ertuditu
11/01/25 11:31
Ha respondido al tema Depósitos o Fondos MONETARIOS
Ir a respuesta
No se como lo presentan en la app de MyInvestor, ya no la uso.Básicamente en fondos hay dos rentabilidades a tener en cuenta, la financiera o cuanto gano en este producto concreto desde que inverto, y la fiscal o que minusvalía o plusvalía latente tiene cada compra realizada. En un traspaso se mantiene la rentabilidad fiscal y se pone a 0 la financiera. Por ejemplo si tengo 5000 euros en el groupama y compro 1000 euros mas . La rentabilidad que tendrás ahora se calcula sobre 6000€. Pongamos que invertiste 4500€ y se ha revalorizado hasta 5000€. Al comprar 1000€ más la ganancia de 500€ ahora corresponde a una inversión de 5500€ y un valor actual de 6000€.Hablando solo del monetario.A los primeros 4500€ le ganas desde la compra un 11,1% ahora valen 5000€A los 1000€ le ganas 0€ ahora valen 1000€Al total invertido 5500€ le ganas 500€, un 9% si en lugar de compra desde cuenta haces un traspaso de otro fondo entiendo que la rentabilidad que me aparece es la que llevaba con esos 5000 desde el inicio mas el sumatorio de los 1000 nuevos contando la rentabilidad que traian del fondo previo desde el inicio La rentabilidad financiera pasada obtenida con el fondo anterior, no creo que te la muestren en la del nuevo fondo, inviertes de 1000€ con rentabilidad 0% el primer día, como si hubieras comprado con efectivo. Te muestran la rentabilidad del fondo que actualmente tienes. Rentabilidad = valor actual del fondo/invertido en el fondo.Otra cosa es tu rentabilidad real, o fiscal. En este caso si se tiene en cuenta la inversión inicial antes de los traspasos. Sería: Rentabilidad Real = valor actual de los fondos/importe desembolsado para comprar fondos.En el ejemplo anterior:Compraste 950€ del fondo A y lo traspasas con un valor de 1000€ (rentabilidad 5%).La rentabilidad total fiscal/real sería 6000€/(4500€+950€) 10%En la app de myinvestor creo que esta rentabilidad había que buscarla como rentabilidad fiscal.De todas formas puedes hacer un seguimiento de tu cartera con una hoja de cálculo o creando una cartera ficticia en morningstar u otras webs o app. Es decir si por ejemplo tuviera hasta antes del traspaso una rentabilidad del +1% en el groupama de esos 5000 y haces un traspaso de 1000 euros que vienen de perdidas de otro fondo por ejemplo que estuviera en -5%. Cuando tienes todo en groupama te haria el sumatorio que llevabas de cada una de las cantidades y podria aparecer una rentabilidad negativa por ese motivo . ¿Es asi? Rentabilidad financiera en el fondo Grupama no.Rentabilidad de tu cartera desde el inicio o fiscal: Si podría ser, siempre que las perdidas del fondo de los 1000€ (incluidas la pérdida por redondeo) sean superiores a las ganancias de los 5000€ del groupama.