Leando
20/02/22 01:49
Ha respondido al tema
Ingresar dinero en banco - Declaración de la Renta
Mmm... lo de los 3.000 euros te puedo decir que es un sistema que tienen todos los bancos, ¡todos! La alarma salta en 2 casos: 1) Se hace un ingreso de tal cantidad de golpe.2) Si la suma de ingresos en 1 año supera dicha cantidad. En ese momento, la alarma se envía a un departamento propio del banco y sólo a dicho departamento, es decir, se abre un expediente de investigación de blanqueo de capitales de forma privada por el banco y por dicho departamento. OJO, olvídate de gestores, personal de oficina y demás, ya que no tendrán nada de margen de maniobra de NADA y ni siquiera se les informa, como mucho, lo único que sabrán es que X departamento te está pidiendo documentación (ya sea IRPF o la justificación de los ingresos). Siempre se dice que por esos movimientos el banco debe notificar a Hacienda, pero eso no es así, más bien Hacienda ha derivado a los bancos esa supervisión. Una vez demostrado la procedencia lícita (quizá como mucho Hacienda y banco intercambien datos para contrastar que dices la verdad) pues se cierra expediente y listo. Que Hacienda haya derivado en los bancos dichas investigaciones no supone menos peligro, pues en caso de no cumplir con dicha regulación el banco se expone a una sanción bastante dura (ejemplo: ING era bastante laxo pero le cayó una multa interesante y ahora tiene un departamento muy estricto) ¿Qué pasa si el dinero no es demostrable o no hay una documentación oficial? En ese caso el banco sí notifica a Hacienda de forma directa y tendrás dos problemas: 1) Problemas con el banco: Posible bloqueo de cuenta. El departamento mencionado toma dicha decisión y en muchos casos es una decisión irrevocable, especialmente en los bancos online. En principio antes del bloqueo deberían avisarte. En el mejor de los casos, tu banco volverá a activar la cuenta una vez regularices el dinero, seguramente con justificante de Hacienda y quizá reclamación al Banco de España (ojito con reclamar si el dinero es ilícito, pues será una tontería reclamar)2) Problemas con Hacienda: Aquí ya vendrá las sanciones que si buscas en Google podrás buscar información. Y eso es lo que se puede ayudar desde aquí, hablar ya de cómo blanquear y demás a parte de no tener ni idea (prefiero hacer las cosas bien, de ahí que por ejemplo siempre dé mayor valor a brokers nacionales que pasan información a Hacienda que los trámites que hay que hacer con DeGiro u otros brokers) es ilegal y no va con la temática del foro. De nuevo, si todo es legal quizá pases un apuro pero se puede resolver, de ahí que te recomendase un asesor fiscal.