianos-para-2023-analisis-opiniones-consultas?page=1303En definitiva, para obtener la misma rentabilidad que hace unos meses se obtenía en los monetarios ( con su mínimo riesgo ) ahora hay que subir un peldaño de riesgo e ir a los RF ultra corto plazo.En mi caso particular ya he movido la primera ficha, he salido del La Francaise Tresorerie ( con un 3,12% TAE anual a  día de hoy ) y he ido a DWS Floating rate notes LC y el DWS Euro Ultra Short Fixed Income NC, ligeras diferencias entre uno y otro, no son el mismo gestor y algunos matices los diferencian, pero básicamente deuda corporativa, mayoritariamente bancaria en plazos entre los 18 y 20 meses de vencimiento medio.Un saludo.
Padrino 06/11/24 21:26
Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios
He tenido ocasión de comprobarlo hoy mismo en el informe mensual del Axa Tresor court term C, en el que habían varias obligaciones y bonos del estado español con vencimiento 2027, 2031 y 2033 , que sumaban casi el 9% de la cartera y  que examinando más en detalle el PDF vi que eran repos sobre esos subyacentes y no el subyacente directamente.Si sucede como usted dice , y tiene toda la pinta, partimos entonces de que basarse en los datos de Morningstar es poco menos que perder el tiempo, al menos en lo tocante a la composición y desglose de las carteras.Un saludo y gracias por el aporte, siempre gusta aprender de las experiencias ajenas.
Padrino 06/11/24 19:53
Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios
Suscribo  su comentario en su totalidad, de hecho, la misma denominación de " 6 meses " ya resulta ciertamente engañosa, una cosa es la letra grande para el inversor despistado y otra la ficha del fondo o el informe mensual / trimestral, donde se puede descubrir su verdadera naturaleza.Un saludo.
Padrino 06/11/24 18:57
Ha respondido al tema Mejores Fondos Monetarios
De todos modos aquí no se libra ni el potito...El AXA que tanto predicamento tiene entre los foreros amarrateguis ( entre los que me incluyo ) sin ir más lejos y que está en la categoría de monetario puro lleva bonos y obligaciones de vencimientos medios y según Morningstar un 5,45% del total lo tiene en vencimientos entre 7-10 años, un 1,09% entre 3-5 años y un 3,81% entre 1 y 3 años. esto a fecha 30 de septiembre pasado. En total hablamos del 10,35% del total del patrimonio del fondo, y teniendo en cuenta que además siempre hay una parte en liquidez total ( 7,55% actualmente), pues eso es un peso nada despreciable en porcentaje de la cartera de deuda total del fondo ( un 11,20% del total de activos de deuda )Siempre que los datos que ofrece Morningstar en los desgloses de las carteras de fondos sean medianamente fiables ésos son los números.Asumo que el vencimiento medio de la cartera completa andará por debajo del año, pero que el extra de rentabilidad lo ponen estas emisiones, de eso no me cabe la menor duda.Ninguno de ellos tiene el 100% de su cartera en activos de deuda por debajo de los 6 meses, si así fuera las rentabilidades actuales no estarían por encima del 3%.Como le metamos la lupa a nuestros monetarios creo que muy pocos aguantarían la prueba del algodón.Un saludo.