ETF Vs Fondos indexados.Comisiones y aportaciones periodicas,verdaderamente un dilema

La verdad es que no suelo recomendar. Pero te voy a poner un par de ETFs que cumplen, que son de mi preferencia. Que cumplen un conjunto de criterios de elección como los siguientes:

Nombre del ETF: CS ETF (IE) on MSCI EMU
ISIN: IE00B53QG562
Nr de empresas: 266
Coste del ETF: 0,33%
Tipo de ETF: De acumulación de dividendos
Divisa: EUR
Patrimonio del fondo en Mio USD: 915
Estructura legal del fondo: Irish VCIC
Tipo de replicación del índice: Full Replication
UCITS: III
Emisor: Credit Suisse AM
Fecha de lanzamiento: 13.Enero.2010
Registrado en: España

Amundi ETF S&P Euro, IE0031091642, 180 empresas, coste 0,35%, acumulación dividendos, 117 Mio USD, full replication, EN Pariba. 01.Febrero.2002 (aún veo que esté registrado en España)

Ishares Euro Stoxx 50 (Acc), IE00B4L5YV07, 50 empresas, coste 0,35%, acumulación de dividendos, 185 Mio USD, full replication, iShares. 25.Enero.2010. Registrado en España.

Todos ellos son de acumulación (los prefiero, ya que evitamos costes de transferencia, y otros costes...). Todos son full replication. Y suma y sigue los criterios.

Te pongo un gráfico de la evolución de los mismos a un año, acompañándolo de un ETF de pequeña capitalización, que cumple así mismo con mis criterios arriba indicados.

En mi particular opinión, una combinación del Amundi ETF S&P Euro y el CS ETF (IE) on MSCI EMU Small Cap EUR harían muy buena combinación. Es decir, para la zona Euro precisarías hacer uso de dos ETFs para optimizar resultados.

Saludos cordiales,
Valentin

P.S.: Primero acumula dinero en algún fondo índice. Luego, y si deseas pasar a ETFs, puedes considerar los que he expuesto para su valoración, antes de invertir en ellos. En este análisis, solo he considerado ETFs comercializados en bolsas Europeas. Antes de invertir en ellos, por favor, contrastar que los datos expuestos son correctos y/o siguen vigentes.

Fuente Morningstar

ETFs de acumulación de dividendos de la zona Euro

Muchas gracias por tomarte tanta molestia en contestarme.

Soy un poco novato,me podrías decir que significa:
-Patrimonio del fondo en Mio
-Estructura legal
-UCITS

¿Donde es el mejor sitio para contratar estos ETFs? y ¿porque dices que acumule primero en un fondo indice?,¿por acumular durante un año o así y pasarlo después al etf cuando llegue a 2 o 3 mil euros por el tema de las comisiones?

Espero no resultar pesado,nuevamente muchas gracias

Muchas gracias Magallanes,¿Que comisiones y rentabilidades tienen el fondo de ing y el etf que comentas?
S2

Respecto al ETF MSE, reparte dividendos,
Rentabilidad:
3 meses (07/01/2011 - 07/04/2011) +5.81%
6 meses (07/10/2010 - 07/04/2011) +3.67%
Comisión de gestión: 0,20%

Respecto al fondo de ING
Rentabilidad:
Euro Stoxx 50
Últimos 5 años (T.A.E.)
(01/02/06 al 31/01/11) -2,28%
Últimos 12 meses
(01/02/10 al 31/01/11) 9,47%

Todo ello según las páginas de Lyxor y la de ING

Patrimonio del fondo en Mio.

Es el dinero total depositado por los partícipes en el fondo de inversión. Es un criterio importante, ya que muchos ETFs son productos relativamente nuevos y si su patrimonio es inferior a los 6 o 7 Mio. pueden tender a desaparecer porque patrimonios pequeños de esa índole no dan para pagar los gastos que ocasiona el fondo.

Estructura legal del fondo

Es el reglamento jurídico bajo el que está establecido el fondo. Es decir, ante problemas, rige el régimen juridico irlandes sobre fondos de inversión.

UCITS

Se trata de una normativa Europea, que cumplen determinados fondos, y que permiten ser comercializados facilmente en toda la eurozona a aquellos productos que la cumplan (se dice que poseen pasaporte europeo para ser comercializados).

¿Donde es el mejor sitio para contratar estos ETFs?

En aquel lugar en el que pagues menos comisiones, analiza los distintos brockers en España.

¿porque dices que acumule primero en un fondo indice?,¿por acumular durante un año o así y pasarlo después al etf cuando llegue a 2 o 3 mil euros por el tema de las comisiones?

Bueno, tengo entendido que deseas hacer un plan sistemático de inversión con aportaciones "relativamente pequeñas" mensuales. En este caso, no conviene hacerlo mediante ETFs por sus costes de intermediación. Para invertir en ETFs conviene hacerlo cuando tengas una mayor cantidad de dinero disponible para tal efecto, entorno a esos 2.400 € que habrás ahorrado al cabo de un año. Un saludo, Valentin

Muy importante y util eso que indicas de que puede desaparecer un etfs

Los ETFs desaparecen con frecuencia, se fusionan, les cambian la estrategia, exactamente igual que en los fondos de inversión, pues al fin y al cabo son fondos de inversión. Lo que quiero decir, es que no es algo raro, es que ocurre actualmente al igual que ha ocurrido en el pasado. Puede que en España aún no haya sucedido, porque los que han salido han tenido éxito y son pocos. Pero en otros países cuyas gestoras sacan ETFs por decenas todos los años, claro que muchos de ellos desaparecen.

Saludos,
Valentin

Es que en USA la industria esta tan desarrollada que salen ETFs con estrategias muy variadas, desde ETFs que su composicion la hacen empresas con un P/B bajo, a empresas que haya una intensa actividad compradora de insiders o incluso estrategias de compra a largo plazo un subyacente y vender calls sistematicamente...

Un saludo